Dengeli Yatırım Stratejisi
Dengeli Yatırım Stratejisi Nedir?
Dengeli bir yatırım stratejisi, risk ve getiriyi dengelemeyi amaçlayan bir portföyde varlık sınıflarını birleştirmenin bir yoludur. Tipik olarak, dengeli portföyler, hisse senetleri ve tahviller arasında eşit olarak veya% 60 hisse senedi ve% 40 tahvil olacak şekilde eğimli olarak bölünür. Dengeli portföyler ayrıca likidite amacıyla küçük bir nakit veya para piyasası bileşeni tutabilir.
Temel Çıkarımlar
- Dengeli bir yatırım stratejisi, sermayenin korunması ve büyüme arasında bir denge arayan bir stratejidir.
- Orta risk toleransına sahip yatırımcılar tarafından kullanılır ve genellikle 50/50 ila 40/60 hisse senedi ve tahvil karışımından oluşur.
- Dengeli yatırım stratejileri, risk-ödül yelpazesinin ortasında yer alır. Daha muhafazakar yatırımcılar sermaye koruma stratejilerini tercih edebilirken, daha agresif yatırımcılar büyüme stratejilerini tercih edebilir.
Dengeli Bir Yatırım Stratejisini Anlamak
Yatırımcının tercihlerine ve risk toleransına bağlı olarak bir portföy oluşturmanın birçok farklı yolu vardır.
Yelpazenin bir ucunda, sermayenin korunmasına ve mevcut gelire yönelik stratejiler var. Bunlar genellikle mevduat sertifikaları, yatırım dereceli tahviller, para piyasası araçları ve temettü ödeyen bazı mavi çip hisse senetleri gibi güvenli ancak düşük getirili yatırımlardan oluşur. Bu stratejiler, halihazırda sahip oldukları sermayeyi korumakla ilgilenen ve bu sermayeyi büyütmekle daha az ilgilenen yatırımcılar için uygundur.
Yelpazenin diğer ucunda büyümeyi hedefleyen stratejiler var. Bu daha agresif stratejiler, genellikle küçük sermayeli şirketler dahil olmak üzere hisse senetlerinin daha fazla ağırlıklandırılmasını içerir. Sabit gelirli enstrümanlar dahil edilirse, daha düşük kredi notlarına veya daha az menkul kıymete sahip olabilirler, ancak borçlanma senetleri, imtiyazlı hisseler veya daha yüksek getirili şirket tahvilleri durumunda olduğu gibi daha yüksek bir getiri sunabilirler. Bu stratejiler, daha iyi beklenen uzun vadeli getiriler karşılığında daha fazla kısa vadeli oynaklığı kabul etmekte rahat olan yüksek risk toleransına sahip genç yatırımcılar için uygundur.
Bu iki grup arasında kalan yatırımcılar dengeli bir yatırım stratejisi seçebilirler. Bu, muhafazakar ve agresif yaklaşımları karıştırmaktan ibarettir. Örneğin, dengeli bir portföy% 25 temettü ödeyen mavi çipli hisse senetleri,% 25 küçük sermayeli hisse senetleri,% 25 AAA dereceli devlet tahvilleri ve% 25 yatırım dereceli şirket tahvillerinden oluşabilir. Kesin parametreler ince ayarlanabilse de, çoğu dengeli yatırımcı, yüksek sermaye koruma olasılığının yanı sıra, sermayelerinden mütevazı getiri arayışında olacaktır.
Geçmişte, yatırımcıların portföylerini bireysel yatırımlar satın alarak manuel olarak bir araya getirmeleri gerekiyordu. Aksi takdirde, yatırım danışmanları gibi profesyonellere veya finans kurumları aracılığıyla sunulan hizmetlere güvenmeleri gerekir. Günümüzde, Portföy tahsisi süreci her zamankinden daha erişilebilir.
Nesnel ve Öznel Risk Toleransı
Hangi stratejinin seçileceğini belirlerken, yatırımcıların yalnızca net değerleri ve gelirleri gibi nesnel risk üstlenme kapasitelerini değil, aynı zamanda öznel risk toleranslarını da dikkate almaları önemlidir.
Dengeli Fonlar
Bir Dengeli Fon bir olan yatırım fonu hisse senedi ve tahvil bileşeni, hem de tek portföyünde küçük para piyasası bileşeni hem de içerir. Genel olarak, bu fonlar, tahvillere 60/40 hisse senedi gibi nispeten sabit bir hisse senedi ve tahvil karışımına yapışır. Dengeli yatırım fonları, hedefleri büyüme ve gelir arasında bir yerde bulunan öz sermaye ve borç arasında dengeli holdinglere sahiptir. Bu, “dengeli fon” ismine götürür.
Dengeli yatırım fonları, güvenlik, gelir ve mütevazı sermaye değerinin bir karışımını arayan yatırımcılara yöneliktir. Tipik olarak, emekliler veya düşük risk toleransı olan yatırımcılar, sağlıklı büyüme ve ek gelir için dengeli fonları kullanırlar. Hisse senedi bileşeni, satın alma gücünün erozyonunu önlemeye ve emeklilik yuva yumurtalarının uzun vadeli korunmasını sağlamaya yardımcı olur.
Dengeli Yatırım Stratejisinin Gerçek Dünyadan Örneği
Taylor, 20’li yaşların ortasında yeni bir üniversite mezunudur. Yatırım yapmak için yeniler ve yatıracakları yaklaşık 10.000 $ var. Önümüzdeki birkaç yıl içinde peşinat ödemeyi düşünseler de, yatırım sermayelerine acil ihtiyaçları yoktur ve ani bir piyasa düşüşü durumunda sermayelerini daha uygun bir zamana kadar çekmeyi erteleyebilirler.
Nesnel olarak konuşursak, Taylor’un gençliği ve finansal koşulları, onları uzun vadeli büyüme potansiyeli yüksek, nispeten riskli bir yatırım stratejisi benimsemek için iyi bir konuma getirdi. Bununla birlikte, öznel risk toleransları göz önüne alındığında, daha muhafazakar bir yaklaşımı tercih ederler.
Çevrimiçi bir yatırım platformu kullanan Taylor, sabit getirili menkul kıymetler ve hisse senedi menkul kıymetleri arasında 50/50 oranında bölünmüş dengeli bir yatırım stratejisine karar verir. Sabit getirili menkul kıymetler, yüksek dereceli devlet tahvillerinin yanı sıra bazı yüksek oranlı şirket tahvillerinden oluşur. Hisse senetleri, tümü istikrarlı kazançlar ve temettü ödemeleri ile tanınan mavi çipli hisse senetlerinden oluşur.