Bağımsız Broker-Bayiler Hakkında Gerçekler

Seri 6 veya 7 lisansı taşıyan kayıtlı temsilcilerin, halka menkul kıymet satmak için bir komisyoncu-bayiye kayıt yaptırması kanunen zorunludur. Bu takas şirketleri genellikle kendilerini üç temel biçimden birinde konumlandırırlar: ya tam hizmet, iskonto ya da bağımsız şirketler olarak.

Önceki iki broker-bayi türü genel olarak temsilcileri üzerinde oldukça yüksek bir kontrol düzeyini korurken, bağımsızlar genellikle brokerlerine işlerini nasıl yapacakları konusunda neredeyse tam bir özgürlük sağlar; kendi genel giderleri ve pazarlama giderleri.

Daha Fazla Teklif

Menkul kıymet lisansları taşıyan ve uygunluk ve ticaret yürütme gibi hizmetler için arka ofis desteğine ihtiyaç duyan mali danışmanları barındırmak için bağımsız komisyoncu-bayiler oluşturuldu. Bu firmalar tipik olarak, sofistike bir müşteri tabanından yüksek gelir akışı sağlayan daha deneyimli danışmanlara hitap eder.

Bu kategorideki çoğu danışman, artık yöneticilere onları denetlemek için ihtiyaç duymaz ve genellikle firmasının pazarlama departmanı tarafından özel ürünler satma zorunluluğunu istemez. Pek çok bağımsız komisyoncu-bayi, indirimli veya tam hizmet veren firmalardan çok daha kapsamlı bir ürün ve hizmet yelpazesi sunmaktadır. Her türden çoğu firma, yatırım fonları, yıllık ödemeler, birim yatırım fonları, düşük ve orta seviye otomatikleştirilmiş portföy yönetimi ve emeklilik hesapları gibi ana akım ürünler sunacak olsa da, bağımsız firmalar genellikle kamuya açık olmayan yüksek seviyeli para yönetimi platformlarına erişim sağlayabilir., hedge fonları, petrol ve gaz ortaklıkları gibi alternatif araçlar ve tıp uzmanları gibi belirli bir pazar segmentine hitap etmek için tasarlanmış anahtar teslimi yatırım veya tasarruf programları.

Risk sermayesi, özel yerleştirme teklifleri ve denizaşırı holdingler gibi diğer alternatifler de hak kazanan müşteriler için mevcuttur.

Daha Yüksek Ödemeler, Daha Yüksek Genel Giderler

Bağımsız broker bayilerinin planlamacılara sunduğu bir diğer önemli avantaj, komisyonlarda çok daha yüksek bir ödeme olmasıdır. Birçok indirim komisyoncusu, temsilcilerine, şube veya ofis düzeyinde ulaşılan üretim hedefleri için belki de bir ikramiye ile sabit bir maaş öder. Tam hizmet veren firmalar genellikle, üst katmana yerleştirilmiş bir komisyon yapısı ile bir tür taban maaş sağlar. Bu tür bir düzenlemedeki komisyon yüzdeleri, danışmanın üretim seviyesine, görev süresine ve şirketle olan ilişki biçimine bağlı olarak genellikle% 30 ila% 60 arasında değişir. Bağımsız yükleniciler olarak çalışanlar, genellikle doğrudan firma tarafından istihdam edilenlere göre daha yüksek bir ödeme alırlar. Tabii ki, bu firmalarda çalışan planlamacıların ve komisyoncuların genel giderleri çok azdır veya hiç yoktur, şirket ofis alanı, kartvizitler, pazarlama ve idari destek ve diğer gerekli olanakları sağlar.

Bağımsız firmalar genellikle% 80 -% 95 aralığında komisyon ödemeleri sunar, böylece temsilcilerin aynı miktarda işten önemli ölçüde daha fazla kazanmalarına izin verir. Tabii ki, brokerlarına tam hizmet desteği de sağlamazlar, bu nedenle hangi şirket türünün kendilerine en uygun olduğuna karar vermeye çalışanların, eğer ödeyecekleri cepten harcamalarının net bir resmini elde etmeleri gerekecektir. bağımsız rotaya gidiyorlar.

Bağımsız broker-bayiler temsilcilerine işlerini nasıl yürüteceklerini söylemeseler de, FINRA ve SEC tarafından tüm ilgili düzenlemelerin takip edilmesini sağlamak için uygunluk denetimi sağlamaları yine de istenmektedir. Birçok firma, hesap yönetimi ve kayıt tutmaya yardımcı olmak için ek takas desteği de sağlayacaktır, ancak bu hizmetin bir bedeli olabilir. Temsilciler, kullanmaya ve ödemeye karar verdikleri hizmetlerde bir miktar seçim hakkına sahip olabilir.

Anahtar oyuncular

Bugün piyasada birçok bağımsız broker-bayi olmasına rağmen, en büyük ve en tanınmış firmalardan bazıları LPL Financial ( LPLA ), Raymond James ( RFJ ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities ve Securian Financial’ı içerir.. Ameriprise ( AMP ), Lincoln, AXA, Wells Fargo ( WFC ), Northwestern Mutual ve Waddell & Reed gibi hem tam hizmet hem de bağımsız modellerin arasında yer alan bazı firmalar da var.

Alt çizgi

Bağımsız broker-bayiler, üstün komisyon ödemeleri ve asgari denetimleri nedeniyle uygulamalar kuran deneyimli planlamacılar için genellikle en iyi seçimdir. Onları kullanmayı seçen temsilcilerin, bu iş modeli altında kendi genel giderlerini ödemek için yeterli gelir elde edebileceklerinden emin olmaları gerekir. Bağımsız firmalar hakkında daha fazla bilgi için LinkedIn’in ( LNKD ) Ulusal Bağımsız Broker-Bayiler Birliği web sitesini ziyaret edin.