Minimum Yatırım

Minimum Yatırım Nedir?

Minimum yatırım, bir yatırımcının belirli bir menkul kıymet, fon veya fırsata yatırım yaparken satın alabileceği en küçük dolar veya hisse miktarıdır. Genellikle yatırım fonları veya riskten korunma fonları açısından düşünüldüğünde, minimum yatırımlar, sabit getirili menkul kıymetlerde, teminatlı ipotek yükümlülüklerinde (CMO) ve satın almak için minimum belirli bir miktar paranın ortaya konması gereken sınırlı ortaklıklarda (LP) bulunur. güvenlik. Bu, bir yatırımcının istediği miktarda yatırım yapamayacağı veya satın alamayacağı anlamına gelir. Gerekli minimum miktarda veya daha fazlasına yatırım yapmaları veya satın almaları gerekir.

Örneğin, bir riskten korunma fonu, müşterilerinin firmaya en az 100.000 $ yatırmasını gerektirebilir. Bu, hedge fonunun müşterinin parasını yönetmesi için gereken minimum yatırımdır.

Minimum Yatırım Nasıl Çalışır?

Minimum yatırım tutarları, söz konusu yatırım fonuna göre değişebilir ve 1 $ ‘dan 1 milyon $ veya daha fazlasına kadar herhangi bir yerde uzayabilir. Serbest yatırım fonu minimum yatırımları, bazı LP’ler ve birim yatırım ortaklıkları gibi daha da büyük olabilir. Bireysel yatırımcılar için, genellikle 100 $ ‘dan başlayan ve mütevazı minimum yatırıma sahip çok sayıda fon bulunmaktadır.

Bir fon yöneticisi için minimum yatırım boyutunu belirlemede büyük bir faktör, fonun stratejisi ve likidite talepleridir. Yüksek bir minimum yatırım belirleyerek, fon yöneticileri kısa vadeli yatırımcıları etkin bir şekilde ayıklayabilir ve fona nakit girişlerini düzenleyebilir, bu da varlıkların günlük yönetimine yardımcı olabilir.

Fonlar ayrıca çok sayıda müşteriye sahip olmanın evrak işlerinden ve defter tutulmasından kaçınmak için yüksek bir minimum yatırım uygulayabilir. Bir fonun yalnızca bir avuç büyük müşterisi olabilirken, başka bir firma aynı miktarda sermayeye sahip olabilir, ancak bu sermaye binlerce müşteri tarafından sağlanmıştır.

Bazı firmalar düşük asgari yatırım ürünleri ile daha küçük müşterilere hitap etmeyi tercih ederken, diğer firmalar daha yüksek net değerli bireylere yönelik daha yüksek asgari yatırımları tercih etmektedir.

Bazı fonlar  , broker-bayi ve fon şirketi arasındaki düzenlemeler nedeniyle alım satım platformuna göre değişen minimum yatırım miktarlarına sahip olabilir.

Genel olarak, yatırımcılar yeni yatırım ararken asgari yatırım tahsisatlarını göz önünde bulundurmalıdır.

Diğer piyasalarda, minimum yatırım bir komisyoncu tarafından veya sadece menkul kıymetin satın alma fiyatı ile belirlenebilir (menkul kıymetin satın alınabileceği veya satılabileceği miktar ile çarpılır).

Örneğin, birçok broker, tahvil satın almak için minimum 5.000 $ yatırım gerektirecektir. Daha büyük müşteriler veya işletmelerle uğraşırken, minimum yatırım 25.000 $, 100.000 $ veya hatta 1 milyon $ veya daha fazla olabilir.

Birçok yatırım fonu ve yüksek riskli yatırım fonu bir strateji izler veya sadece bir endeksi izler. Çoğu endeks ve bazı stratejiler, borsa yatırım fonları (ETF’ler) satın alınarak yatırım yapılabilir. ETF’ler birçok karşılıklı ve yüksek riskli yatırım fonunun minimum yatırım gereksinimlerine sahip değildir, ancak birçok durumda benzer getiriler sunabilir. ETF’ler hisse senedi gibi işlem yaptığından, bir yatırımcı bir hisse kadar az bir hisse satın alabilir. Bu nedenle, bir ETF’deki minimum yatırım, ETF’nin işlem fiyatı ile çarpılan bir hissedir.

Minimum Yatırım Örnekleri

Minimum yatırımlar, karşılıklı ve yüksek riskli yatırım fonları arasında büyük ölçüde değişiklik gösterir.

Vanguard Windsor Fonu Yatırımcı Hisse Senetleri (VWNDX), Nisan 2021 itibariyle 1958’e kadar uzanan yıllık ortalama% 11,40’lık güçlü uzun vadeli performansa sahiptir. Büyük sermayeli değer fonunaminimum yatırım3.000 $ ‘dır. Yatırım yapıldıktan sonra, müşteriler 1 $ gibi küçük artışlarla daha fazla fon yatırabilir. Fonun gider oranı % 0,29’dur.

Yelpazenin diğer ucunda, Vanguard S&P Mid-Cap 400 Endeks Fonu Kurumsal Hisse Senedi’nin (VSPMX) minimum 5 milyon dolar yatırımı var. Yine de çoğu durumda olduğu gibi, fonun S&P Mid-Cap 400 endeksini izleme stratejisi, bir hisse fiyatı için satın alınabilen bir ETF’de de mevcuttur. Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF’nin (IVOO) fiyatı her gün dalgalanırken, bir hisse kadar az hisse satın alınabildiği için yatırımcılar birkaç yüz dolar kadar az yatırım yapabilirler.