Dolandırıcılık

Dolandırıcılık Nedir?

Dolandırıcılık, faile hukuka aykırı bir kazanç sağlamak veya bir mağdurun hakkını reddetmek için tasarlanmış kasıtlı olarak aldatıcı bir eylemdir. Dolandırıcılık türleri arasında vergi dolandırıcılığı, kredi kartı dolandırıcılığı, banka havalesi, menkul kıymet dolandırıcılığı ve iflas dolandırıcılığı bulunur. Hileli faaliyet, bir kişi, birden çok kişi veya bir bütün olarak bir işletme firması tarafından gerçekleştirilebilir.

Dolandırıcılık Açıklaması

Dolandırıcılık, kasıtlı olarak önemli bilgileri saklayarak veya aldatma olmaksızın sağlanamayabilecek bir şeyi elde etmek için başka bir tarafa yanlış beyanda bulunarak gerçeklerin yanlış temsilini içerir.

Çoğu zaman, dolandırıcılık faili, amaçlanan mağdurun olmadığı bilginin farkındadır ve failin mağduru aldatmasına izin verir. Dolandırıcılık yapan kişi veya şirket özünde bilgi asimetrisinden yararlanmaktadır; özellikle, bu bilgileri gözden geçirmenin ve doğrulamanın kaynak maliyetinin, dolandırıcılığın önlenmesine tam olarak yatırım yapmak için caydırıcı bir etki yaratacak kadar önemli olabilir.

Hem eyaletler hem de federal hükümetin dolandırıcılığı suç sayan yasaları vardır, ancak dolandırıcılık eylemleri her zaman bir ceza yargılamasıyla sonuçlanmayabilir. Hükümet savcıları, bir davanın mahkemeye çıkıp çıkmayacağına karar verme konusunda çoğunlukla büyük bir takdir yetkisine sahiptir ve bu daha hızlı ve daha az maliyetli bir çözüme yol açacaksa bunun yerine bir çözüm arayabilir. Bir dolandırıcılık davası mahkemeye çıkarsa, fail hüküm giyip hapse gönderilebilir.

Yasal hususlar

Hükümet, bir dolandırıcılık davasının ceza yargılaması dışında çözülebileceğine karar verebilirken, yaralanma iddiasında bulunan hükümet dışı taraflar bir hukuk davası açabilirler. Dolandırıcılık mağdurları, faile fonlarının geri alınması için dava açabilir veya herhangi bir maddi kayıp olmaması durumunda, mağdurun haklarını yeniden tesis etmek için dava açabilir.

Dolandırıcılığın gerçekleştiğini kanıtlamak, failin belirli eylemlerde bulunmasını gerektirir. Birincisi, failin maddi bir gerçek olarak yanlış bir ifade vermesi gerekir. İkincisi, failin ifadenin doğru olmadığını bilmesi gerekiyordu. Üçüncüsü, failin kurbanı aldatma niyetinde olması gerekiyordu. Dördüncüsü, mağdur yanlış ifadeye dayandığını göstermelidir. Beşincisi, mağdurun kasıtlı olarak yanlış beyana göre hareket etmesi sonucunda zarar görmüş olması gerekiyordu.

Mali Dolandırıcılık Türleri

Ortak bireysel çevirme,  dolandırıcılık dolandırıcılığı ve  saman alıcı  dolandırıcılığıdır.

Dolandırıcılık, sigorta sektöründe de yaşanmaktadır. Bir sigorta talebinin derinlemesine incelenmesi o kadar uzun saatler alabilir ki, bir sigortacı, talebin boyutu dikkate alındığında daha üstünkörü bir incelemenin gerekli olduğuna karar verebilir. Bunu bilen bir kişi, gerçekte gerçekleşmemiş bir zarar için küçük bir talepte bulunabilir. Sigortacı, talep küçük olduğu için kapsamlı bir soruşturma yapmadan tazminat talebini ödemeye karar verebilir. Bu durumda sigorta dolandırıcılığı yapılmıştır.

Federal Soruşturma Bürosu (FBI), menkul kıymet dolandırıcılığını, yüksek getirili yatırım dolandırıcılığı, saadet zinciri, piramit planları, gelişmiş ücret planları, döviz dolandırıcılığı, komisyoncu zimmetine para geçirme, pompalama ve biriktirme, hedge fonu ile ilgili dolandırıcılık içerebilen suç eylemi olarak tanımlamaktadır. ve geç gün ticareti. Çoğu durumda, dolandırıcı, yanlış beyan yoluyla yatırımcıları  kandırmaya  ve finansal piyasaları bir şekilde manipüle etmeye çalışır. Bu suçlar, yanlış veya yanıltıcı bilgi sağlamak, önemli bilgileri saklamak, kasıtlı olarak kötü tavsiyeler sunmak ve içeriden bilgi sunmak veya bunlara göre hareket etmekle karakterizedir.

Mali Dolandırıcılığın Sonuçları

Dolandırıcılık, bir işletme üzerinde yıkıcı bir etkiye sahip olabilir. 2001 yılında, ABD merkezli bir enerji şirketi olan Enron’da büyük bir kurumsal dolandırıcılık ortaya çıktı. Yöneticiler, şirketin mali durumunu gizlemek için, gelirin kasıtlı olarak gizlenmesi ve kazançların yanlış beyanı dahil olmak üzere çeşitli teknikler kullandılar. Dolandırıcılık ortaya çıktıktan sonra, hissedarlar hisse fiyatlarının bir yıldan biraz uzun bir süre içinde yaklaşık 90 $ ‘dan 1 $’ ın altına düştüğünü gördü. Enron iflas ilan ettikten sonra şirket çalışanlarının özkaynakları yok edildi ve işlerini kaybetti. Enron skandalı, 2002’de kabul edilen Sarbanes-Oxley Yasasında bulunan düzenlemelerin arkasındaki başlıca etkenlerden biriydi.