Sermaye Büyüme Stratejisi
Sermaye Büyüme Stratejisi Nedir?
Bir sermaye büyüme stratejisi, beklenen getirisi yüksek menkul kıymetlere yönelik bir varlık tahsisi yoluyla uzun vadede bir yatırım portföyünün sermaye değerlenmesini maksimize etmeye çalışır.
Sermaye büyüme stratejisi kullanan yatırımcılar, pazara veya sektöre kıyasla daha yüksek oranda büyüme potansiyeli olan şirketleri ve yatırımları ararlar. Sermaye büyümesi yatırımcıları, potansiyel olarak daha yüksek getiri elde etmek için belirli bir miktarda risk alıp satmaya isteklidir.
Temel Çıkarımlar
- Sermaye büyüme stratejisini tercih eden yatırımcılar, piyasaya göre daha yüksek oranda uzun vadeli büyüme potansiyeline sahip yatırımları seçerek kazançlarını artırmak isterler.
- Sermaye büyümesine odaklanan bir portföy, yaklaşık% 65 ila% 70 hisse senedi,% 20 ila% 25 sabit getirili varlıklar ve para piyasası menkul kıymetleri veya nakit bakiyesini içerecektir.
- Sermaye artışı yatırımcıları, sermaye değerlenmesine odaklanan yatırım fonları ve borsa yatırım fonları (ETF’ler) dahil olmak üzere paketlenmiş ürünler arasından seçim yaparak yatırım sürecini basitleştirebilirler.
- Gelişmiş sermaye büyümesi yatırımcıları, sabit gelirli varlıklar veya opsiyonlar ve vadeli işlemleri içeren riskten korunma stratejileriyle dengelenmiş bir bireysel hisse senedi portföyü oluşturabilir.
- Hedef tarih fonları ve yaşam tarzı fonları, yatırımcının yaşına ve risk toleransına dayalı sermaye büyüme stratejilerini içeren diğer seçeneklerdir.
Sermaye Büyüme Stratejisi Nasıl Çalışır?
Sermaye büyüme stratejisine sahip portföyler , esas olarak hisse senetleri olarak da bilinen hisse senetlerinden oluşur. Hisse senetlerinin toplam portföye tam oranı, bireysel yatırımcının yatırım ufkuna, finansal kısıtlamalarına, yatırım hedeflerine ve risk toleransına göre değişecektir .
Genel olarak, bir sermaye büyüme portföyü yaklaşık% 65 ila% 70 hisse senetleri,% 20 ila% 25 sabit getirili menkul kıymetler ve kalan kısmı nakit veya para piyasası menkul kıymetlerinden oluşacaktır . Yüksek getiri ararken bu karışım, portföyün yüksek riskli özkaynak kısmının düşmesi durumunda yatırımcıyı portföy değerinde ciddi bir kayba karşı bir şekilde korur.
Pek çok sermaye büyümesi yatırımcısı, ılımlı bir büyüme hedefi seçerken, diğerleri yüksek bir büyüme hedefini tercih edecektir. Orta ölçekli yatırımcılar, yerleşik mavi çipli şirketlerin hisselerini satın alabilir. Yüksek büyüme hedefine sahip yatırımcılar, cari karı çok az olan veya hiç olmayan ancak gelecekte yüksek kazanç potansiyeline sahip şirketlerin büyüme hisse senetleri gibi daha spekülatif varlıklara yatırım yapmaya isteklidir.
Çok agresif portföy stratejileri aynı zamanda sermaye büyümesini en üst düzeye çıkarmayı hedefler, ancak bu stratejiler oldukça yüksek risklidir ve bazen tamamen hisse senetlerinden oluşur.
Özel Hususlar
Bir sermaye büyüme stratejisi, genellikle 10 yıl veya daha uzun bir zaman ufku olan çoğu yatırımcı için uygundur. Bir sermaye büyüme stratejisinin ortak bir amacı, emeklilik için tasarruf ederken aynı zamanda bir çocuğun üniversite eğitimini sağlamak veya gelecek nesiller için bir miras inşa etmek gibi diğer uzun vadeli hedefleri finanse etmektir. Uzun vadeli yatırımcılar, keskin zararlardan kurtulmak için daha fazla zamanları olduğunda daha yüksek hisse senedi riskini üstlenebilirler.
Yaşa göre varlık tahsisi, bir yatırımcının varlık dağılımını yaşamın farklı aşamalarına göre değiştirmeye odaklanan önemli bir yatırım stratejisidir. 20’li ve 30’lu yaşlarındaki yatırımcılar, 40’lı ve 50’li yaşlarındaki yatırımcılardan farklı bir strateji kullanır. Benzer şekilde, emekliliğe yaklaşan ya da halihazırda emeklilikte olan yatırımcıların farklı stratejileri ve hedefleri vardır.
Genel olarak, daha genç yatırımcılar daha fazla riski tolere edebilir ve daha yaşlı olan ve sermayenin korunması arayan yatırımcılara kıyasla yüksek büyüme hedefine sahip bir stratejiye aday olma olasılığı daha yüksektir.
Bir Sermaye Büyüme Stratejisi Oluşturmak
Yatırımcılar, sermaye büyümesini takip eden bir tahsis oluştururken çok sayıda seçeneğe sahiptir. Daha sofistike yatırımcılar, sabit gelir ve nakit ile ya da opsiyonlardan ve vadeli işlemlerden yararlanan riskten korunma stratejileri yoluyla dengelenebilen bireysel hisse senetlerinden oluşan bir portföy oluşturmayı seçebilirler.
Bireysel menkul kıymetler portföyünü yönetmek için zamanı veya bilgisi olmayan yatırımcılar, yatırım fonları ve borsa yatırım fonları (ETF’ler) dahil olmak üzere paketlenmiş ürünler arasından seçim yapabilirler. Bunlar, yüzlerce farklı kategoride olmasa da düzinelerce mevcuttur. Sermaye büyümesi için, bir yatırımcı, değer ve büyüme özelliklerine sahip hisse senetlerinin yanı sıra farklı piyasa değerlerine ve coğrafyalara çeşitli riskler sağlayan kendi fonlarına veya ETF’lere iyi hizmet edecektir.
Herkese uyan tek bir yaklaşım için, yatırımcılar, hedef tarih yaklaştıkça daha muhafazakar hale gelen hisse senedi, tahvil ve nakit tahsisini tutan bir hedef tarih fonu seçebilirler. Önceden belirlenmiş bir başka tahsis seçeneği, risk seviyesi seçimine dayalı olarak statik bir tahsis sağlayan bir yaşam tarzı fonudur. Sermaye büyümesi için, bir yatırımcı ılımlı veya agresif bir tahsis seçecektir.