Merkezi Kayıt Deposu (CRD)

Published · Updated

Merkezi Kayıt Deposu (CRD) Nedir?

Merkezi Kayıt Deposu (CRD), ABD menkul kıymetler endüstrisinde yer alan tüm firmalar ve bireyler için 2007’den beriFinancial Industry Regulatory Authority ( FINRA )tarafından tutulan bir veritabanıdır. Kayıtlı menkul kıymetler ve komisyoncu firmaların yanı sıra yatırım ve finansal tavsiye veren kişiler hakkındaki bilgileri depolamak ve sürdürmek için kullanılır.

Merkezi Kayıt Deposundaki veriler, komisyoncular ve mali müşavirler hakkında bir geçmiş kontrolü gibi kullanılabilir ve onlara karşı yapılmış olabilecek şikayetleri, yaptırım eylemlerini, eğitimi, ayrıca ruhsatlandırma ve mesleki sertifikaları gösterir.

CRD’nin amacı, finansal varlık yönetimi alanındaki firmalar ve bireysel yatırımcılarla ilgili verilerin şeffaflığını ve kullanılabilirliğini artırmak, insanlara aracıları ve bayileri ile ilgili önemli bilgilere daha fazla erişim sağlamak ve finans uzmanlarını dürüstlük ve doğrulukla hareket etmeye teşvik etmektir..

Temel Çıkarımlar

  • Merkezi Kayıt Deposu (CRD), Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu’nun (FINRA) ABD menkul kıymetler endüstrisindeki tüm kuruluşlar için tuttuğu bir veritabanıdır.
  • FINRA’nın BrokerCheck programı, 6.800’den fazla kayıtlı broker-bayi ve 660.000’den fazla aktif kayıtlı kişi hakkında arka plan bilgisi sağlamak için CRD bilgilerini kullanır.
  • CRD verileri, herhangi bir şikayeti, yaptırım eylemini, eğitimi, ruhsatlandırma ve profesyonel sertifikaları gösteren, komisyoncular ve mali danışmanlar hakkında bir geçmiş kontrolü gibi kullanılabilir.
  • Merkezi Kayıt Deposu verileri internette Web CRD olarak mevcuttur.

Merkezi Kayıt Deposunu (CRD) Anlamak

Merkezi Kayıt Deposu’nda (CRD) bulunan veriler, FINRA’nın 6.800’den fazla kayıtlı broker-bayi ve 660.000’den fazla aktif kayıtlı kişi hakkında potansiyel yatırımcılara arka plan bilgisi sağlayan BrokerCheck programında kullanılmaktadır.

İlgili taraflar ayrıca (800) 289-9999 numaralı telefondan BrokerCheck’i ücretsiz arayarak da CRD verilerine erişebilirler. Yatırımcılar ayrıca bu tür bilgileri eyaletlerinin menkul kıymetler düzenleyicisi veya Kuzey Amerika Menkul Kıymetler Yöneticileri Derneği aracılığıyla bulabilirler.

Merkezi Kayıt Deposu (CRD) ve BrokerCheck

BrokerCheck, aracı kurumlar hakkında aşağıdaki bilgileri sunar:

  • Firmaya genel bir bakış sağlayan bir özet rapor
  • Firmanın mülkiyetinin bir profili
  • Herhangi bir birleşme, devralma veya isim değişikliği dahil olmak üzere sağlam bir geçmiş
  • Firmanın faaliyetlerinin bir açıklaması, aktif lisansları ve kayıtları, yürüttüğü iş türleri ve diğer detaylar
  • Tahkim kararları ve firmanın kayıtlarındaki herhangi bir düzenleyici veya disiplin olayları

BrokerCheck, bireysel brokerler hakkında aşağıdaki bilgileri sunar:

  • Komisyoncuya ve kimlik bilgilerine genel bir bakış sağlayan bir özet rapor
  • Mevcut kayıtlar veya lisanslar ve komisyoncunun geçtiği sektör sınavları dahil olmak üzere komisyoncunun niteliklerinin bir listesi
  • Komisyoncu tarafından bildirildiği üzere, menkul kıymetler endüstrisinin hem içinde hem de dışında son 10 yıla ait önceki istihdam verileri
  • Komisyoncunun kaydındaki herhangi bir müşteri anlaşmazlığı veya yasal ve disiplin olayları

Web’deki Merkezi Kayıt Deposu (CRD)

FINRA, Merkezi Kayıt Deposunu web üzerinde Web CRD olarak kullanıma sunar. FINRA’ya göre, “sistem 3.700’den fazla kayıtlı broker-bayinin kayıt kayıtlarını ve 634.000’den fazla aktif kayıtlı kişinin kalifikasyon, istihdam ve ifşa geçmişlerini içermektedir.”

“Web CRD ayrıca form doldurma, parmak izi gönderimleri, yeterlilik sınavları ve devam eden eğitim oturumları gibi kayıtla ilgili ücretlerin işlenmesini ve ödenmesini kolaylaştırır. Web CRD yalnızca yetkili kullanıcılar için güvenli bir sistemdir. Firmalar, FINRA’nın aşağıda belirtilen yetkilendirme sürecini tamamlamalıdır. Web CRD’yi kullanmak için erişim isteyin. ”