Nominal Getiri Oranı Tanımı

Published · Updated

Nominal Getiri Oranı Nedir?

Nominal getiri oranı, bir yatırımın vergiler, yatırım ücretleri ve enflasyon gibi harcamaları hesaba katmadan önce ürettiği para miktarıdır. Bir yatırım% 10 getiri sağladıysa, nominal oran% 10’a eşit olacaktır. Yatırım dönemi boyunca enflasyonu hesaba kattıktan sonra, gerçek (” gerçek “) getiri muhtemelen daha düşük olacaktır.

Bununla birlikte, nominal getiri oranı, yatırımcıların her yatırım için uygulanabilecek farklı vergi oranlarından bağımsız olarak bir yatırımın performansını karşılaştırmasına izin verdiği için avantajlıdır.

Temel Çıkarımlar

  • Nominal getiri oranı, bir yatırımın vergiler, yatırım ücretleri ve enflasyon gibi harcamaları hesaba katmadan önce ürettiği para miktarıdır.
  • Nominal getiri oranı, yatırımcıların, vergiler ve enflasyon gibi performansı etkileyebilecek dış faktörleri ortadan kaldırarak portföylerinin performansını ölçmelerine yardımcı olur.
  • Bir portföyün veya bileşenlerinin nominal getiri oranını izlemek, yatırımcıların yatırımlarını zaman içinde nasıl yönettiklerini görmelerine yardımcı olur.

Nominal Getiri Oranı Formülü

Nominal Getiri Oranı Nasıl Hesaplanır?

  1. Orijinal yatırım tutarını (veya yatırılan anapara tutarını) yatırımın cari piyasa değerinden (veya yatırım döneminin sonunda ) çıkarın.
  2. Sonucu paydan alın ve orijinal yatırım miktarına bölün.
  3. Yüzde olarak nominal getiri oranına ulaşmak için sonucu 100 ile çarpın.

Nominal Getiri Oranı Size Ne Anlatıyor?

Nominal getiri oranı, yatırımcıların ister hisse senetlerinden, bonolardan veya diğer yatırımlardan oluşsun portföylerinin performansını ölçmelerine yardımcı olur. Nominal getiri oranı, vergiler ve enflasyon gibi performansı etkileyebilecek dış faktörleri ortadan kaldırır. Nominal getiri oranını kullanarak, yatırımcılar farklı yatırımların performansını farklı enflasyon oranlarına sahip olabilecek farklı zaman dilimlerinde karşılaştırabilirler.

Bir portföyün veya bileşenlerinin nominal getiri oranını izlemek, yatırımcıların yatırımlarını zaman içinde nasıl yönettiklerini görmelerine yardımcı olur.

Nominal ve Vergi Sonrası Getiri Oranı

Bir yatırımın vergi sonrası getiri oranı, vergilendirmenin yatırımın getirisi üzerindeki etkisini dikkate alır. Çoğu durumda, yatırımcılar, yatırıma, yatırımın ne kadar süreyle tutulduğuna ve yatırımcının vergi dilimine bağlı olarak yatırımlara farklı miktarlarda vergi öderler. Sonuç olarak, iki yatırımcı, aynı nominal getiri oranına sahip aynı yatırım olsa bile, yatırımlarının farklı vergi sonrası getiri oranlarıyla karşı karşıya kalabilir.

Ayrıca, farklı yatırımlara farklı vergi oranları uygulanacaktır. Bir yatırımcı, şirket tahvillerinden elde edilen gelir ise vergilendirmeye tabidir. Sonuç olarak, IRS şirket tahvilini vergilendirirse, getiri oranı belediye tahvilinin getiri oranından önemli ölçüde daha düşük olacaktır, çünkü şirket tahvili sermaye kazancı vergisine tabidir.

Nominal Getiri Oranı Örneği

Diyelim ki bir yatırımcı, bir yıllığına yatırılmak üzere ücretsiz bir fona 100.000 dolar yatırdı. Yılın sonunda, aynı yılın sonundaki piyasa fiyatı göz önüne alındığında, yatırım 108.000 $ değerindeydi:

  • Nominal getiri oranı şu şekilde hesaplanır:

($108000-$100000)$100000=0.08=8%\ frac {\ left (\ $ 108 \, 000 – \ $ 100 \, 000 \ sağ)} {\ $ 100 \, 000} = 0,08 = 8 \%$100000

  • Nominal getiri oranı =% 8.

Nominal Getiri Oranı ile Reel Getiri Oranı Arasındaki Fark

Reel getiri oranı, enflasyon veya diğer dış etkenler nedeniyle fiyatlarda meydana gelen değişikliklere göre ayarlanmış bir yatırımın yıllık getiri yüzdesidir. Enflasyon gibi faktörleri telafi etmek için nominal getiriyi ayarlamak, nominal getirinizin ne kadarının gerçek bir getiri olduğunu belirlemenize olanak tanır. Tersine, nominal getiri oranı, vergiler ve enflasyon gibi performansı etkileyebilecek dış faktörleri ortadan kaldırır.

Nominal Getiri Oranının Sınırlamaları

Nominal getiri oranı, bir yatırımın performansını hesaplarken enflasyon veya vergileri içermez. Örneğin, bir yatırım bir yılda% 10 kazanç sağladıysa, ancak aynı dönem için enflasyon% 2,5 ise, gerçek getiri oranı% 7,5 veya% 10 -% 2,5 enflasyon olacaktır. Birden fazla yatırımın performansını karşılaştırırken nominal oran getirisi önemli bir ölçü olsa da, yatırım kazançlarının enflasyon veya yükselen fiyatlar tarafından aşınmadığından emin olmak için reel getiri oranıyla birlikte kullanılmalıdır.