Yatırım Fonu Özeti

Published · Updated

Yatırım Fonu Paketi Nedir?

Bir yatırım fonu danışma programı veya bir kapatma hesabı olarak da bilinen bir yatırım fonu paketi, yatırımcılara kişiselleştirilmiş tavsiyelere ve büyük bir yatırım fonu havuzuna erişim sağlayan bir varlık yönetimi hizmetidir. Yatırım fonu paketleme programları genellikle tam hizmet veren aracı kurumlar tarafından sunulur. Tipik olarak, yatırımcı, genellikle indirimli satış yükleriyle sunulan bir yatırım fonları listesinden seçim yapar. Yatırımcı, genel hesap için sarma ücreti olarak bilinen yıllık bir ücret öder.

Temel Çıkarımlar

  • Bir yatırım fonu paketi ile finans firmaları, yatırımcılara kişiselleştirilmiş tavsiyelere ve geniş bir yatırım fonu havuzuna erişim sağlar.
  • Bir yatırım fonu paketi, aynı zamanda bir yatırım fonu danışmanlığı veya bir sarmalama hesabı olarak da adlandırılır ve genellikle tam hizmet aracı kurumları tarafından kullanılabilir hale getirilir.
  • Programlar, müşterilerin risk toleranslarına, yaşlarına, hedeflerine ve diğer yatırım tercihlerine göre kişiselleştirilmiş bir yatırım fonları portföyü oluşturmalarına olanak tanır.
  • Yatırım fonu ambalajları tipik olarak minimum 25.000 $ ‘lık bir yatırım gerektirdiğinden, genellikle yüksek net değerli müşterilere pazarlanırlar.
  • Robo tavsiye platformları, aynı yatırım profili oluşturma ve portföy oluşturma hizmetlerinin daha düşük ücretlerle otomatikleştirilmiş bir sürümünü sağlayan daha düşük bir bütçe seçeneği sunar.

Yatırım Fonu Sargısı Nasıl Çalışır?

Yatırım fonu paketleme programları, özelleştirilmiş bir yatırım fonları portföyü oluşturmak isteyen yüksek net değerli müşteriler için iyi bir seçenek olabilir. Yatırım fonu paketleme programları, yatırımcıların tercihlerine ve hedeflerine göre bir yatırım fonları portföyü oluşturmalarına olanak tanır. Yatırım fonu sarma hesapları tipik olarak minimum 25.000 $ yatırım gerektirir.

Bir yatırım fonu paketleme programında, yatırımcılar bir finans danışmanıyla çalışabilir ve kendilerine seçilmiş bir fon listesi verilecektir. Bir finansal danışman, müşterinin hedeflerine ve risk toleransına dayalı bir portföy oluşturmak için müşteriyle birlikte çalışabilir. Mali danışmanlar genellikle müşterinin yatırım profiline dayalı olarak yatırım fonu portföyü tahsisleri önerecektir.

Yatırım fonu paketleme programlarındaki yatırımcılar, daha düşük ticaret maliyetlerinden ve kişiselleştirilmiş yatırım hedeflerine göre profesyonel olarak tavsiye edilen bir portföyden yararlanabilir. Yıllık paket ücreti, genellikle portföyle ilişkili birincil giderdir. Yıllık paket ücreti genellikle programdaki varlıklara göre sıralanır. Programa bağlı olarak% 0,25 ile% 3 arasında değişebilir ve portföydeki fonlardan alınan yıllık işletme ücretlerine ek olarak yapılır.

Yatırım fonu kaplamaları ile yatırımcı, bir portföy oluşturmak için bir danışmanla birlikte çalışır. Robo danışmanlık hizmetleriyle süreç otomatikleştirilir.

Yatırım Fonu Sarma Yarışması

Yatırım fonu sarma programları, yatırımcılar için iyi bir yatırım seçeneği olabilir. Bununla birlikte, robo danışmanlarının artan varlığıbu programlar için rekabet yaratmıştır. Sonuç olarak, birçok tam hizmet veren aracı kurum, müşterilerine robo tavsiye alternatifleri sunar. Charles Schwab’ın Akıllı Portföyleri buna bir örnektir.

Robo tavsiye platformları, yatırım profili oluşturma ve portföy oluşturma hizmetleri sağlar. Hizmetin otomatik olması, ücretlerin daha düşük olabilmesi ve yatırım minimumlarının genellikle daha düşük olması gibi bazı ek faydalar sunarlar. Daha düşük minimum yatırımlarla, yalnızca 5.000 $ ile yönetilen portföyler oluşturmak isteyen yatırımcılara robo tavsiye paketi programları sunulabilir. Robo tavsiye paketi programlarının çoğu, yatırım fonları yerine borsa yatırım fonlarını (ETF’ler) kullanır.

Robo danışma programları genellikle ortak fonlardan ziyade ETF’ler sunar. Yatırımcılar tarafından minimum 5.000 $ ‘a karşılık minimum 25.000 $’ lık tipik paketlere erişilebilir.

Yatırım Fonu Wrap Programı Yatırım

Yatırımcılar, çoğu tam hizmet aracı kurumunda yatırım fonu paketleme programları bulacaklardır. UBS ve Charles Schwab iki örnektir.2 Bu programlar, yatırımcıların, profesyonellerden portföy yönetimi desteği için eklenen küçük bir yıllık ücretle, yüksüz yatırım fonlarından oluşan portföyler oluşturmalarına olanak tanır.