Fon Kategorisi

Fon kategorisi, yatırım fonlarını yatırım hedeflerine ve temel yatırım özelliklerine göre farklılaştırmanın bir yoludur. Bu sınıflandırma, yatırımcıların paralarını çeşitli risk ve getiri özelliklerine sahip bir fon karışımı içinde yaymalarına olanak tanır.

Fon Kategorisi Dağılımı

Fon kategorileri, bir fonun yatırım hedefine bağlı olarak çeşitli şekillerde yapılandırılabilir. Bireysel ve profesyonel yatırımcılar, portföy oluştururken farklı fon kategorileri çeşitlerini kullanabilir.

Profesyonel Olarak Yönetilen Fon Fonu

Profesyonel olarak yönetilen fon fonu, portföy yöneticilerinin farklı fon kategorilerini kullanarak bir fon portföyü oluşturmasının önde gelen bir örneğidir. Yatırımcılar genellikle varlık tahsisinde veya dengeli yatırım fonu portföylerinde fon yapılandırma fonunun kullanımını bulacaklardır. Bu portföyler, hedeflenen varlık tahsisi hedeflerine ulaşmak için farklı fon kategorilerindeki fonları kullanmayı amaçlamaktadır.

Pacific Funds Portföy Optimizasyonu Büyüme Fonu bir örnek sağlar. Bu fon agresif bir şekilde büyüme hisse senetlerine tahsis eder, aynı zamanda portföyün bir kısmını borçlanma senetlerinde tutar. Varlık tahsisi stratejisi, portföyün% 70 ila% 85’ini özkaynakta,% 15 ila% 30’unu borçlanmayı planlamaktadır. Fonlar, portföydeki varlıkları farklı fon kategorilerinde temsil eder. En büyük sermaye tahsisi, Pacific Funds Large-Cap Value Fund’dur. En büyük borç tahsisi, Pasifik Fonları Yönetilen Tahvil Fonudur. Fon 2017’de% 16,34’lük bir getiri bildirdi.

Perakende Yatırımcılar için Fon Yatırımı

Perakende yatırımcılar, çeşitli yatırım stilleri ve dengeleme hedefleri kullanarak portföyleri için fon seçebilirler. Kapsamlı bir yatırım fonları portföyü oluşturmak için, yatırımcılar önce yatırım çıkarlarını, hedeflerini, risk toleranslarını ve hedeflerini detaylandıran bir yatırım profili oluşturabilirler. Genellikle bu, bir sarma hesabı aracılığıyla yapılabilir. Bununla birlikte, yatırımcılar, kendin yap bir yatırım stratejisi için kendi yatırım profillerini de belirleyebilirler.

Yatırım evreninde, yatırımcılar fon kategorisine göre bir dizi seçeneğe sahiptir. Standart yatırım seçenekleri, hisse senetleri ve tahviller gibi hedeflenen varlık tahsislerine odaklanacaktır. Yönetilen hedef kategoriler de pazarda yaygındır ve yatırımcıların iyi bilinen bir pazar segmenti hedefine göre yatırım yapmalarına olanak tanıyan çeşitli yatırım stilleri ve karışımlarından oluşturulmuştur. Yönetilen objektif fonlar, büyüme, değer, gelir, varlık tahsisi harmanı ve daha fazlasına dayalı stratejileri içerebilir.

Hedeflenen Varlık Fonu Kategorileri

Yatırım evreninde, yatırımcılar varlık kategorisine göre yatırım yapmayı seçebilirler. Bu tür bir strateji, bir yatırımcının yalnızca hedeflenen varlık varlıkları tarafından tanımlanan bir fon portföyü oluşturmasına izin verebilir. Bu, hisse senedi fonlarını, tahvil fonlarını ve öncelikli olarak tamamen bireysel bir varlık sınıfına yatırılan diğer tüm fon türlerini içerecektir. Hisse senedi fonlarında temel kategoriler, fonun yatırım yaptığı şirketlerin büyüklüğüne göre tanımlanabilir (büyük, orta ve küçük). Tahvil fonları temel olarak ortalama portföy vadelerine (uzun, orta ve kısa) ve kredi kalitesine (yüksek, orta ve düşük) göre kategorize edilir. Hisse senedi fonları bir portföyün daha agresif bölümleri için kullanılabilirken, tahvil fonları genellikle daha muhafazakar tahsisler için kullanılır.

Yönetilen Amaç Fonu Kategorileri

Çok çeşitli yönetilen objektif fon kategorileri de mevcuttur. Geleneksel hisse senedi ve tahvil kategorilerinin dışında, bu fon kategorilerinin değer, büyüme ve gelir gibi daha spesifik hedefleri olabilir. Hibrit veya varlık tahsisi, fonlar da yönetilen objektif fonlar olarak düşünülebilir. Bu fon kategorileri, bir yatırımcının daha geniş veya daha spesifik yatırım hedeflerinin yanı sıra kısa vadeli ve uzun vadeli hedefleri karşılamasına izin verir.

Karma fon kategorileri, değişen varlık sınıfları ve tahsisatları ile muhafazakar, orta veya agresif büyüme fonlarını içerebilir. Hibrit fonlar, yatırımcı için hedef tarih kullanım hedefini karşılamak için zamanla değişen çeşitli varlık tahsislerinde çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyü sunan hedef tarih stratejilerini de kapsayabilir.