Sarma Ücreti
Sarma Ücreti Nedir?
Kapsam ücreti, bir yatırım yöneticisi veya yatırım danışmanı tarafından bir hizmet paketi sağlamak için bir müşteriye uygulanan kapsamlı bir ücreti ifade eder. Bu hizmetler, yatırım danışmanlığı, yatırım araştırması ve aracılık hizmetlerini içerebilir. Paketleme ücretleri, bir yatırım uzmanının müşterilerine birden fazla ücret uygulamak yerine tek bir basit ücret talep etmesine olanak tanır. Bunu yaparak, süreci hem kendileri hem de müşterileri için basitleştirebilirler. Paketleme ücretleri, paket hesapları adı verilen her şey dahil hesaplar için geçerlidir.
Temel Çıkarımlar
- Kapsam ücreti, bir yatırım yöneticisi veya danışman tarafından bir müşteriye bir paket hesabı aracılığıyla bir hizmet paketi sağlamak için alınan kapsamlı bir masraftır.
- Paketleme ücretleri, yatırım profesyonellerinin müşterilerine birden fazla ücret uygulamak yerine tek bir ücret talep etmelerine olanak tanır.
- Paketleme ücretleri, yönetim altındaki varlıkların bir yüzdesi olacak şekilde belirlenir – genellikle% 1 ila% 3 arasındadır.
Paket Ücretlerini Anlamak
Bir sarma hesabı farklı demetleri kapsamlı bir yatırım seçeneğidir menkul tek bir araya ve fon portföyü. Emeklilik ve emeklilik dışı varlıkları içerir ve bir yatırım yöneticisi veya yatırım danışmanı tarafından yönetilir. Kapatma hesapları, bir uzmanın portföylerini yönetmesine izin verirken yatırımlarını seçme esnekliğini isteyen yatırımcılar için idealdir. Bu hesaplar yatırım sürecini basitleştirmeye yardımcı olur, bu yüzden paket ücreti adı verilen tek ve kapsamlı bir ücretle birlikte gelirler.
Müşterinin aldığı tüm doğrudan hizmetler için ödeme yaptığı için komisyoncularının tüm hizmetlerini kullanmak isteyen yatırımcılar için bir paket ücreti ödemek harika bir seçenek olabilir. Paket ücreti; komisyonlar, ticaret ücretleri, danışmanlık ücretleri ve diğer yatırım harcamaları gibi ücretleri içerir. Ücret aynı zamanda, bir tam hizmet komisyonculuğu veya bağlı veya bağlı olmayan aracı-bayi firmaları olma eğiliminde olan yatırım firmaları tarafından yapılan idari maliyetleri de kapsar.
Sarma ücretleri, yönetim altındaki varlıkların (AUM) bir yüzdesi olacak şekilde belirlenir. Bu miktar% 1 ile% 3 arasında değişmektedir. Yüksek maliyet nedeniyle, yatırımcılar finansal durumları için bir kapama hesabının ne kadar uygun maliyetli olduğuna karar vermelidir. Basit ihtiyaçları olan yatırımcılar veya bir paket hesabı karşılayamayan yatırımcılar, bağımsız bir düzenlemede bireysel hizmetler için bir yatırım uzmanına ödeme yapmayı daha ucuz bulabilir.
Özel Hususlar
Paket ücreti programları, varlık tahsisi programları, yatırım yönetimi programları, varlık yönetimi programları, ayrı olarak yönetilen hesaplar ve mini hesaplargibi çeşitli adlara sahip olabilir. Adı ne olursa olsun, bu tür bir hesap , 1940 Yatırım Danışmanları Yasası’nın 204-3 (f) Kuralı uyarınca ek açıklamaya tabi olabilir. Bu kural, bir “herhangi bir müşterinin yatırım danışmanlığı hizmetleri için bir müşterinin hesabındaki işlemlere (portföy yönetimi veya diğer danışmanların seçimi ile ilgili tavsiyeleri içerebilir) doğrudan bağlı olmayan belirli bir ücret veya ücretlerin tahsil edildiği bir program olarak tanımlar ve müşteri işlemlerinin yürütülmesi. ”
Aralık 2017’de, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), sarma ücreti programları hakkında temel bilgiler ve bir sarma ücreti programında bir hesap açmayı seçmeden önce bir yatırım danışmanına sormayı düşünmeniz için bazı sorular sağlayan bir yatırımcı bülteni yayınladı.
Sargı Ücretlerinin Avantaj ve Dezavantajları
Paketleme ücretleri, üç ayda bir veya yıllık olarak düzenli aralıklarla ücretlendirildikleri için bir miktar öngörülebilirlik duygusu sağlar. Ve paket ücretleri kapsamlı olduğundan, komisyoncuların komisyon kazanmak için aşırı alım satım yapmaları gerekmez. Sadece para kazanmak için müşterilerinin portföylerinde sürekli değişiklik yapan vicdansız brokerleri uzak tutmaya yardımcı olur.
Paket ücretlerini karşılayamayan yatırımcılar ve pasif bir satın alma ve tutma stratejisi tercih edenler, bireysel yatırımlarla daha iyi durumda olabilir.
Bunu söyledikten sonra, hesaplar herkes için değildir. Bunun nedeni, ilgili ücretlerin oldukça pahalı olabilmesi ve iadeleri hızla aşındırabilmesidir. Yukarıda belirtildiği gibi, sarma hesapları, yönetim altındaki toplam varlıkların% 1 ila% 3’ü arasında herhangi bir yerden ücret alabilir – özellikle küçük bir yuva yumurtası olan yatırımcılar için oldukça ağır bir fiyat etiketi. Paket ücretlerini karşılayamayan ve pasif bir satın alma ve tutma stratejisi tercih edenler, bireysel yatırımlarla daha iyi durumda olabilir. Ayrıca, sarma hesabı olan yatırımcılar, gider oranı olan bir yatırım fonu gibi ek ücretler için kancaya düşebilirler.