Yatırım Fonu Danışmanlık Programı

Published · Updated

Yatırım Fonu Danışmanlık Programı Nedir?

Yatırım fonu paketi olarak da bilinen bir yatırım fonu danışma programı, önceden belirlenmiş bir varlık tahsisine uyması için seçilen bir yatırım fonları portföyüdür. Önceden belirlenmiş varlık tahsis modeli, yatırımcının hedeflerine dayanır ve profesyonel bir yatırım danışmanının hizmetleriyle birlikte tek bir yatırım hesabında sunulur.

Tipik olarak, yatırımcılardan ayrı işlem ücretleri alınmaz, ancak hesapta tutulan varlıkların ortalama değerine göre periyodik (yani, aylık / üç aylık / yıllık) varlık yönetimi ücretleri alınır.

Yatırım Fonu Danışmanlık Programı Nasıl Çalışır?

Mali danışmanın herhangi bir yatırım kararı üzerinde tam takdir yetkisine sahip olduğu yönetilen hesaplardan farklı olarak, yatırım fonu danışma programları, yatırımcının optimum varlık tahsisi stratejisini geliştirmede danışmanla birlikte çalışmasına izin verir. Danışman, sürekli rehberlik ve yatırım desteği sağlarken yatırımcının hedefleri, risk toleransı, zaman ufku ve gelir gibi çeşitli faktörlere dayalı olarak hangi modelin en iyi olduğunun belirlenmesine yardımcı olacaktır.

Yatırım Fonu Danışma Programının Faydaları

Yatırım fonu danışmanlığı programlarındaki yatırımcılar, daha düşük ticaret maliyetlerinden ve kişiselleştirilmiş yatırım çıkarlarına göre profesyonel olarak tavsiye edilen bir portföyden yararlanabilirler. Yıllık paket ücreti genellikle programdaki varlıklara göre sıralanır. Programa bağlı olarak yaklaşık% 0,25 ile% 3 arasında değişebilir ve portföydeki fonlardan alınan yıllık işletme ücretlerine ek olarak verilir.

Yatırım Fonu Danışmanlık Programı ve Robo-Adviser

Yatırım fonu danışmanlık programları yatırımcılar için iyi bir yatırım seçeneği olabilir. Bununla birlikte, Akıllı Portfolios bir örneğidir.

Robo-danışman platformları tipik olarak aynı yatırım profili ve portföy oluşturma hizmetlerini sağlar. Hizmetin otomatik olması, ücretlerin daha düşük olabilmesi ve yatırım minimumlarının genellikle daha düşük olması gibi bazı ek faydalar sunarlar. Daha düşük minimum yatırımlarla, yalnızca 5.000 $ ile yönetilen bir portföy oluşturmak isteyen yatırımcılara robo-tavsiye paketi programları sunulabilir. Şu anda, robo-tavsiye paketi programlarının çoğu, yatırım fonları yerine borsada işlem gören fonları (ETF’ler) kullanmaktadır.

Temel Çıkarımlar

  • Yatırım fonu paketi olarak da bilinen bir yatırım fonu danışma programı, önceden belirlenmiş bir varlık tahsisine uyması için seçilen bir yatırım fonları portföyüdür.
  • Yatırımcı, yatırımcının hedeflerini, yatırım çıkarlarını, risk toleransını ve zaman ufkunu karşılayan bir varlık tahsis stratejisi geliştirmek için bir danışmanla birlikte çalışır.
  • Yatırım fonu danışmanlık programlarındaki yatırımcılar, daha düşük ticaret maliyetlerinden ve kişiselleştirilmiş yatırım çıkarlarına göre profesyonel olarak tavsiye edilen bir portföyden yararlanabilirler.
  • Birçok aracı kurum, yatırımcılara yatırım fonu danışmanlık programlarına bir alternatif sunan robo-danışmanlık hizmetlerine sahiptir.

Yatırım Fonu Danışmanlık Programı Örneği

UBS, çeşitlendirilmiş bir yatırım fonları portföyü seçmek ve oluşturmak için disiplinli bir yaklaşım kullanan ücret bazlı, isteğe bağlı olmayan bir yatırım fonu danışmanlık programı olan PACE’yi (Kişiselleştirilmiş Varlık Danışmanlığı ve Değerlendirmesi) sunar. PACE şu şekilde çalışır:

  • Bir finans danışmanı, yatırım hedefleriniz, zaman dilimleriniz ve riskli rahatlık seviyeniz hakkında bilgiler içeren bir yatırımcı profili oluşturur.
  • Siz ve mali danışmanınız bir yatırım fonları listesinden seçim yaparsınız.
  • PACE Multi Adviser’ı ( net varlık değerinde geniş bir yüksüz veya yükten feragat edilmiş yatırım fonları yelpazesi ) veya PACE Select Advisers’ı (UBS Global Varlık Yönetimi tarafından size getirilen önde gelen yüksüz fonların rafine bir listesi) seçebilirsiniz.
  • Yatırım fonlarınız, UBS araştırma uzmanları tarafından sürekli olarak izlenecektir.
  • Aylık hesap özetleri alacaksınız.