Finansal Analist Olmak

Finansal hizmetler sektöründe, en çok rağbet gören kariyerlerden biri analistin kariyerleridir. Bir finansal analistin temel rolü, fırsatları belirlemek veya iş kararları veya yatırım tavsiyeleri için sonuçları değerlendirmek için verileri incelemektir. Finansal analistler, bir firma içinde hem küçük hem de kıdemli kapasitelerde çalışabilir ve genellikle başka kariyer fırsatlarına götüren bir niştir.

Finansal hizmetler sektörü rekabetçi olduğunu ve alana girmeye zor olabilir. Finansal analist olarak kariyer yapmakla ilgileniyorsanız, kendinizi işe hazırlamak için neler yapabileceğinizi öğrenmek için okumaya devam edin.

Finansal Analist Nedir?

Finansal analistler finansal verileri inceler ve bulgularını şirketlerin iş kararları almalarına yardımcı olmak için kullanır. Çoğu zaman, analizleri şirketlerin yatırım kararlarını bilgilendirmek içindir.

Daha spesifik olarak, finansal analistler işletmeler, sektörler ve endüstriler hakkında tahminlerde bulunmak için makroekonomik ve mikroekonomik koşulları ve şirket temellerini araştırır . Ayrıca, genel performansına ve görünümüne dayalı olarak bir şirketin hisselerini satın almak veya satmak gibi bir eylem tarzı da önerirler.

Bir analist, uzmanlaştığı alandaki güncel gelişmelerden haberdar olmalı ve herhangi bir sayıda değişken için gelecekteki ekonomik koşulları tahmin etmek için finansal modeller hazırlamalıdır.

Tüm finansal analistler hisse senedi veya tahvil piyasalarını analiz etmez veya işverenlerinin yatırım yapmasına yardımcı olmaz. Şirketler ayrıca, maliyete göre çeşitli pazarlama tekniklerinin etkinliğini belirlemek için sayısal verileri kullanması için bir analist kiralayabilir. Franchise modelini kullanan işletmeler, genellikle bir coğrafi bölgedeki bireysel franchise’ları veya franchise gruplarını izlemekten sorumlu finansal analistlere sahiptir. Analistler, güçlü ve zayıf yönlerin nerede olduğunu belirler ve kar ve zarar tahminleri yapar.

Gerekli Beceriler ve Eğitim

Birçok yüksek maaşlı kariyer ile karşılaştırıldığında, bir finansal analist olmanın nitelikleri çok daha az katı ve iyi tanımlanmıştır. Hukuk ve tıbbın aksine, kariyer genelinde eğitim asgari düzeyi yoktur. Gerekli herhangi bir lisansla karşı karşıya olup olmadığınız, işvereniniz ve özel iş görevleriniz gibi faktörlere bağlıdır.

Bununla birlikte, 21. yüzyılda, bir lisans derecesi – tercihen ekonomi, finans veya istatistik alanlarında yüksek lisans derecesi ile –   bir finansal analist olmak için fiili bir gereklilik haline geldi. Olumlu bir şekilde bakılan diğer ana dallar arasında muhasebe ve matematik ve hatta biyoloji ve mühendislik yer alır – özellikle bu endüstrilerde bir analist olarak uzmanlaşmaya ilgi duyuyorsa. Rekabet çok büyük ve lisans veya ileri dereceler iş piyasasında çok yaygındır, bir lisans derecesinden daha düşük bir analist pozisyonuna başvurmak için ciddi bir şansa sahip olmak için.

MBA alarak şanslarını artırabilirler. MBA mezunları genellikle işletme okulunun hemen dışında kıdemli analist olarak işe alınır.

Eğitimden bağımsız olarak, bir finansal analist olarak başarılı bir kariyer, güçlü nicel beceriler, uzman problem çözme yetenekleri, mantık kullanımında ustalık ve ortalamanın üzerinde iletişim becerileri gerektirir. Finansal analistler verileri sıkıştırmalı, ancak bulgularını açık, özlü ve ikna edici bir şekilde üstlerine rapor etmelidirler.

Girilecek Sertifika Sınavları

Eğer bir MBA yüksek lisans öğrencisi veya lisans olarak bir ekonomi branşı değilseniz, Seri 7 ve Seri 63 sınavlarına çalışmayı veya Chartered Financial Analyst (CFA ® ) Programına katılmayı düşünebilirsiniz. Series 7 sınavına katılmanın FINRA üye bir firmadan veya bir düzenleyici kurumdan sponsorluk gerektireceğini unutmayın. FINRA, Ekim 2018’den itibaren Seri 7’deki (diğer bazı testlerle birlikte) sık sorulan soruları alıyor ve bunları Securities Industry Essentials (SIE) adı verilen yeni bir sınava sokuyor. SIE sınavına herhangi bir sponsorluk olmadan girmeniz mümkündür ve özgeçmişinize güzel bir katkı sağlayabilir.

CFA sınavı oldukça teknik olsa da Series 7 ve Series 63 sınavları, yatırım terimleri ve muhasebe uygulamaları ile ilgili temel bir aşinalık göstermenin diğer yollarıdır. Örnek bir CFA sınavına bakarsanız ve çok zor görünüyorsa, SIE’ye girerek başlayın ve ardından CFA sınavına kadar ilerleyin veya SIE’yi geçtikten sonra genç analist pozisyonları için görüşmeye başlayın. Pek çok kurumun alanında umut vaat eden adaylara yönelik eğitim programları da bulunmaktadır.

Analist Pozisyonu Türleri

Finansal analiz alanı, çeşitli iş unvanları ve kariyer yolları içeren geniştir. Finans / yatırım endüstrisi içinde, üç ana analist kategorisi, aşağıdakiler için çalışanlardır:

• Alıcı taraf firmalar (kendi fonlarını yöneten yatırım evleri)
• Satış tarafı firmalar
• Yatırım bankaları

Finansal analistler ayrıca yerel ve bölgesel bankalar, sigorta şirketleri, emlak yatırım aracıları ve diğer veri odaklı şirketler için çalışabilir. Paranın nasıl harcanacağına dair sık ​​sık ağır kararlar veren herhangi bir işletme, bir finansal analistin potansiyel olarak değer katabileceği bir yerdir.

Satın Alma Tarafı Analistleri

Finansal analistlerin çoğu, satın alma tarafı olarak bilinen şey üzerinde çalışır. İşverenlerinin paralarını nasıl harcayacakları konusunda karar vermelerine yardımcı olurlar; bu, bir kurum içi fon için hisse senetlerine ve diğer menkul kıymetlere yatırım yapmak, gelir mülkleri satın almak (bir emlak yatırım şirketi durumunda) veya pazarlama dolarlarını tahsis etmek anlamına gelebilir. Bazı analistler işlerini belirli bir işveren için değil, müşterilerine finansal analiz sağlayan üçüncü taraf bir şirket için yerine getirir. Bu, bir finansal analistin yaptığı şeyin değerini gösterir; etrafında bütün bir endüstri var.

Alıcı taraf finansal analistleri, işverenlerinin veya müşterilerinin paralarını nasıl harcadıkları konusunda nadiren son söz hakkına sahiptir. Ancak ortaya çıkardıkları eğilimler ve yaptıkları tahminler karar verme sürecinde paha biçilmezdir. Küresel finans piyasalarının her zamankinden daha hızlı gelişmesi ve düzenleyici ortamların görünüşte günlük olarak değişmesiyle birlikte, yetenekli alıcı tarafı finansal analistlere olan talebin yalnızca gelecekte artacağı mantıklıdır.

Satış Tarafı Analistleri

Satış tarafı bir firmada, analistler belirli bir sektör veya sektördeki menkul kıymetlerin kalitesini değerlendirir ve karşılaştırır. Bu analize dayanarak, daha sonra yazma araştırma raporlarını örneğin “buy gibi bazı önerileri ile , ” “satış”, “güçlü buy”, “güçlü satış” veya “beklemede”. Ayrıca, fonun o hisse senedindeki pozisyonunun ne zaman / satılması gerektiğini belirlemek için bir fon portföyünde bulunan hisse senetlerini de takip ederler. Bu araştırma analistlerinin tavsiyeleri, alıcı taraf firmalarında çalışanlar da dahil olmak üzere, yatırım endüstrisinde büyük bir ağırlık taşıyor.

Belki de en prestijli (ve en yüksek maaşı alan) finansal analist işi, büyük bir yatırım bankası için satış tarafı analisti olmaktır. Bu analistler, bankaların kendi yatırım ürünlerini fiyatlandırmalarına ve bunları pazarda satmalarına yardımcı olur. Bankanın hisse senetleri ve tahvilleriyle ilgili verileri derler ve bu menkul kıymetlerin piyasada nasıl performans göstereceğini öngörmek için nicel analiz kullanırlar. Bu araştırmaya dayanarak, bankanın müşterilerine tavsiyelerde bulunur ve onları bankanın ürün menüsünden belirli menkul kıymetlere yönlendirirler.

Bu uzmanlık alanlarında bile, alt uzmanlıklar vardır: hisse senetlerine veya sabit getirili araçlara odaklanan analistler. Birçok analist, belirli bir sektör veya endüstri içinde daha da uzmanlaşır. Bir analist, örneğin enerji veya teknolojiye konsantre olabilir.

Yatırım Bankacılığı ve Sermaye Analistleri

Yatırım bankacılığı firmalarındaki analistler, kurumsal temellere dayalı olarak, ilk halka arzlar (IPO’lar), birleşmeler ve satın almalar (M&A) gibi şirketler arasındaki belirli anlaşmaların uygulanabilir olup olmadığını belirlemede genellikle rol oynarlar. Analistler, belirli bir birleşmenin söz konusu yatırım bankasının müşterisi için uygun olup olmadığına veya bir müşterinin bir işletmeye risk sermayesi yatırması gerekip gerekmediğine ilişkin önerilerde bulunmak için modelleme ve tahmine büyük ölçüde güvenmenin yanı sıra mevcut finansal koşulları değerlendirir.

Büyük bankalar için alım satım kararları vermeye yardımcı olan ve hayırlı halka arz fırsatlarını bulmaya çalışan analistlere hisse senedi analistleri denir. Odak noktaları öncelikle hisse senedi piyasalarıdır; sahiplik için en kazançlı fırsatları sunan şirketlerin bulunmasına yardımcı olurlar. Tipik olarak, öz sermaye analistleri, finansal analiz alanında en yüksek maaşlı profesyoneller arasındadır. Bu kısmen işverenlerinin bir işlevidir; büyük yatırım bankaları en iyi yetenekleri cezbetmek için yüksek maaşlar kullanıyor.

Hisse senedi analistleri genellikle büyük miktarlarda parayla uğraşırlar. Kazanan bir tahminde bulunduklarında, işveren için kazanç genellikle milyonlarca dolardır. Bu nedenle, hisse senedi analistleri cömert bir şekilde tazmin edilir.

Medyan Maaş Vasat Değil

Çoğu finansal analist, finans endüstrisindeki, özellikle New York City’deki diğer mesleklerden önemli ölçüde daha az kazanıyor. Bununla birlikte, giriş seviyesindeki bir finansal analistin medyan yıllık geliri, Amerika Birleşik Devletleri genelindeki tam zamanlı bir ücretli veya maaşlı çalışanın ortalama yıllık gelirinden önemli ölçüde daha yüksektir. ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu’na (BLS) göre 2019’un dördüncü mali çeyreği itibariyle, ABD’de tam zamanlı bir ücretli veya maaşlı çalışan için haftalık bazda ortalama gelir 936 dolardı. 40 saatlik bir çalışma haftası için bu, yıllık yaklaşık 48.672 $ ‘lık bir gelire dönüşür.

ABD finansal analistler için ortalama yıllık gelir yılda 85.660 dolar (veya saatte 41.18 dolar) idi. Yani, ortalama olarak, finansal analistler tipik bir işçiden çok daha iyi maaş alıyorlar. Ek olarak, büyük Wall Street firmalarındaki finansal analistler, ilk yıllarında bile genellikle çok daha fazlasını kazanıyorlar. Aslında, 140.000 $ veya daha fazla toplam tazminat kazanmak, yatırım bankalarındaki ilk yıl analistleri için ortak bir hedeftir.

Finansal Analist İş Görünümü

İstihdam açısından, görünüm finansal analist mesleği için iyidir. Rekabetçi bir alan olmasına rağmen, 2018’de mevcut en son BLS istatistiklerine göre bu alanda yaklaşık 329.500 iş vardı, meslek 2018-28 arasındaki on yılda yaklaşık% 6 büyümeli – 20.300 pozisyon artışı. BLS notları:

Finansal analistlere olan talep, genel ekonomik faaliyetle birlikte büyüme eğilimindedir. Yeni işletmeler kurulduğunda veya mevcut işletmeler genişlediğinde yatırım fırsatlarını değerlendirmek için finansal analistlere ihtiyaç duyulacaktır. Buna ek olarak, dünya çapında gelişmekte olan pazarlar, bu pazarların bulunduğu coğrafi bölgelerde uzmanlık gerektiren yeni yatırım fırsatları sunmaktadır.

Azalan sırada bu meslekte en yüksek istihdam seviyesine sahip eyaletler: California, New York (Wall Street’in fiziksel konumunun olduğu yer), Texas, Florida ve Illinois. Diğer yüksek rütbeli alanlar arasında Washington DC, Delaware, Connecticut ve Massachusetts bulunmaktadır. Analistler için en çok ödeme yapan eyaletler New York, Washington DC, Connecticut, Massachusetts ve Alaska’dır.

İşten Ne Beklemeli?

Finansal analistlerin, makroekonomik düzeyde bilgi toplamanın yanı sıra, belirli şirketler hakkında bilgi toplamak, özellikle şirket bilançoları aracılığıyla finansal temellerini değerlendirmek konusunda dikkatli olmaları gerekir. Finans haberlerinden haberdar olmak için, analistlerin kendi zamanlarında çok fazla okuma yapmaları gerekecek. Analistler, The Wall Street Journal, The Financial Times ve The Economist gibi yayınları ve finansal web sitelerini inceleme eğilimindedir.

Bir analist olmak aynı zamanda genellikle önemli miktarda seyahat gerektirir. Bazı analistler, zemin seviyesindeki operasyonları ilk elden görmek için şirketleri ziyaret eder. Analistler ayrıca, kendileriyle aynı uzmanlığı paylaşan meslektaşları ile sık sık konferanslara katılırlar.

Ofisteyken, analistler elektronik tablolar, ilişkisel veritabanları ve istatistiksel ve grafik paketleri konusunda yetkin olmayı öğrenirler. Üst yönetim için öneriler geliştirmek ve tahmin, maliyet-fayda analizi ve trend analizini içeren ayrıntılı sunumlar ve finansal raporlar üretmek için bu araçları kullanırlar. Analistler ayrıca finansal işlemleri yorumlar ve belgeleri hükümet düzenlemelerine uygunluk açısından doğrulamalıdır.

İlerlemesi için fırsatlar

Ofis içi protokol açısından, analistler genellikle meslektaş olarak birbirleriyle etkileşime girerken, aynı zamanda bir portföy yöneticisine veya başka bir üst düzey yönetim rolüne rapor verir. Küçük bir analist, üç ila beş yıllık bir süre boyunca kıdemli analiste kadar çalışabilir. Kariyer gelişimi aramaya devam eden kıdemli analistler için bir portföy yöneticisi, bir yatırım bankasında ortak veya bir perakende banka veya sigorta şirketinde kıdemli yönetici olma potansiyeli vardır. Bazı analistler yatırım danışmanı veya finansal danışman olmaya devam ediyor.

Başarı için Beceri Seti

En başarılı genç analistler, elektronik tabloların, veritabanlarının ve PowerPoint sunumlarının kullanımında yeterlilik geliştiren ve diğer yazılım uygulamalarını öğrenen kişilerdir. Bununla birlikte, en başarılı kıdemli analistler, sadece uzun saatler geçirmekle kalmayıp aynı zamanda üstleriyle kişiler arası ilişkiler geliştiren ve diğer genç analistlere akıl hocalığı yapanlardır. Terfi edilen analistler ayrıca üst yönetimi etkileyen yazılı ve sözlü sunumlar hazırlayarak iletişim ve insan becerileri geliştirmeyi öğrenirler.

Alt çizgi

Finansal analist olarak kariyer, hazırlık ve sıkı çalışma gerektirir. Aynı zamanda sadece finansal ödüller verme potansiyeline sahip olmakla kalmaz, iş dünyasının ayrılmaz bir parçası olmanın getirdiği gerçek memnuniyet de vardır.