6 Serisi

Seri 6 nedir?

Seri 6, sahibine bir şirketin temsilcisi olarak kaydolma ve belirli türde yatırım fonları, değişken yıllık gelirler ve sigorta satma hakkı veren bir menkul kıymetler lisansıdır. Seri 6 lisansı sahipleri, kurumsal veya belediye menkul kıymetlerini, doğrudan katılım programlarını ve seçenekleri satma yetkisine sahip değildir. Seri 6 ile bir birey, belirli tipte yatırım fonu, değişken hayat sigortası, belediye fonu menkul kıymetleri, değişken yıllık gelirler ve birim yatırım ortaklıkları satın alabilir veya satabilir.

Temel Çıkarımlar

  • Seri 6, sahibine bir şirketin temsilcisi olarak kaydolma ve belirli türde yatırım fonları, değişken yıllık gelirler ve sigorta satma hakkı veren bir menkul kıymetler lisansıdır.
  • Adayların Seri 6 lisansı almak için Seri 6 sınavını geçmeleri gerekir ve Securities Industry Essentials (SIE) sınavı, Seri 6 sınavının temel koşuludur.
  • Adayların sınava girebilmeleri için FINRA’nın bir üyesi veya öz düzenleyici bir kuruluş (SRO) tarafından desteklenmeleri gerekir.
  • Seri 6 sınavları geleneksel olarak test merkezlerinde şahsen yapılırdı, ancak FINRA bunları koronavirüs salgını sırasında çevrimiçi olarak sunmaya başladı.
  • Seri 6 lisansının en büyük dezavantajı, sahiplerinin borsa yatırım fonlarını (ETF’ler) satmaya yetkili olmamasıdır.

Seri 6’yı Anlamak

Seri 6, finansal hizmetler sektöründeki profesyoneller tarafından aranan bir lisanstır. Seri 6 lisansını kullanan işler arasında finansal danışmanlar, emeklilik planı uzmanları, yatırım danışmanları ve özel bankacılar bulunur. Seri 6 lisansını almak için adayların Yatırım Şirketi / Değişken Sözleşmeli Ürünler Sınırlı Temsilcisi (Seri 6) sınavını geçmeleri gerekir. Menkul Sanayi Essentials (KSS) sınav Serisi 6 sınav için bir yan koşuludur. SIE, firma sponsorluğuna ihtiyaç duymaz.

Sanayi Mali Düzenleme Kurumu (FINRA) Serisi 6 sınav yönetir. Yatırım fonları, değişken gelirler, menkul kıymetler, vergi düzenlemeleri, emeklilik planları ve sigorta ürünleri gibi konuları kapsar. 50 sorudan en az 35’inin 90 dakika içinde doğru cevaplanmasıyla geçer not alınır. Toplam 55 soru için beş ek soru puanlanmamıştır. Testin maliyeti 40 $ ‘dır ve herhangi bir referans materyale izin verilmeden bilgisayar aracılığıyla yönetilir.

Adaylar geleneksel olarak Prometric test merkezlerinde Seri 6 sınavlarına şahsen girerlerdi. Ancak FINRA, koronavirüs salgını sırasında Seri 6 sınavı da dahil olmak üzere testleri çevrimiçi olarak sunmaya başladı. Prometric ayrıca çevrimiçi testleri de uyguladı. Ancak, adayların veya işverenlerinin bilgisayarlarına özel yazılımlar yüklemeleri ve kameralar sağlamaları gerekiyordu. Bununla birlikte, özel koşullar altında böyle bir askeri konuşlandırılmadıkça Seri 6’nın istihdamdan iki yıl sonra sona erdiğini unutmayın.

Seri 6 sınavının çevrimiçi ve çevrimdışı sürümlerinin kullanılabilirliği, koronavirüs pandemisinin bazı bölümlerinde sınırlıydı. Bu, sınava olabildiğince önceden girmek için kayıt yaptırmayı çok önemli hale getirdi.

Seri 6’nın Avantaj ve Dezavantajları

Seri 6 sınavı genellikle Seri 7 sınavıyla karşılaştırılır. Seri 6’nın maliyeti önemli ölçüde daha azdır ve daha az malzemeyi kapsayan daha kısa bir teste sahiptir. Bununla birlikte, bazı finansal danışmanların, yatırım danışmanlarının ve emeklilik planlamacılarının ihtiyaç duyduğu tek şey Seri 6 lisansıdır. Bu tür danışmanlar, bireysel hisse senetleri değil, yalnızca sigorta, yıllık gelirler ve belirli yatırım fonu türlerini satıyorlarsa Seri 6 lisansına ihtiyaç duyabilirler.

Seri 6’nın en büyük dezavantajı, şirket menkul kıymetleri olarak kabul edildiğinden, sahiplerinin borsada işlem gören fonları (ETF’ler) veya hisse senetleri ve tahvilleri satmaya yetkili olmamasıdır. Bu önemli bir dezavantajdır çünkü ETF’ler genellikle daha düşük ücretler sunar ve perakende yatırımcılar arasında tercih edilen yatırım araçları olarak yatırım fonlarının yerini giderek daha fazla almaktadır. ETF’leri satmak isteyen danışmanlar ve emeklilik planlamacıları, daha fazla paraya mal olan daha uzun ve daha kapsamlı bir sınava girmeyi gerektiren bir Seri 7 lisansı almalıdır.

Seri 6 için Gereksinimler

Adayların sınava girebilmeleri için FINRA’nın bir üyesi veya öz düzenleyici bir kuruluş (SRO) tarafından desteklenmeleri gerekir. Sınav için herhangi bir ön koşul yoktur, ancak Securities Industry Essentials (SIE) sınavı, Seri 6 için temel bir koşuldur. Ekim 2018’den önce, sınav 100 soruydu ve SIE önkoşuluna sahip değildi.

Başarılı bir not aldıktan sonra, adaylar yetkili menkul kıymetlerle işlem yapabilmek için sponsor firmaları aracılığıyla FINRA’ya kaydolmalıdır. Seri 6’nın sahipleri, sponsor firmasının sınırlı temsilcileri olarak kabul edilir. Sınırlı bir temsilci olarak, belirli türde yatırım fonları, değişken yıllık gelirler ve değişken hayat sigortası satabilirler.

Seri 6 Sınavı

FINRA tarafından ana hatlarıyla belirtildiği gibi, Seri 6 sınavı dört belirli bölümü kapsar.

  • Sınavın% 24’ünü kapsayan 12 sorudan oluşan “Müşterilerden ve Potansiyel Müşterilerden Broker-bayi için İş Arıyor”.
  • “Müşterilerin Finansal Profillerini ve Yatırım Hedeflerini Aldıktan ve Değerlendirdikten Sonra Hesapları Açar” sekiz sorudan oluşur ve sınavın% 16’sını kapsar.
  • “Müşterilere Yatırımlar Hakkında Bilgi Sağlar, Uygun Öneriler Sağlar, Varlıkları Devreder ve Uygun Kayıtları Korur” 25 soruluk sınavın yarısıdır – sınavın% 50’sini kapsar.
  • “Müşterilerin Satın Alma ve Satış Talimatlarını Alır ve Doğrular; İşlemler, Tamamlar ve İşlemleri Onaylar”, sınavın% 10’unu kapsayan beş sorudur.

Sürekli Eğitim

Lisans sahipleri, Seri 6 lisanslarını korumak için sürekli eğitim gereksinimlerini karşılamalı ve FINRA tescilli bir şirketten sponsorluk almalıdır.

FINRA’nın sürekli eğitim programı iki unsur içerir: bir düzenleyici unsur ve bir firma unsuru. Düzenleyici açıdan FINRA, lisans sahiplerinin kaydın ikinci yıl dönümünü izleyen 120 gün içinde bilgisayar tabanlı bir eğitim oturumunu tamamlamasını gerektirir. FINRA ayrıca bundan sonra her üç yılda bir bilgisayar tabanlı bir eğitim seansı gerektirir. Firma unsuru, komisyoncu-bayilerin sürekli bir eğitim programı oluşturmasını ve sürdürmesini gerektirir.