Yargı Yetkisi Risk Tanımı
Yargı Yetkisi Riski Nedir?
Yargı yetkisi riski, yabancı bir yargı alanında faaliyet gösterirken ortaya çıkan riski ifade eder. Bu risk, başka bir ülkede iş yapmak veya borç para vermekle gelebilir. Son zamanlarda, yargı yetkisi riski, faaliyet gösterdikleri bazı ülkelerin kara para aklama ve terörizmin finansmanı için yüksek riskli alanlar olabileceği yönündeki oynaklığa maruz kalan bankalar ve finans kurumlarına giderek daha fazla odaklanmıştır.
Temel Çıkarımlar
- Yetki alanı riski, yabancı bir yerde çalışırken ortaya çıkar.
- Bu tür risk, son zamanlarda giderek daha çok bankalara ve finans kurumlarına odaklanmıştır.
- Yetki alanı riski, bir yatırımcının kanunlarda beklenmedik değişikliklere maruz kaldığı zamanlarda da uygulanabilir.
- FATF, her çeyrekte kara paranın aklanması ve terörün finansmanı ile mücadele için zayıf önlemlere sahip yetki alanlarını tanımlayan iki rapor yayınlıyor.
Yargı Alanı Riski Nasıl Çalışır?
Yargı yetkisi riski, yabancı bir ülkede borçlanma ve borç verme veya iş yapmaktan kaynaklanan herhangi bir ek risktir. Bu risk, bir yatırımcının maruz kaldığı bir alandaki yasaların beklenmedik bir şekilde değiştiği zamanları da ifade edebilir. Bu tür bir yargı yetkisi riski genellikle dalgalanmaya neden olabilir. Sonuç olarak, oynaklıktan kaynaklanan ek risk, yatırımcıların karşılaşılan yüksek risk seviyelerini dengelemek için daha yüksek getiri talep edeceği anlamına gelir.
Oynaklıktan kaynaklanan ilave risk, yatırımcıların karşılaşılan yüksek risk seviyelerini dengelemek için daha yüksek getiri talep edecekleri anlamına gelir.
Bankaların, yatırımcıların ve şirketlerin karşılaşabileceği yetki alanı riskiyle ilişkili risklerden bazıları, yasal komplikasyonlar, döviz kuru riskleri ve hatta jeopolitik riskleri içerir.
Yukarıda belirtildiği gibi, yargı yetkisi riski son zamanlarda kara para aklamanın ve terörist faaliyetlerin yüksek olduğu ülkelerle eş anlamlı hale geldi. Bu faaliyetlerin genellikle Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından işbirliği yapmayan olarak belirlenen veya ABD Hazinesi tarafındankara para aklama veya yolsuzlukla ilgili endişeler nedeniyle özel önlemler gerektirdiğitespit edilenülkelerde yaygın olduğuna inanılmaktadır. Kara para aklama veya terörizmin finanse edilmesine karışan bir finans kurumu aleyhine verilebilecek cezai para cezaları ve cezalar nedeniyle, çoğu kuruluşun yargı yetkisi riskini değerlendirmek ve azaltmak için belirli süreçleri vardır.
Özel Hususlar
FATF yılda üç kez halka açık iki belge yayınlıyor ve bunu 2000’den beri yapıyor. Bu raporlar, FATF’in hem kara para aklama hem de terörün finansmanı ile mücadele konusunda zayıf çabaları olduğunu ilan ettiği dünyanın bölgelerini tespit ediyor. Bu ülkeler, Kooperatif Olmayan Ülkeler veya Bölgeler (NCCT’ler) olarak adlandırılır.
Ekim 2020 itibariyle, FATF şu 15 ülkeyi izlenen yargı bölgeleri olarak listeledi: Arnavutluk, Barbados, Botsvana, Kamboçya, Gana, Jamaika, Mauritis, Myanmar, Nikaragua, Pakistan, Panama, Suriye, Uganda, Yemen ve Zimbabve. Bu NCCT’lerin, kara para aklamayı önleme politikalarının yanı sıra terörizmin finansmanını tanıma ve bunlarla mücadele etme konusunda eksiklikleri vardır. Ancak, eksiklikleri gidermek için FATF ile birlikte çalışmayı taahhüt ettiler.
FATF, eylem çağrısı listesine hem Kore Demokratik Halk Cumhuriyeti’ni hem de İran’ı yerleştirdi. FATF’ye göre, Kore Demokratik Halk Cumhuriyeti, taahhüt eksikliği ve belirtilen bölgelerdeki eksiklikler nedeniyle uluslararası finans için hala büyük bir risk oluşturmaktadır. FATF ayrıca, ülkede kitle imha silahlarının yaygınlaşmasından duyduğu endişeyi de belirtti.Örgüt, İran’ın FATF’ye olan bağlılığını özetlediğini, ancak planını yürürlüğe koymadığını kaydetti.
Yargı Riski Örnekleri
Yatırımcılar, kur riski şeklinde yargı riski yaşayabilirler. Bu nedenle, uluslararası bir finansal işlem, döviz değişiminde dalgalanmalara tabi olabilir. Bu, bir yatırımın değerinde düşüşe neden olabilir. Döviz riskleri, opsiyonlar ve vadeli sözleşmeler dahil olmak üzere riskten korunma stratejileri kullanılarak azaltılabilir.