Adil Uygulama Kuralları
Adil Uygulama Kuralları nelerdir
Adil Uygulama Kuralları, müşterilere sadakat ve adil muamele gerektiren ABD komisyoncu bayileri için bir davranış kurallarıdır. Ulusal Menkul Kıymet Satıcıları Birliği tarafından geliştirilen ve şu anda Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yönetilen Adil Uygulama Kuralları, komisyoncuların yatırımcıları korumak ve şirketin bütünlüğünü korumak olan misyonuna nasıl uyabileceklerine dair ayrıntılı yönergeler sağlar. Market. Etik standartları belirleyen ve teşvik eden Adil Uygulama Kuralları, menkul kıymetler yasalarında belirtilen tüm yasal gerekliliklere ilavedir.
Adil Uygulama Kurallarının Yıkılması
Kısaca, Adil Uygulama Kuralları, komisyoncuların müşterilere adil ve eşit davranmasını gerektirir. Geniş bir bakış açısıyla, Adil Uygulama Kuralları, adil işlem yapmayı, sadakat görevini, açıklama yükümlülüğünü ve komisyoncu ve bayilerin müşterileri için yerine getirdikleri diğer görevleri kapsar.
Adil Uygulama Kuralları: Yasaklı Davranış
Adil Uygulama Kuralları ile FINRA, komisyonculara ve bayilere bir dizi kısıtlama getirir.Örneğin, satıcı açıkça böyle bir işlemi onaylamadıkça, komisyoncuların bir satıcıdan toplanan bilgileri diğer müşterilerden satış talep etmek için kullanması yasaktır. Kurallar ayrıca, bir komisyoncunun bir müşteri hesabında aşırı büyüklükte komisyonlar oluşturmak için aşırı miktarda etkinlik oluşturduğu çalkalama gibi diğer bazı etik olmayan davranışları da kapsar.
Adil Uygulama Kuralları ayrıca hileli ve aldatıcı uygulamaları da ele alır.Örneğin, bekleyen müşteri siparişi varken firmasının hesabı için alım satım gerçekleştiren bir komisyoncunun dahil olduğu ileriye dönük alım satım yasak bir uygulamadır. Ek olarak, kurallar brokerlerin bilgisi olmadan bir müşteri hesabında işlem yapmalarını yasaklar. Diğer yasak eylemler şunları içerir:
- Performans garantileri vermek, kısa vadeli yatırım fonları ticareti yapmak veya sebepsiz yere bir fondan diğerine geçmek veya bir müşteriye şahsen borç para vermek veya bir müşteriden borç almak.
- Müşterinin önemli bir zararı karşılayabileceğini bilene kadar, türevler, opsiyonlar ve diğer riskli menkul kıymetler gibi karmaşık, yüksek riskli ürünleri tavsiye etmek.
- Ürünleri yanlış tanıtmak, kapsamlı önerilerde bulunmak, temettü satmak veya bir menkul kıymet veya yatırım ürünü hakkındaki temel gerçekleri göz ardı etmek.
Daha fazla bilgi için FINRA’nın yasaklanmış davranışlar hakkındaki bilgilendirme sayfasına bakın.
Adil Uygulama Kuralları: Cezalar
Adil Uygulama Kurallarının ihlali, komisyoncular ve bayiler için ciddi cezalara yol açabilir.Örneğin, komisyoncular ve bayiler, para cezalarına, yaptırımlara, uygulamalarında kısıtlamalara, davranışlarının kamuoyunda kınanmasına, FINRA üyeliklerinin iptaline ve hatta diğer FINRA üyeleriyle ilişki kurma yasağına tabi olabilir. FINRA, kurallarını ihlal eden kişi veya firmalara karşı alınandisiplin cezalarının aylık ve üç aylık bir listesini yayınlar.