Morningstar: Bir Premier Yatırım Fonu Kaynağı

Yatırım fonu piyasasına giren yatırımcılar, genellikle nereden başlayacaklarından emin olmalarını sağlayan şaşırtıcı bir dizi bilgi ve jargonla karşı karşıya kalırlar. Yatırım fonu web siteleri, büyük sermaye fonları, küçük sermaye fonları, sektör fonları, alfa, beta, stil kutuları ve diğer ezoterik kavramlar hakkında bilgilerle doludur.

Komisyoncular ve finansal planlamacılar müşterileri için kolaylıkla herhangi bir sayıda fon ve fon aileleri önermektedir, ancak bazı yatırım şirketlerinin diğerlerinden çok daha iyi geçmiş kayıtları vardır. Öyleyse müşteriler belirli bir fon veya fon ailesi hakkında sağlam ve tarafsız bilgi almak için nereye gidebilir? Öğrenmek için okumaya devam edin.

Kesin Bir Kaynak

On yıllardır Morningstar, finans endüstrisindeki yatırım fonları hakkında en önemli bilgi kaynağı olarak görülüyor.İlk yatırım fonu kaynak kitabı 1984 yılında yayınlandı ve bu kaynak dünya çapında milyonlarca yatırımcı ve binlerce finansal danışman tarafından kullanılmaya başlandı. Morningstar, değişken yıllık alt hesap fonlarının yanı sıra hem yüklü hem de yüklemesiz binlerce yatırım fonunu sıralar, derecelendirir ve analiz eder. Birçok yerel halk kütüphanesi Morningstar hizmetine erişim sunar.

Morningstar’ın yatırımcılara sunduğu en önemli araçlardan biri, tek sayfalık fon bilgi sayfasıdır. Bu sayfa, yatırımcıların potansiyelini hızlı bir şekilde değerlendirmelerine olanak tanıyan belirli bir fonla ilgili bilgilerle doludur. Bu sayfada yer alan verilerden bazıları aşağıda listelenenleri içerir.

Morningstar Stil Kutusu

Bu ortak araç, kapitalizasyon ve yatırım hedeflerine bağlı olarak büyük sermayeli bir büyüme fonu veya küçük bir değer fonu olarak sınıflandırılabilir.

Önemli istatistikler

Her bilgi notu, fonun iletişim bilgilerini, başlangıç ​​tarihini, yönetim altındaki toplam varlıkları ve asgari başlangıç ​​ve sonraki satın alma tutarlarını, tüm hisseler için fonun satış ücreti planının (eğer varsa) tam bir dökümü ile birlikte sayfanın alt kısmında listeler. sınıflar. Tüm yönetim ve 12b-1 ücretleri de buraya dahildir.

Tarihsel Performans

Morningstar fon bilgi sayfaları her zaman fonun başlangıcından bu yana son üç ve altı ay, bir, üç, beş ve 10 yıl için ortalama yıllık toplam getiriyi gösterir. Bu rakamlar, tüm perakende hisse sınıfları için (ve hatta bazı durumlarda kurumsal hisse sınıfları) ilgili satış ücretlerinin değerlendirilmesiyle birlikte veya değerlendirilmeden yürütülür. Kümülatif toplam dönüş sayıları da deftere nakledilir. Üç aylık iadeler, önceki beş yıl için gösterilir.

10.000 $ büyüme

Her rapor, fonun başlangıcında bugüne kadar yapılan 10.000 $ ‘lık ilk yatırımın büyümesini, tüm satış ücretlerini ve diğer giderleri hesaba katarak gösteren bir grafik içerir.

Yıldız ve Kategori Derecelendirmeleri

Bunlar genellikle yatırımcılarınfon seçerken baktıkları ilk göstergelerdir. Yıldız derecelendirmesi, fonları dört geniş varlık sınıfındaki geçmiş performansına göre sıralarken, kategori derecelendirmesi, aynı stil kutusu içindeki fonların daha spesifik bir karşılaştırmasıdır.4

Fon Kompozisyonu ve Tutma

Fondaki münferit menkul kıymet varlıklarının hem varlık sınıfı hem de sektöre göre yüzde dağılımı ayrıntılı olarak listelenir. Her bilgi notu ayrıca fonun şirkete göre en iyi 10 hissesini de listeler. Tahvil ve diğer sabit getirili fonlar ayrıca fonun elinde tuttuğu menkul kıymetlerin ortalama süresi ve vade dağılımını da içerir.

Yatırım Hedefi

Her bilgi notu , fonun belirtilen yatırım hedefini ve bu amaca ulaşmak için kullanılacak genel yatırım stratejisini yazdırır.

Morningstar’s Take

Bilgi formunun bu bölümü, fon ve portföy yöneticilerinin performansı hakkında kısa bir yorum sunar ve genellikle hem kısa hem de uzun vadede fonun gelecekteki performansı hakkında bir fikir sunar.

Teknik veri

Morningstar, Sharpe oranı, beta, alfa ve fon riskinin, oynaklığının ve ödülünün diğer matematiksel nicelleştirmeleri gibi her bir fon için bir dizi teknik göstergeyi analiz eder. Bunlar da her zaman ayrı bir bölümde listelenir.

Özel Hususlar

Emeklilik hesaplarında yıllık gelir sigortası yatırımlarını çevreleyen kurallarda önemli bir değişiklik olmuştur.2019’da ABD Kongresi, emeklilik planlarında yıllık gelirlerde kural değişiklikleri yapanGÜVENLİ Yasayı kabul etti . Yıllık gelirler artık daha taşınabilir, yani 401 (k) yıllık geliriniz, işleri değiştirdiğinizde başka bir plana aktarılabilir.

Kanun ayrıca, şirketin iflas nedeniyle ödemeleri yapamaması durumunda bir hesap sahibinin sağlayıcıya dava açıp açamayacağına ilişkin sınırlamalar getirerek yıllık ödeme sağlayıcıları için yasal riskleri azaltır. Yatırımcılar, GÜVENLİ Yasanın bir sonucu olarak yeni kuralları gözden geçirmek için bir finans uzmanına danışmalıdır.

Kendini Yeniden Keşfetmek

Morningstar 2005 yılında halka açıldı. O zamandan beri, şirket ürün ve hizmetlerini sürekli olarak geliştirdi ve genişletti. Hizmetleri artık basit analizin ötesine uzanıyor ve finansal planlamacılar için sofistike para yönetimi yazılımını ve planlamacıların ve yatırımcıların yatırım portföylerindeki holdinglerin potansiyel örtüşmesini görmelerine olanak tanıyan ve yatırımcı cephaneliğine ek araçlar ekleyen X-ray portföy analizi hizmetlerini içeriyor.