Chartered Life Underwriter (CLU)
Chartered Life Underwriter (CLU) Nedir?
Chartered life underwriter (CLU), hayat sigortası ve emlak planlamasında uzmanlaşmak isteyen bireyler için profesyonel bir atamadır. Sertifikalı Finansal Planlamacılar ( CFP ) unvanına sahip olanlar, ek konu uzmanlığını göstermek için genellikle kimlik bilgilerine CLU ekler. Bireyler, atamayı alabilmek için bir dizi kurs ve sınavı geçmelidir.
Temel Çıkarımlar
- Chartered Life Underwriter, hayat sigortası, emlak planlaması ve iş planlamasında uzmanlığı gösteren bir atamadır.
- CLU’ların unvanı kazanmak için bir dizi kurs ve sınavı tamamlaması gerekir.
- Birçok Sertifikalı Finansal Planlamacı, konuyla ilgili uzmanlığı göstermek için kimlik bilgilerine CLU ekler.
- American College of Financial Services, CLU unvanını verir ve sahiplerini yüksek standartlara uymaya teşvik eder.
- CLU statüsü, suistimal veya etik kurallarını ihlal ettiği için iptal edilebilir.
Chartered Life Underwriters’ı Anlamak
CLU unvanı, 1920’lerin sonlarına kadar uzanan, finans hizmetlerindeki en eski ve en saygın kimlik bilgilerinden biridir. Çok çeşitli kişisel risk yönetimi ve hayat sigortası planlama konularının kapsamlı bir şekilde anlaşılmasını temsil eder. Program ayrıca hayat sigortası, iş planlaması ve emlak planlaması alanlarında tavsiye verirken etik, profesyonellik ve derinlemesine bilgiyi vurgular. Bu alanlarda ek bilgiye sahip olmak, finansal planlamacılara daha az kimlik bilgisine sahip diğer planlamacılara göre rekabet avantajı sağlar.
CLU unvanını veren American College of Financial Services’e göre, CLU unvanına sahip finans uzmanları, müşterilere yardımcı olacak özel becerilere sahip oldukları için meslektaşlarından ortalama% 51 daha fazla gelir elde edebilirler. Program, kişisel ve ticari finansal planlamanın birçok yönünü öğretir :
- Müşterinin mali hayatını analiz ederek ve hayat ve sağlık sigortası ihtiyaçları ile kişisel mülkiyet ve sorumluluk risklerini belirleyerek finansal hedefler nasıl belirlenir ve bunlara nasıl ulaşılır
- Hayat sigortası ve gelir sigortası ürünleri aracılığıyla daha fazla finansal güvenlik elde etmenin yolları
- Stratejik organizasyonel ve önleyici planlama ile başarılı işletmeler nasıl yönetilir
- Gayrimenkul değerini artırmanın, mevcut varlıkları korumanın ve emeklilik sırasında finansal güvenlik sağlamanın yolları.
CLU’lar için Nitelikler
Amerikan Finansal Hizmetler Koleji, 1927’de kurulmuş, akredite, kar amacı gütmeyen bir eğitim kurumudur. Orta Devletler Yüksek Öğrenim Komisyonu aracılığıyla en yüksek eğitim akreditasyonuna – bölgesel akreditasyona – sahiptir. Kolej, tam zamanlı bir endüstri uzmanları fakültesine sahiptir ve Amerika Birleşik Devletleri’ndeki finans uzmanlarının önde gelen eğitimcilerinden biridir.
CLU’yu kazanmak için, bireylerin beş temel dersi artı üç seçmeli dersi tamamlaması ve sekiz adet 100 soruluk, iki saatlik sınavı geçmesi gerekir. Zorunlu kurs başlıkları arasında Sigorta Planlamasının Temelleri, Bireysel Hayat Sigortası, Hayat Sigortası Hukuku, İşletme Sahipleri ve Profesyoneller içinEmlak Planlama ve PlanlamanınTemelleri yer alır. Diğer ders konuları arasında finansal planlama, sağlık sigortası, gelir vergisi, grup hakları, yatırımlar ve emeklilik planlaması yer alır.
Bir Chartered Life Underwriter, aşağıdaki profesyonel taahhüdü içeren American College of Financial Services’in Etik Kurallarına uymalıdır:
“Hizmet ettiğim kişileri çevreleyen tüm koşulların ışığında, tespit etmek ve anlamak için her türlü vicdani çabayı göstereceğim, aynı koşullarda kendime de uygulayacağım hizmeti sunacağım.”
Ayrıca, atamayı sürdürmek, her iki yılda bir 30 saatlik sürekli eğitim gerektirir ve bu atama, Amerikan Koleji Mütevelli Heyeti’nin sertifika komitesi aracılığıyla etik olmayan davranışlar nedeniyle kaldırılabilir.