Seri 6 Sınavı ve Seri 7 Sınavı: Aralarındaki Fark Nedir?

Published · Updated

Seri 6 Sınavı ve Seri 7 Sınavı: Genel Bir Bakış

Sanayi Mali Düzenleme Kurumu (FINRA) iş gerçekleştirebilirsiniz kayıtlı temsilcileri veya yatırım danışmanlarının önce sınavları geçerek elde edilmelidir lisansların sunar. En popüler iki sınav Seri 6 ve Seri 7 sınavlarıdır. Seri 6 lisansı, bir temsilcinin yalnızca sınırlı sayıda yatırım ürünüsatmasınaizin verirken, Seri 7 lisansı, kayıtlı bir temsilcinin daha çeşitli menkul kıymetleri satmasınaizin verir.1

Seri 6 Sınavı

Seri 6 sınav-resmen Yatırım Şirketi ve Değişken Sözleşmeler Ürünler Temsilcisi Yeterlilik Sınav-50 öğelerle çoktan seçmeli testi. Geçmek için% 70 veya üzeri gereklidir. Sınavın başarıyla tamamlanmasının ardından, temsilciler belirli güvenlik ürünlerini talep etme, satın alma ve satma yetkisine sahip olur.

Temel Çıkarımlar

  • Kendi kendini düzenleyen bir kuruluş veya bir aracı kurum gibi FINRA üyesi bir firma, bu sınavlara girmek isteyen bir adaya sponsor olmalıdır.
  • Bir sınavı planlamak için, sponsor firma, Menkul Kıymetler Sektörü Kaydı için Tek Tip Başvuruyu veya FINRA ile Form U-4’ü, Uygun İmza Sahibi olarak hareket ederek sunar.
  • Sponsorluksuz sınav başvuruları reddedilir.
  • SIE sınavı, Seri 6 ve Seri 7’de ortak olan soruları içerir.
  • Sınavları geçtikten ve sponsor firma aracılığıyla FINRA’ya kayıt olduktan sonra adaya bir lisans verilir ve kayıtlı bir temsilci olur.

Adayların sınava kayıt yaptırmadan önce FINRA üye bir firmaya bağlı olmaları ve sponsorluğa sahip olmaları gerekir. Seri 6 soruları, iş işlevleriyle ilgili dört bölüme ayrılmıştır.

  • Fonksiyon 1, düzenleyici temeller ve iş geliştirme ile ilgilenir ve 12 soru tahsis edilir.
  • Fonksiyon 2’nin 8 sorusu vardır ve müşterilerin finansal bilgilerini değerlendirmeye, yatırım hedeflerini belirlemeye, yatırım ürünleri hakkında bilgi sağlamaya ve uygun tavsiyelerde bulunmaya odaklanır.
  • 25 sorudan oluşan İşlev 3, hesapların açılması, sürdürülmesi, kapatılması ve aktarılmasına ve uygun hesap kayıtlarının saklanmasına odaklanır.
  • İşlev 4, müşteri satın alma ve satış talimatlarının alınması, doğrulanması ve onaylanmasına odaklanan 5 sorudan oluşur.

opsiyonları satmalarına izin verilmez.

Yıllık gelir veya sigorta ürünlerinde iş yürütmek için, bir temsilcinin ayrıca bir devlet hayat sigortası sınavını geçmesi gerekir. Seri 6 lisansını kullanan yaygın işler arasında finansal danışmanlar, emeklilik planı uzmanları, yatırım danışmanları ve özel bankacılar bulunur.

Seri 7 Sınavı

7 Serisi resmen Genel Menkul Temsilcisi Yeterlilik Sınav denir.125 maddeden oluşan ve 3 saat 45 dakika süren çoktan seçmeli bir sınavdır. Seri 7 sınavının geçme notu% 72 veya daha yüksektir. Seri 6 gibi, dört işlevi içerir:

  • Fonksiyon 1, müşterilerden ve potansiyel müşterilerden bir aracı kurum için iş aramakla ilgilidir.
  • İkinci işlev, bir müşterinin mali geçmişini değerlendirdikten sonra hesap açmakla ilgilidir.
  • İşlev 3, yatırımlar, uygun tavsiyeler, varlıkların devri ve kayıt tutma hakkındaki bilgileri kapsar.
  • Dördüncü işlev, işlem yapmakla ilgilidir.

Seri 7 lisansı, finansal danışmanların menkul kıymetlerle ilgili hemen hemen tüm yatırım ürünlerini alıp satmasına olanak tanır. Seri 6 sınavı kapsamındaki her şeye ek olarak, ürünler arasındaadi ve tercih edilen hisse senedi, hisse senedi seçenekleri ve tahviller bulunur. Borsacılar için gerekli olan sınavdır vediğer birçokmenkul kıymet lisansı için ön koşuldur.