Yatırım Danışmanı Kayıt Deposu (IARD)

Yatırım Danışmanı Kayıt Deposu Ne Anlama Geliyor?

Yatırım Danışmanı Kayıt Deposu (IARD), yatırım danışmanlarının kendilerini kaydettirdikleri ve ABD federal Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’na (SEC) ve eyalet düzeyindeki düzenleyicilere gerekli raporları ve açıklamaları dosyaladıkları elektronik bir sistemdir.

Yatırım Danışmanı Kayıt Deposunu (IARD) Anlamak

IARD 260.000’den fazla yatırım danışmanı hakkında bilgi tutar. Depozitörün amacı, yatırım danışmanlarının izlenmesini ve düzenlenmesini iyileştirmek ve onlar hakkında profesyonel bilgileri kamuya açık hale getirmektir.

SEC ve Kuzey Amerika Menkul Kıymetler Yöneticileri Derneği, IARD’a sponsor olurken, Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) sistemi geliştirir, çalıştırır ve sürdürür. SEC, yönetimi altındaki varlıkları 1 milyon doları aşan danışmanları düzenlerken, eyalet düzenleyicileri genellikle daha az varlığı yöneten danışmanları denetler.

Yatırım danışmanları, kendilerini resmi olarak yatırım danışmanı olarak kaydeden Form ADV olarak bilinen Yatırım Danışmanı Kayıt Formu için Tekdüzen Başvuru formunu doldurmak için IARD’yi kullanır. Ayrıca yıllık kayıt ve yenileme, ücret ve form işlemleri için de kullanırlar. Yatırım danışmanı temsilcileri de IARD aracılığıyla kaydolur.

Kayıtlı oldukları yargı alanlarının bir kısmından veya tamamından çekilmek isteyen bir yatırım danışmanı, ADV-W Formunu doldurmak için IARD’yi kullanmalıdır. IARD, komisyoncu-bayi ve acentelerin mesleklerinde iş yapmadan önce kayıt olmaları gereken Merkezi Kayıt Deposu sistemine benzer.

Halk IARD’yi Nasıl Kullanabilir?

Form ADV, birlikte iş yapmayı düşündükleri bir yatırım danışmanı hakkında soruları olabilecek halk üyelerine yardımcı olabilecek temel bilgileri içerir. Yatırım danışmanlarının IARD aracılığıyla yaptıkları Form ADV başvuruları Yatırım Danışmanı Kamuyu Aydınlatma web sitesi aracılığıyla kamuya açıktır. Orada, halkın üyeleri birlikte çalıştıkları bir yatırım danışmanının gerçekten kayıtlı ve güvenilir olduğunu doğrulayabilir. Bu doğrulama, bir yatırım danışmanıyla çalışan herkes için önemli bir adımdır.

IARD tarafından tutulan bilgiler, insanların birlikte çalıştıkları yatırım danışmanının standartlarını ve beklentilerini karşılayan kimlik bilgilerine ve deneyime sahip olup olmadığına karar vermesine de yardımcı olabilir. Halka açık bilgiler, danışmanın istihdam geçmişi, mesleki atamalar, geçilen endüstri sınavları ve diğer ticari faaliyetler gibi mesleki geçmişini içerir. Mevcut firmalarına ne kadar süredir kayıtlı oldukları ve daha önce hangi firmalara kayıtlı oldukları gibi bilgiler de mevcuttur. Halk ayrıca danışmanın disiplinli mi yoksa uzaklaştırılmış mı olduğunu veya danışmanın kilit personelinin disiplinle karşı karşıya olup olmadığını da görebilir.