Eski Planlama
Eski Planlama Nedir?
Miras planlama, insanları, varlıklarını öldükten sonra sevdikleri veya yakın akrabalarına miras bırakmaya hazırlayan bir finansal stratejidir. Bu işler genellikle bir finans danışmanı tarafından planlanır ve organize edilir.
Temel Çıkarımlar
- Eski planlama, öldükten sonra mülkünüz için bir plan oluşturmak için kullanılan bir finansal stratejidir.
- Bir tür finansal hizmet, eski planlama genellikle bir finansal danışman ile oluşturulur.
- Eski planlama, ölümünüzden sonra mülkünüzü veya lehtarlarınızı etkileyebilecek çeşitli vergi senaryolarını tartışarak vergi sorunlarını hafifletmeye yardımcı olabilir.
Eski Planlama Nasıl Çalışır?
Bir kişi vefat etmeden önce eski planlamanın dikkate alınması önemlidir. Bir kişi vefat ettikten sonra, malları ve malları yakın akrabalarına veya vasiyetnamede belirtilen kişilere veya hayır kurumlarına devredilir.
Eğer için yerinde bir planı yoksa emlak aktarıldığı kez yönetim isteklerine karşı gidebilir. Eski planlama, özellikle küçük işletmeleri veya bakım gerektiren diğer varlıkları olanlar için önemlidir.
Mali Danışmanlar ve Eski Planlama
Bir vasiyet yazarken olduğu gibi, mirasınızı erken planlamaya başlamak önemlidir, böylece zamanı geldiğinde işleriniz düzene girer. Bir finans danışmanı , mirasınızı en iyi nasıl hazırlayacağınız konusunda tavsiyelerde bulunur ve ortaya çıkabilecek herhangi bir soru veya özel istekte yardımcı olur.
İlk olarak, finansal danışman, size hem rahat bir yaşam sağlayacak hem de mirasınızın bir parçası olarak servet bırakmanıza izin verecek bir finansal güvenlik düzeyine ulaşmanız için size rehberlik eder. Çoğu insan, bu mirası ilk etapta biriktirecek kadar finansal olarak güvende değillerse, bir finansal miras bırakamayacaklarını unutuyor.
Küçük bir işletmeye veya çiftliğe veya sürekli bakım gerektiren diğer varlıklara sahipseniz, eski planlama genellikle önemli bir finansal araçtır.
Mali müşavir, mali güvenlik konusunu ele aldıktan sonra, işlerinizin yönetilmesini ve devredildikten sonra gelişmeye devam etmesini nasıl sağlayacağınız konusunda tavsiyelerde bulunur. Danışman genellikle en yakın akrabanızla mülkünüzü nasıl yöneteceğinizi tartışmak için bir toplantı ayarlamanızı önerir, bu nedenle sürpriz olmaz. Toplantı, nasıl yönetilmesi gerektiği veya ne olması gerektiği konusunda sahip olduğunuz tüm tercihlerinizi veya dileklerinizi iletmenize olanak tanır. Bu dileklerin yazılı olması her zaman yararlıdır, örneğin vasiyetnamede olduğu gibi. Mali danışman ayrıca servetinizin herhangi bir bölümünü hayır kurumlarına bağışlamanıza yardımcı olabilir.
Örneğin küçük bir işletmeniz varsa, mülkünüzü yasal sorunlardan veya alacaklılardan korumak konusunda da endişeleniyor olabilirsiniz. Mali danışmanlar, varlıklarınızın devredildikten sonra korunmasını sağlamak için nasıl adımlar atılacağı konusunda tavsiyelerde bulunabilir.
Emlak Vergileri
Mülkün gelişimi ve yönetimine yardımcı olmanın yanı sıra, finans danışmanı mülkünüzü etkileyebilecek her türlü vergiyi görüşecektir. Vergiye tabi varlıklar arasında hayat sigortası poliçeleri, bireysel emeklilik hesapları (IRA’lar) ve maaşlar bulunur. Pek çok insan, mülklerindeki vergilerin ne kadar yüksek olabileceğinin farkında değil ve genellikle varlıklarının gerçek değerini fark etmiyorlar, bu nedenle tüm potansiyel vergi senaryolarının olduğundan emin olmak için planlama sürecinde bir mali danışmanla görüşmek çok önemlidir dikkate alınır.