Yatırım Fonu Getirisi
Yatırım Fonu Getirisi Nedir?
Yatırım fonu getirisi, bir yatırım fonunun gelir getirisini ölçer. Yıllık temettü ödemesinin bir yatırım fonu hisselerinin değerine bölünmesiyle hesaplanır. Yatırım fonu getirileri, fonun piyasa değerine ve yıllık temettü dağıtımındaki değişikliklere göre değişir.
Yatırım fonu getirisi, tipik olarak, her gün piyasa kapandıktan sonra belirlenen fonun net varlık değeri (NAV) ile günlük olarak hesaplanır.
Temel Çıkarımlar
- Bir yatırım fonunun getirisi, fonun yatırımlarından elde edilen faiz ve temettüler yoluyla yatırımcılarına iade edilen geliri ifade eder.
- Yatırım fonu getirisi, hisse başına gelir tutarının hissenin net aktif değerine bölünmesiyle elde edilen bir yüzde olarak ifade edilir.
- Fon yöneticileri, yatırımcıların gördüğü fon getirisini hesaplamak için çeşitli yöntemler kullanabilir ve bu nedenle potansiyel yatırımcılar, rakama nasıl ulaşıldığını görmek için fonun izahnamesine başvurmalıdır.
- Yüksek getirili yatırım fonları, daha fazla getiri arayan yatırımcılar için çekici olabilir, ancak aynı zamanda fonun sizin için rahat olabileceğinizden daha riskli varlıkları tuttuğunun da bir işareti olabilir.
Yatırım Fonu Getirisini Anlamak
Yatırım fonu getirisi, gelir yatırımcılarının dikkate alması gereken önde gelen bir ölçü olabilir. Yatırım fonu getiri hesaplamaları tipik olarak bir yıllık bir süre içinde bir yatırım fonundan ödenen her türlü geliri içerir. Yatırım fonu kâr payı dağıtımı, yatırımcılara dağıtımını onaylayan ve kamuya açıklayan yönetim kurulu tarafından belirlenir.
Her tür yatırım fonu temettü dağıtımı yapar. Bir öz sermaye yatırım fonunda, dağıtım genellikle portföydeki hisse senetleri tarafından ödenen temettülerden alınır. Bir tahvil yatırım fonunda, temettü dağıtımı genellikle portföydeki tahvil yatırımlarına ödenen faizi içerir. Yüksek getirili yatırım fonu yatırımları arayan yatırımcılar, yatırım yapılabilir piyasada geniş bir seçenek yelpazesine sahiptir.
Yatırım fonu getirisi genellikle bir ileri getiri veya son on iki aylık getiri olarak belirtilir. Vadeli yatırım fonu getirisi, en son temettü dağıtımını fonun beklenen bir yıllık temettü çizelgesi ile çarpmaktadır. Son on iki aylık temettü getirisi, son on iki ayda ödenen temettülerin toplamının bir yatırım fonu hissesinin değerine bölünmesiyle elde edilir. Yatırım fonları genellikle aylık veya üç aylık dağıtımlar öder.
Yüksek getirili yatırım fonlarındaki yatırımcılar, fonlarının getiri hesaplamalarına da çok dikkat etmelidir. Performans raporlaması için farklı kaynaklar, çeşitli metodolojiler kullanabilir. Fon performansının kapsamlı bir değerlendirmesi için yatırımcılar toplam getiriyi kullanabilir. Toplam getiri, standart getiriden farklı olarak fona ödenen tüm temettü dağıtımlarını dikkate alır.
Fon Getirisi Örneği
Bir yatırım fonunun cari piyasa fiyatının hisse başına 20 ABD doları olduğunu ve geçen yıl boyunca aylık temettü olarak 0,04 ABD doları ödediğini varsayalım. Sonraki on iki aylık yatırım fonu getirisi, ödenen yıllık temettülerin hisse fiyatına bölünmesiyle hesaplanacaktır. Böylece getiri 0,48 $ ÷ 20 $ = 0,024 veya% 2,4 olacaktır.
Şimdi vadeli yatırım fonu getirisini düşünün. Yatırım fonunun cari fiyatının 20 dolar olduğunu, ancak yatırım fonunun aylık temettü oranını 0.05 dolara çıkardığını varsayalım. Vadeli yatırım fonu getirisi, beklenen yıllık temettü olan 0,05 x 12’nin hisse fiyatına bölünmesiyle hesaplanacaktır. Böylece, ileri getiri 0,60 $ ÷ 20 $ = 0,03 veya% 3 olacaktır.
Bazı Yüksek Getirili Yatırım Fonları
Yatırımcılar, yatırım yapılabilir piyasada yatırım fonları ödeyen geniş bir gelir yelpazesine sahiptir. Aşağıda, en yüksek getirili yatırım fonlarına ilişkin örnekler verilmiştir.
Vanguard Yüksek Temettü Getirisi Endeksi Fonu (VHYAX)
Vanguard Yüksek Temettü Getirisi Endeksi Fonu bir endeks fonudur. FTSE Yüksek Temettü Getirisi Endeksinin holdinglerini ve getirisini izlemeyi amaçlamaktadır.31 Aralık 2020 itibariyle, 30 günlük SEC temettü getirisi% 3,16 oldu.
T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PREMX)
T. Rowe Price Emerging Markets Bond yatırım fonu, gelişmekte olan ülke tahvillerine yatırım yapmaktadır.26 Ocak 2021 itibariyle, 30 günlük SEC standardize getirisi% 4,05 idi.