Formula Yatırım
Formula Ne Yatırıyor?
Formül yatırımı, yatırım politikasını belirlemek için önceden belirlenmiş bir teori veya formülü katı bir şekilde izleyen bir yatırım yöntemidir. Formül yatırımı, bir yatırımcının varlık dağılımını nasıl yönettiği, fonlara veya menkul kıymetlere yatırım yaptığı veya ne zaman ve ne kadar para yatıracağına karar verdiği ile ilgili olabilir.
Temel Çıkarımlar
- Formül yatırımıyla, bir piyasa katılımcısı, varlık dağıtımı, yatırılan menkul kıymet türleri veya yatırımların miktarı ve sıklığı gibi faktörleri belirleyen yapılandırılmış bir planı izler.
- Yaygın formül yatırım tarzlarının bazı örnekleri, dolar-maliyet ortalamasını, temettü yeniden yatırımı ve merdivenleri içerir.
- Formül yatırımı, aktif yatırımı stresli veya bunaltıcı bulan piyasa katılımcıları için çekici; formül yatırımı yapılandırılmış ve tutarlıdır.
- Formül yatırımın dezavantajı, bir yatırımcının öngörülemeyen piyasaya veya ekonomik değişikliklere uyum sağlamak için değişiklik yapması için fazla yer bırakmamasıdır.
Formula Yatırımını Anlamak
Formül yatırımı, ihtiyari karar verme süreçlerinin çoğunu yatırım sürecinden alır, bu da yatırımcılar için stresi azaltabilir ve stratejilerini otomatikleştirmelerine yardımcı olabilir; yatırımcılar sadece kuralları veya formülü takip eder ve buna göre yatırım yapar. Formül yatırımı kullanmanın bir dezavantajı, değişen piyasa koşullarına uyum sağlayamamaktır. Örneğin, aşırı dalgalanma döneminde bir yatırımcı, yatırım stratejisinde isteğe bağlı bir ayarlama yaparak daha iyi sonuçlar elde edebilir.
Bir yatırımcı, formülün etkili olabilmesi için risk toleransına, zaman ufkuna ve likidite gereksinimlerine uygun olduğundan emin olmalıdır. Dolar maliyet ortalaması, temettü yeniden yatırımı ve merdivenler, basit formül yatırım stratejilerinin örnekleridir.
Formül yatırımı, deneyimsiz yatırımcılar veya hesaplarını aktif olarak yönetmek için zamanı olmayanlar için yatırım sürecini basitleştirebilir; ancak risk, formül yatırımcısının piyasadaki veya ekonomideki değişikliklere yeterince hızlı tepki verememesidir.
Formula Yatırım Stratejileri
- Dolar-Maliyet Ortalaması : Bu strateji, yatırımın nasıl performans gösterdiğine bakılmaksızın, belirli bir programda sabit bir dolar tutarında yatırım satın almayı içerir. Örneğin, bir piyasa katılımcısı belirli bir yatırım fonuna her ay bir yıl boyunca her ay 1.000 $ yatırım yapar ve sonuçta 12.000 $ yatırım yapar. Dolar maliyet ortalaması, tutarlı bir zaman diliminde küçük miktarlarda para ekleyerek, parça parça bir portföy oluşturmaya yardımcı olur.
- Bileşik etkisi sürece yatırımcı reinvesting temettü tutar olarak devam etmektedir. Bu örnek, hisse fiyatının iki yıllık süre boyunca değişmediğini varsaymaktadır.
- Merdivenler : Yatırımcılar bu stratejiyi tahviller gibi sabit getirili yatırımlar için kullanır. Yatırımcılar, farklı vade tarihlerine sahip bir tahvil portföyü satın alırlar. Kısa vadeli tahviller, vade tarihlerini şaşırtarak, uzun vadeli tahvillerin oynaklığını telafi ediyor. Vadesi dolan tahvillerden alınan nakit, daha sonra tanımlanan yapıyı korumak için ek tahviller satın almak için kullanılır.