Şirin
Şirin nedir?
Şirin, büyük işlemleri, her biri raporlama eşiğinin altında olan bir dizi küçük işleme bölerek devlet kurumlarının incelemesinden kaçmaya çalışan bir kara para aklayıcı için konuşma dilinde kullanılan bir terimdir. Şirin yapmak, ciddi sonuçları olabilecek yasadışı bir faaliyettir.
Mevcut banka düzenlemeleri, bankaların veya diğer finans kuruluşlarının 10.000 doları aşan nakit işlemleri – veya şüpheli gördükleri diğer işlemleri – bir şüpheli etkinlik raporunda (SAR) rapor etmesini gerektirmektedir .
Temel Çıkarımlar
- Smurfing, büyük miktarlardaki nakdin çok sayıda küçük işlem halinde yapılandırılmasını içeren bir kara para aklama tekniğidir.
- Bu küçük işlemler, yasal raporlama limitleri altında tutmak ve tespit edilmekten kaçınmak için genellikle birçok farklı hesaba yayılır.
- Vatanseverlik Yasası, 10.000 $ ‘ı aşan herhangi bir para yatırma, para çekme veya döviz değişimi için raporlama gerekliliklerini yerine getirerek, kanun uygulayıcı kurumlara kara para aklamayı engellemek için daha geniş yetkiler verdi.
Bir Şirin Nasıl Çalışır?
Smurfing, yasadışı yoldan kazanılan parayı yakın gelecekte radar altında transfer için birden fazla banka hesabına yatırmayı içerir.
Uyuşturucu ve gasp gibi yasa dışı faaliyetlere karışan suçluların kara para aklamasını önlemek için, Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada gibi ülkeler, nakit olarak 10.000 doları aşan herhangi bir işlemi gerçekleştiren bir finans kurumu tarafından bir para birimi işlem raporu sunulmasını talep etmektedir. Bu nedenle, aklama için 50.000 $ nakit olan bir suç grubu, coğrafi olarak dağınık bir dizi hesapta 5.000 $ ile 9.000 $ arasında herhangi bir yere para yatırmak için birkaç şirin kullanabilir. Bu, düzenleyici algılamadan kaçınmak için işlemleri yapılandırmanın bir biçimidir. 11 Eylül terör saldırılarından kısa bir süre sonra, ABD Vatanseverlik Yasası , organize suç ve uyuşturucu kaçakçılığının önlenmesi için tasarlanmış araştırma araçlarının terör soruşturmalarında kullanılmasına izin vererek ve 10.000 $ veya daha fazla işlemlerin rapor edilmesini zorunlu hale getirerek kara para aklama ile mücadele çabalarını genişletti.
Şirinleme üç aşamada gerçekleşir : yerleştirme, katman oluşturma ve entegrasyon. Yerleştirme aşamasında, suçlu, yasadışı yollardan elde edilen büyük miktardaki parayı finansal sisteme yerleştirerek korumaktan kurtulur. Örneğin, bir şirin, bir çantaya nakit para koyabilir ve onu kumar oynamak, uluslararası para birimi satın almak veya başka nedenlerle başka bir ülkeye kaçırabilir.
Katmanlama aşamasında, yasadışı para, denetim izini gizleyen ve asıl suçla olan bağlantıyı kesen karmaşık bir finansal işlem katmanlamasıyla kaynağından ayrılır. Örneğin, bir şirin, fonları bir ülkeden diğerine elektronik olarak taşıyabilir, ardından parayı gelişmiş finansal seçeneklere veya denizaşırı pazarlara yatırılan yatırımlara bölebilir.
Entegrasyon aşaması, paranın suçluya iade edilmesidir. Parayı geri almanın birçok yolu olmasına rağmen, fonlar meşru bir kaynaktan geliyormuş gibi görünmeli ve süreç dikkat çekmemelidir. Örneğin, mülk, sanat eseri, mücevher veya lüks otomobiller gibi değerli eşyalar satın alınabilir ve suçluya verilebilir.
Smurfing Örneği
Suçluların uluslararası düzeyde para taşımasının bir yolu “guguk şirinliği” olarak bilinir. Bir New Yorklu suçlunun Londralı bir suçluya 9.000 $ borcu olduğunu ve Londralı bir tüccarın New Yorklu bir tedarikçiye 9.000 $ borcu olduğunu varsayalım.
- Londralı tüccar, London Bank’a gider ve parayı New York tedarikçisinin bankasına transfer etme talimatıyla birlikte 9.000 $ yatırır.
- New York suçlusu ile birlikte çalışan Londralı bankacı, New Yorklu suçluya New York tedarikçisinin banka hesabına 9.000 dolar yatırması talimatını verdi.
- Ardından Londralı banker, Londralı tüccarın hesabından 9.000 doları Londra suçlunun hesabına aktarır.
Londralı tüccar ve New York tedarikçisi, fonların asla doğrudan aktarılmadığını bilmiyor. Tek bildikleri, Londralı tüccarın 9.000 dolar ödediği ve New York tedarikçisinin 9.000 dolar aldığı. Ancak, yakalanırsa, Londralı bankacı ciddi sonuçlarla karşılaşabilir.