Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT)

Terörizmin Finansmanı (CFT) ile Mücadele Nedir?

Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT), hükümetin terörist olarak tanımladığı kişilerin finansman ve finansal hizmetlere erişimini kısıtlamayı amaçlayan bir dizi hükümet kanunu, düzenlemesi ve diğer uygulamalarıdır. Kolluk kuvvetleri, terörist faaliyetleri destekleyen fonların kaynağını takip ederek bu faaliyetlerin bazılarının gerçekleşmesini önleyebilir.

CFT aynı zamanda Terörizmin Karşı Finansmanı veya Terörizmin Finansmanıyla Mücadele olarak da bilinir.

Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) Nasıl Çalışır?

Doğrudan veya dolaylı olarak bir terör eylemini gerçekleştirmek için isteyerek para sağlayan herkes terörü finanse etmekten suçlu kabul edildiğinden, terörü finanse eden kişi ve kuruluşların paranın nasıl kullanılacağını ve nereden kaynaklandığını gizlemeleri gerekir. Teröristler, faaliyetlerini finanse etmek için farklı yöntemler kullanırlar ve yerel ekonomilerine özgü yollarla finansman kaynaklarını gizlerler, bu nedenle mali piyasa düzenleyicileri ve kanun uygulayıcıları bu suçluları yakalamak için çeşitli teknikler kullanmak zorundadır.

Fonlar, meşru işletmeler, devlet finansmanı ve dini veya kültürel kuruluşlar gibi yasal kaynaklardan veya uyuşturucu kaçakçılığı, fidye için adam kaçırma ve hükümet yolsuzluğu gibi yasa dışı kaynaklardan gelebilir. Fonlar yasadışı bir kaynaktan da gelebilir, ancak kara para aklama yoluyla yasal bir kaynaktan geliyor gibi görünebilir.

Kara para aklama ve terörizmin finansmanı genellikle birbiriyle bağlantılıdır. Kolluk, kara para aklama faaliyetlerini tespit edip önleyebildiğinde, bu fonların terör eylemlerini finanse etmek için kullanılmasını da engelliyor olabilir. Kara para aklamayla mücadele, CFT’nin anahtarıdır. Kolluk kuvvetleri, başka yollarla bir suç planlayan veya terör eylemi gerçekleştiren bir suçu yakalamaya çalışmak yerine, faaliyetleri destekleyen fon akışını takip ederek sorunu para tarafından ele alabilir.

CFT politikaları, şüpheli finansal akışların araştırılmasını ve analiz edilmesini ve ekonomi genelindeki işlemlerle ilgili çok miktarda verinin rutin gözetimini ve toplanmasını içerir. CFT çabaları, diğer kuruluşların yanı sıra hayır kurumlarına, gayri resmi bankacılık faaliyetlerine ( hawala gibi ) ve kayıtlı para hizmeti işlerine odaklanabilir. Bununla birlikte, çoğu CFT politikası ve düzenlemesi, zorunlu olarak tüm nüfus ve finansal piyasalar için genel olarak geçerlidir.

Ulusal ve Uluslararası Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) Girişimleri

CFT politikaları büyük ölçüdeG-7’nin Mali Eylem Görev Gücü (FATF)tarafından yayınlananKırk Öneri raporundan kaynaklanmaktadır ve modellenmiştir. 35 ülke ve iki bölgesel örgütten (Avrupa Komisyonu ve Körfez İşbirliği Konseyi) oluşan FATF, uluslararası finansal sisteme yönelik tehditleri durdurmak için standartlaştırılmış süreçler oluşturarak kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele etmek için çalışmaktadır. FATF’nin ardından dünya kuruluşları, uluslararası finans kuruluşları ve birçok ulusal hükümet CFT girişimlerini ve politikalarını takip etti.

Uluslararası kurumlar ve Uluslararası Para Fonu (IMF), Dünya Bankası ve Birleşmiş Milletler ile yakın işbirliği içinde çalışır.

Ulusal düzeyde, CFT çabaları esasen kara para aklamayı önleme politikalarıdır. Kara para aklamayı önleme yasa ve düzenlemelerinin birincil mekanizması, bireyleri ve işletmeleri mali işlemler, organizasyon ve mülkiyet yapıları ve ilgili kişi ve kuruluşların kimliklerini hükümet yetkililerine açıklamaya zorlamaktır. Tespit edildikten sonra, şüpheli mali faaliyetler ve varlıklar kolluk kuvvetleri için kovuşturmaya sevk edilebilir veya idari olarak el konulabilir veya dondurulabilir.

Finansal İstihbarat Birimleri (FIU) ve ülkeler arasında sınır ötesi bilgi paylaşımı uygulaması CFT’ye katkıda bulunur. FIU’lar, bireylerden ve kurumlardan alınan olası şüpheli finansal işlemlerin raporlarını araştıran uzmanlaşmış devlet kurumlarıdır. FIU’lar daha sonra daha fazla araştırmayı gerektiren işlemler hakkında kanun uygulayıcılara bilgi verir.

Finansal kurumlar, terörizmin finansmanı ile mücadelede önemli bir rol oynarlar çünkü teröristler para transfer etmek için genellikle onlara, özellikle de bankalara güvenirler. Bankaların hem yeni hem de mevcut müşterileri üzerinde durum tespiti yapmasını ve yüksek değerli nakit işlemleri gibi şüpheli işlemleri yetkililere bildirmesini gerektiren yasalar, terörizmin önlenmesine yardımcı olabilir.

Ülkeler arasında kara para aklamayı önleme ve CFT yasalarında farklılıklar  olduğunda, özellikle bazı ülkeler diğerlerinden daha fazla finansal özgürlük ve gizlilik sunduğunda, CFT’nin savunucuları, teröristlere başka türlü izin verebilecekleri gerekçesiyle bu ülkelere finansal kısıtlamaları ve gözetimi artırmaları için baskı yapacaklardır. parayı gizlice taşımak. Finans sektörü, ceza adaleti sistemi ve belirli işletmeler ve meslekler için standartlaştırılmış prosedürler oluşturarak, terörizmin finansmanının saklanması zorlaşır.

Terörizmin Finansmanıyla Mücadelenin Yararları ve Maliyetleri (CFT)

CFT’nin bariz, amaçlanan faydası, terörist saldırı olaylarını bozmak ve umarım önlemektir. CFT’nin bir başka nedeni de, finansal sistemin kara para aklama ve terör finansmanı ile uğraşan suçlular tarafından kullanılmasının finansal sistemin istikrarına yönelik bir tehdit olarak görülmesidir. Sistem yasadışı faaliyetleri tespit edemezse, halk finansal sistemin bütünlüğüne güvenmeyebilir.

CFT ayrıca topluma büyük maliyetler getirir. Bunlardan en önemlisi, CFT politikalarının, toplumdaki tüm insanlar için finansal ve diğer işlemlerde mahremiyeti ve anonimliğini genellikle azaltması veya ortadan kaldırmasıdır.

Terörizmi finanse etsinler veya etmesinler, CFT’nin savunucularına göre herkes mali mahremiyetinden vazgeçmek zorundadır. Kara para aklamanın doğası, diğer birçok zararsız işlem arasında şüpheli işlemleri gizlemektir, bu nedenle aklamayı tespit etmek için işlemlerin çoğu veya tümü hakkında bilgi toplanmalıdır. İnsanlar kendi mahremiyetlerine değer verdikleri için, bu, açıklamaların idari yüküne ek olarak toplum için büyük bir kaybı temsil eder.

Kolluk kuvvetleri aracılığıyla gerçekleştirildiği için, CFT, sivillere ve özel işletmelere yönelik şiddet ve şiddet tehdidi veya başka bir zorlama yoluyla zımnen (veya açıkça) başarılır. Bu ahlaki bir sorunu gündeme getiriyor çünkü bir tür potansiyel şiddet tehdidi, terörist saldırılar, basitçe hükümet tarafından iş yapan herkese yönelik bir şiddet tehdidiyle değiştiriliyor.

Son olarak, diğer maliyetlerden kaynaklanan CFT, kolluk kuvvetleri eylemi tehdidiyle desteklenen, nüfusun yaygın mali gözetiminin kötüye kullanılması riskini ortaya çıkarmaktadır. Bilgi güçtür ve CFT politikalarının bu şekilde yarattığı güç, bir kez bir hükümetin peşinden gitmeyi seçtiği herhangi bir kişi veya gruba karşı, onları “terörist” olarak etiketleyerek kullanılabilir.

Bu yetkiler, siyasi muhalifleri, meşru protesto hareketlerini veya bir hükümetin ayrımcılık yapmak istediği nüfusun belirli kesimlerini hedef almak ve bunlara zulmetmek için kullanılabilir, sahip olabilir ve kullanılacaktır.