Yatırım Analisti
Yatırım Analisti Nedir?
Bir yatırım analisti, genellikle menkul kıymetler için alım, satım ve bekletme önerilerinde bulunmak amacıyla, finansal ve yatırım bilgilerini değerlendirme konusunda uzmanlığa sahip bir finans profesyonelidir. Aracı kurumlar, yatırım danışmanları ve yatırım fonu şirketleri, çok amaçlı yatırım araştırması hazırlamak için yatırım analistlerini işe alır.
Bir yatırım analistinin alabileceği en prestijli sertifika, Chartered Financial Analyst (CFA) unvanıdır. Bilgileri tanımlamak için genellikle çeşitli formüller ve araçlar kullanmak zorunda kalırlar.
Temel Çıkarımlar
- Yatırım analisti, finansal ve yatırım bilgilerini değerlendirme konusunda uzmanlığa sahip bir finans profesyonelidir.
- Alıcı tarafı analistleri, yatırım fonu brokerlerinde ve finansal danışmanlık firmalarında fon yöneticileri için çalışır ve firmaları için yatırım fırsatlarını belirler.
- Satış tarafı hisse senedi analistleri genellikle büyük yatırım bankaları için çalışır ve şirkete özel araştırmaların yanı sıra satın alma, satma ve tutma tavsiyeleri yayınlar.
Yatırım Analisti Olmanın Temelleri
Bir yatırım analisti, hisse senedi veya yatırım fonu satın almak veya satmak için iş, sektör ve endüstri önerilerini belirlemek için ekonomik koşulları, şirket bilgilerini ve piyasa eğilimlerini araştırır . Bir hisse senedi analisti, endüstri odağındaki gelişmelerle güncel kalır ve şirketler ve ekonomi için gelecekteki sonuçları tahmin eden finansal modeller oluşturur. Bir analist, geçmişe dönük ve ileriye dönük finansal verileri, tipik olarak gelişmiş finansal modeller aracılığıyla değerlendirir. Belirli bir endüstri, coğrafi bölge veya ürün türü için ekonomik ve ticari eğilimler üzerine araştırmaları inceler ve dahil ederler.
Yatırım analistleri genel olarak iki türe ayrılır: alıcı tarafı analistleri ve satış tarafı analistleri. Alıcı tarafı analistleri, yatırım fonu brokerlerinde ve finansal danışmanlık firmalarında fon yöneticileri için çalışır. İşveren portföylerindeki şirketleri ve karlı yatırım fırsatlarını temsil edebilecek diğer şirketleri araştırırlar. Bu araştırmaya dayanarak yönetime alım satım önerileri sunan raporlar hazırlıyorlar.
Satış tarafı hisse senedi analistleri genellikle Goldman Sachs gibi büyük yatırım bankalarında çalışır . Görevleri, bankanın halka açmayı düşündüğü şirketlerin finansal temellerini araştırmayı ve hangilerinin karlı olma konusunda en güçlü potansiyele sahip olduğunu belirlemeyi gerektirir.
Gelecek vadeden finansal analistler için en önemli kararlardan biri, bir öz sermaye analisti olarak uzmanlaşmak veya daha geniş bir finansal analiz şemsiyesi altında başka bir niş peşinde koşmaktır. Aşağıdaki karşılaştırma, bir finans analisti olarak bir kariyer ile bir öz sermaye analisti arasındaki bazı ince farkları açıklamaktadır.
76.383 ABD doları
Glassdoor.com’a göre 2019’da ABD’de bir yatırım analisti için ortalama taban ücret
Analist Eğitimi
Bir lisans öğrencisi genellikle finans, bilgisayar bilimi, biyoloji, fizik veya mühendislik dallarından mezun olur ve işletme, ekonomi, muhasebe ve matematik dersleri alır. Bir işletme yönetimi ustası (MBA) da genellikle kıdemli yatırım analistleri için tercih edilir. Yatırım analistleri ayrıca, kurumsal sponsorluk gerektiren Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) menkul kıymetler lisansı isteyebilir. Genellikle yatırım analistleri tarafından gerekli görülen menkul kıymet lisansları, Seri 7 genel menkul kıymetler temsilcisi lisansını ve Seri 63 tek tip menkul kıymetler acentesi lisansını içerir. FINRA lisansları tipik olarak belirli menkul kıymetlerin bir firmanın kayıtlı temsilcisi olarak satılmasıyla ilişkilidir. Yatırım analistleri ayrıca Chartered Financial Analyst (CFA) sertifikasını almaya çalışabilir.
Analist Pozisyonları
Birçok üst düzey yatırım yönetimi rolünde yatırım analizi uzmanlığı gereklidir. Bir portföy yöneticisi , bir şirketin yatırım portföyü için ürünleri, endüstrileri ve bölgeleri seçer, yönetir ve sunar. Yatırım yönetimi endüstrisinde geniş bir sorumluluk yelpazesi için portföy yönetimi gereklidir. Portföy yöneticileri, çeşitli amaçlara ve fon yapılarına sahip her tür fonu yönetmek için yatırım şirketleri tarafından işe alınır. Portföy yöneticileri, piyasa koşullarının ve yatırım menkul kıymetlerinin analizinden ve fon için alım satım kararlarının alınmasından sorumludur.
Bir hisse senedi yatırım analisti, bir işletme için alım tarafında veya satış tarafında çalışır. Bir alıcı tarafı analisti, öncelikle, yatırım fonları, hedge fonları ve sigorta şirketleri gibi büyük miktarda sermayeye sahip portföyler için yatırım araştırması ve yatırım önerileri oluşturan bir portföy yönetimi analistidir. Satış tarafı analisti, finansal hizmet şirketlerine hisse senetleri veya tahviller gibi menkul kıymetler hakkında tavsiyelerde bulunur.