ABD Vatanseverlik Yasası
ABD Vatanseverlik Yasası Nedir?
ABD Vatanseverlik Yasası, 11 Eylül 2001’de Amerika Birleşik Devletleri’ndeki terörist saldırılardan kısa bir süre sonra kabul edilen ve kolluk kuvvetlerine teröristleri soruşturmak, suçlamak ve adalete teslim etmek için geniş yetkiler veren bir yasadır. Ayrıca terör suçlarını işlemek ve desteklemek için cezaların artmasına da yol açtı.
“Terörizmi Önlemek ve Engellemek İçin Gerekli Araçları Sağlayarak Amerika’yı Birleştirmek ve Güçlendirmek” in kısaltması olan bu terörle mücadele tedbiri, esasen şüpheli casuslara, teröristlere ve ABD’nin diğer düşmanlarına karşı istihbarat emirleri almak için olası neden eşiğini düşürmek için tasarlanmıştır.
ABD Vatanseverlik Yasasını Anlamak
ABD Vatanseverlik Yasası, gelişmiş kanun yaptırımı ve güçlendirilmiş kara para aklama önleme yoluyla Amerika Birleşik Devletleri ve yurtdışındaki terör saldırılarını caydırır ve cezalandırır. Ayrıca, terör soruşturmalarında organize suç ve uyuşturucu kaçakçılığını önlemek için tasarlanmış araştırma araçlarının kullanılmasına da izin verir.
Örneğin, federal ajanlar, kimin teröristlere veya şüpheli kuruluşlara para gönderdiğini belirlemek için kimin bomba veya banka kayıtları yapmak üzere malzeme satın aldığını belirlemek için hırdavatçılardan veya kimya fabrikalarından iş kayıtları almak için mahkeme emirlerini kullanabilir. Polis memurları, FBI ajanları, federal savcılar ve istihbarat yetkilileri, bireyler ve araziler hakkında bilgi ve kanıtları daha iyi paylaşabilir ve böylece topluluklara karşı korumalarını artırabilir.
Vatanseverlik Yasasının Finansman Üzerindeki Etkisi
Vatanseverlik Yasası başlangıçta genişletilmiş gözetim faaliyeti düşüncelerini çağrıştırırken, aynı zamanda “Uluslararası Kara Para Aklamanın Azaltılması ve Mali Terörle Mücadele Yasası” başlıklı Başlık III hükmü ile sınır ötesi işlemlerle uğraşan daha geniş ABD finans uzmanları ve finans kurumlarını da etkiler. 2001. ”
Temel Çıkarımlar
- ABD Vatanseverlik Yasası, kolluk kuvvetlerine terörist saldırıları önlemek için daha fazla yetki veren bir ABD yasasıdır.
- Yasa ayrıca finans sektörünün çeşitli şüpheli müşteri davranışlarını terörizmle ilgili kara para aklamaya karşı bir önlem olarak rapor etmesini gerektiriyor.
- ABD Vatanseverlik Yasası’nın savunucuları, bunun terörle mücadelede kolluk kuvvetlerine yardımcı olduğunu iddia ediyor.
- Pek çok Amerikalı, yasaların çoğunun anayasal gizlilik haklarını ihlal ettiğini söyleyerek ABD Vatanseverlik Yasasına karşı çıkıyor.
Amerikan finansal sisteminin terörizm, terör finansmanı ve kara para aklamadan şüphelenilen taraflarca sömürülmesini engellemek amacıyla Başlık III, uyuşturucu kaçakçılığı ve diğer kaçakçılık faaliyetlerinden aklanan paranın% 2 ila% 5 arasında olduğunu tahmin eden Uluslararası Para Fonu verilerine atıfta bulunur. ABD gayri safi yurtiçi hasılası. Başlık III, bu yasanın “terörist operasyonların mali yakıtı” olarak nitelendirdiği bu yasadışı sermaye kaynaklarını yıpratarak, çeşitli kısıtlamalar ve kontroller yoluyla etkilerini azaltmayı amaçlamaktadır. ( Daha fazlası için bakınız: Terörizmin Wall Street Üzerindeki Etkileri.)
Kitaplara Yakından Bakış
Ana Başlık III yetkisi, finansal kurumları, Amerika Birleşik Devletleri için aklamanın bilinen bir sorun olduğu ülkeleri içeren işlemlerin toplam tutarlarını kaydetmeye zorlayarak daha sıkı defter tutma gereklilikleri getirmektedir. Bu tür kurumlar, bu tür hesapların lehtarlarının yanı sıra ödenebilir hesaplar aracılığıyla fonları yönlendirme yetkisi olan kişileri izleme ve belirleme metodolojileri kurmalıdır.
Başlık III ayrıca , ABD Hazine Müsteşarlığı’nın, aklama faaliyetini engellemek ve aklayıcıların kimliklerini gizlemesini zorlaştırmak amacıyla finansal kurumlar arasında daha sağlam iletişimi teşvik eden düzenlemeler geliştirme yetkisini genişletmektedir. Hazine ayrıca, her ikisi de tarihsel olarak aklamayı kendi iç güvenlik önlemleriyle caydırmada başarısız olmuşsa, iki bankacılık kurumunun birleşmesini durdurma yetkisine sahiptir.
Yurtdışındaki şüpheli faaliyeti kontrol etme çabası içinde, Başlık III, ABD topraklarında bir banka ile bağlantısı olmayan açık deniz paravan bankalarla iş yapmayı engelliyor. Bankaların artık geçmişte yolsuzluk yaptığından şüphelenilen siyasi figürlerin sahip olduğu hesapları da araştırması gerekiyor. Ayrıca, denetim izlerini etkin bir şekilde sürdüremeyen dahili banka yoğunlaşma hesaplarının kullanımına ilişkin daha büyük kısıtlamalar vardır – kanuna göre kara para aklama kırmızı bayrak.
Genişletilmiş Kara Para Aklama Tanımı
İsimlendirme / tanımlar da Başlık III’ten etkilenir. Örneğin, “kara para aklama” tanımının kapsamı, bilgisayar suçlarını, seçilmiş görevlilere rüşvet verilmesini ve kamu fonlarının hileli kullanımını içerecek şekilde genişletildi. Ve “kara para aklama” artık ABD Başsavcısı tarafından onaylanmayan kontrollü mühimmatların ihracatını veya ithalatını kapsıyor. Son olarak, ABD’nin başka bir ülkeyle karşılıklı bir anlaşma uyarınca bir vatandaşı iade etmek zorunda olduğu herhangi bir suç da aynı şekilde genişletilmiş “aklama” bayrağı altına giriyor.
Başlık III hükmü altındaki son alt başlık, toplu para biriminin yasadışı fiziksel nakliyesini dizginleme çabasıyla ilgilidir. Bu hareket, bankaların günlük toplam değeri 10.000 ABD doları veya daha fazla olan araçların nakit alımlarını kaydetmesini gerektiren – Para Birimi ve Yabancı İşlemleri Raporlama Yasası olarak da bilinen – 1970 tarihli Banka Gizlilik Yasasına (BSA) dayanmaktadır. vergi kaçırma ve diğer şüpheli uygulamalar.
BSA’nın başarısı nedeniyle, keskin kara para aklayıcıları artık geleneksel bankacılık kurumlarını atlamayı ve bunun yerine valizleri ve diğer konteynerleri kullanarak ülkeye nakit taşımayı biliyorlar. Bu nedenle Başlık III, herhangi birinin fiziksel kişisine 10.000 $ ‘dan fazlasını gizlemeyi beş yıla kadar hapisle cezalandırılabilecek bir suç haline getirir.
Pratik Çıkarımlar
Bankalar, yatırımcılar, finansal danışmanlar, aracılar, komisyoncular / bayiler, emtia tüccarları ve diğer finans uzmanları için, Vatanseverlik Yasası’nın Başlık III hükmünün pratik sonucu, kara para aklamada var olan herhangi bir ilgili hesapta benzeri görülmemiş düzeyde durum tespiti anlamına gelir dünyadaki yargı bölgeleri.
Bununla birlikte, çoğu kişi bu analizi gerçekleştirmenin gerçek yöntemlerinin belirsiz olana doğru eğildiğine inanıyor. Ve bir bankanın veya bir yatırımcının Başlık III şartlarını ihlal ettiğinden şüphelenilmesi durumunda, potansiyel soruları karşılamak için gereken somut bilgi seviyeleri olmadığından, sorulması gereken belirli sorular dalgalı görünmektedir. Bu nedenle, çoğu mümkün olduğunca fazla bilgi toplamak için “özür dilemekten daha iyi” bir yaklaşım benimsiyor.
Bankacılık tarafında, doğrudan veya dolaylı olarak ABD vatandaşlarına ait olan yabancı hesap başvuruları aşırı derecede karmaşık ve külfetli hale geldi. Uyum görevlileri, daha geniş Vatanseverlik Yasası yetkilerini ve bunları denetleyen icra kurumlarını karşılama konusunda neredeyse paranoyak bir endişeyle uygulamaları rutin olarak artırıyor.
ABD Vatanseverlik Yasasının Avantajları
Yasa, Başkan George W. Bush’un tasarıyı 11 Eylül terörist saldırılarından bir ay sonra imzaladığından beri son derece kutuplaştırıcı bir ulusal güvenlik girişimi olmuştur. Savunucuları, Yasanın terörle mücadele çabalarını daha verimli, verimli ve etkili hale getirdiğini düşünüyor.
Federal ajanlar, yerleri ve iletişim cihazlarını hızla değiştirerek gözetimden kaçınmak için eğitilmiş uluslararası teröristleri takip ederken gezici telefon dinlemeleri kullanıyor. Terör şüphelilerinin arama emriyle ilgili olarak bilgilendirilmesindeki makul bir gecikme, kanun uygulayıcılarına suçlunun ortaklarını tespit etmesi, topluluk tehditlerini derhal ortadan kaldırması ve kişilerin tutuklanmasını önceden haber vermeden koordine etmeleri için zaman verir.
Kolluk kuvvetleri birden fazla iletişim kanalı aracılığıyla daha fazla birliğe sahip olduğundan, soruşturma görevlileri şüpheli bir saldırı tamamlanmadan önce hızlı bir şekilde hareket edebilir. Gözetim daha kolaydır çünkü şirketler, terörist faaliyetleri kimin araştırdığına dair net bir tanıma sahiptir. Şüpheli faaliyetler hakkında daha hızlı sorgulamalar yapılmakta, terörizmin önlenmesi güçlendirilmektedir. Artan telefon dinleme, araştırmacıların ulusal güvenliği potansiyel olarak tehdit eden konuşmaları dinlemelerine olanak tanır.
ABD Vatanseverlik Yasasının dezavantajları
Yasanın muhalifleri, ABD hükümetinin uygun gördüğü herkesi soruşturmasına etkin bir şekilde izin verdiğini ve en değerli Amerikan değerlerinden biri olan bir vatandaşın mahremiyet hakkı ile doğrudan çarpıştığını savunuyor. Amerikan vatandaşlarının, özellikle de denizaşırı ülkelere taşınanların izlenmesinde sınırlı kaynaklar kullanıldığında, devlet fonlarının kötüye kullanılmasına ilişkin sorular ortaya çıkıyor. Federal makamların, hükümetin özerkliği ve gücü hakkındaki endişeleri artırarak, kamu kayıtlarını takip ederek keşfedilen bilgilerle ne yapmayı planladıkları belirsizdir.
Şüpheli teröristler Guantanamo Körfezi, Küba ve diğer sitelerde neden her zaman açıklanmadan veya yasal temsile izin verilmeden hapsedildi ve yasal süreç haklarını ihlal etti; bazı mahkumların terörizmle herhangi bir bağı olmadığı sonradan kanıtlanmıştır.
İş, finans ve yatırım topluluklarının, artan dokümantasyon gereksinimleri ve durum tespiti sorumluluklarından etkilenme olasılığı daha yüksektir. Etkisi bireysel yatırımcılardan çok kurumlara düşse de, uluslararası ticaret yapan herhangi birinin basit bir yabancı çek hesabı açmak gibi sıradan bir şeyle ek maliyetler ve daha büyük güçlükler yaşaması muhtemeldir.