Değişim Ücretleri

Değişim Ücretleri nedir

Borsa ücretleri, bazı yatırım fonlarının aynı grup içinde başka bir fona transfer etmeleri durumunda hissedarlardan aldıkları bir yatırım ücreti türüdür. Hissedarların karşılaşabileceği diğer ücretler arasında satış yükleri, itfa ücretleri, satın alma ücretleri, hesap ücretleri, 12b-1 ücretleri ve yönetim ücretleri yer alır.

KIRILMA Borsa Ücretleri

Borsa ücretleri, yatırımcıların bir yatırım fonundan şirket tarafından yönetilen başka bir yatırım fonuna hisse değişimi veya transferine izin veren yönetim yatırım şirketleri tarafından alınır. Borsa ücretleri, yalnızca bir fonlar arası işlem talep edildiğinde meydana gelmeleri bakımından benzersizdir. Yatırım fonu borsaları bir yatırım fonunun izahnamesinde, bir yatırımcının fona yatırım yaparak ödeyeceği diğer ücretlerle birlikteele alınır. Birçok yatırım fonu şirketi, hisse değişimi için herhangi bir ücret talep etmez.

Yatırım Fonu Paylarının Değişimi

Yatırım fonlarını takas etme fırsatına genellikle takas ayrıcalığı denir. Borsa imtiyazları, yatırım fonu tahsislerini piyasa koşullarına göre kaydırmak isteyen yatırımcılar için faydalı olabilir. Örneğin, bir boğa piyasası sırasında bir büyüme özsermaye fonundaki bir yatırımcı, görünümü daha aşağıya gelirse bir tahvil fonu için hisse takası yapmaya çalışabilir. Ek olarak, kendin yap yatırımcıları, daha yüksek risk tahsislerini daha muhafazakar fonlara kaydırmak için belirli bir hedef tarihte fon değişimlerini otomatikleştirebilirler.

Yatırım fonu borsaları, genellikle birden fazla fon teklifi olan çoğu yatırım fonu şirketi tarafından izin verilen yaygın bir uygulamadır. Bununla birlikte, takas işlemlerinin tamamlanması için durum tespiti gerekebilir. Çoğu değişim özel bir talep yoluyla veya kayıtlı bir temsilci ile yapılmalıdır. Bazı platformlar, yatırımcının çevrimiçi olarak kolayca fon değişimi yapmasına olanak tanıyacaktır. Her ticaret platformunun ve yatırım fonu hesabının, yatırım fonu değişimlerini yönetmenin kendi yolu vardır.

Değişim Ücretlerinin Ödenmesi

Fon değişimi detayları, bir yatırım fonunun izahnamesinde bulunabilir. Genellikle bir değişim ayrıcalığının hiçbir maliyeti olmayacaktır. Bununla birlikte, hisse senetlerinin takas edilmesi, bir sermaye kazancı meydana gelirsevergilendirmeyi tetikleyebilir. Vergi gereksinimleri, fondan fona transferde en yaygın olanıdır, ancak aynı fondaki hisse sınıflarını dönüştürmek genellikle vergilendirilemez bir olay olarak kabul edilir.

Vanguard, yatırım fonları arasında açık bir değişim politikası uygulayan bir yatırım fonu şirketidir. Ücret, bir yatırımcının sonraki 30 gün boyunca fondan hisse satın almasını veya fona takas etmesini engelleyen sık ticareti yasaklamaya odaklanan özel hükümlerle minimum düzeydedir. Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu onun izahnamede firmanın döviz politikası hakkında daha fazla ayrıntılı bilgi sağlar. Vanguard Total Stock Market Index Fund’daki yatırımcılar, daha fazla güvenlik için fondaki hisseleri kolayca daha muhafazakar bir tahvil fonuna dönüştürebilirler.