Özkaynak Geliri
Öz Sermaye Geliri Nedir?
Hisse senedi geliri, öncelikle hisse senedi temettülerinden elde edilen gelir olarak adlandırılır. Hisse senedi geliri yatırımları, temettü dağıtımı yaptığı bilinen yatırımlardır. Hisse senetleri en yaygın öz sermaye geliri yatırımı türüdür. Yatırım fonları ve borsa yatırım fonları, öz sermaye gelirine odaklanarak yönetilebilir. Bu fonlar temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yapar.
Temel Çıkarımlar
- Hisse senedi geliri, yatırımcıların temettü beyan eden hisse senetleri satın alarak veya temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yapan fonları satın alarak erişebilecekleri hisse senedi temettülerinden kazanılan paradır.
- Gelir ödeyen hisse senetleri veya fonlar, genellikle satın alabilecekleri ve tutabilecekleri ve istikrarlı, uzun vadeli ödemeler sağlayabilen değerli hisse senetleri arayan daha muhafazakar yatırımcılar tarafından tercih edilir.
- Hisse senedi geliriyle ilgilenen yatırımcılar, yüksek temettü getirisi olan kaliteli hisse senetlerine bakmalıdır – hem takip eden hem de ileriye dönük getirisi.
- Yatırımcılar, hisse senedi veya fonun bir temettü yeniden yatırım programı olup olmadığını ve ödemelerin vergiler için ne anlama geldiğini de düşünmek isteyebilirler.
Özkaynak Gelirini Anlamak
Öz sermaye geliri yatırımları, sermaye kazançlarına ek bir getiri bileşeni sunar. Şirketler öz sermaye geliri için temettü ödüyor. Fon yöneticileri ayrıca hisse senedi geliri odaklı bir strateji yönetebilirler.
Temettü ödeyen şirketler, genellikle olgun gelir ve kazançlara sahip büyük, köklü şirketlerdir. Temettü ödeyen şirketlerin çoğu, kurumsal finansal planlamalarına dahil edilen hedeflenen yıllık temettü ödeme oranıyla hissedarlara temettü ödeme konusunda köklü bir taahhüde sahiptir.
Vanguard Yüksek Temettü Getirisi Endeksi Fonu (VHDYX), Vanguard Temettü Takdir Endeksi Fonu (VDAIX), Columbia Temettü Fırsat Fonu (INUTX), Federe Stratejik Değer Temettü Fonu (SVAAX) ve Neuberger Berman Sermaye Gelir Fonu (NBHAX) ) en az% 2 ödeme yapan en yüksek temettü ödeyen yatırım fonları arasındadır.
Özkaynak Gelir Yatırımı
Gelir ödeyen şirketler genellikle orta derecede muhafazakar yatırımcılar tarafından tercih edilmektedir. Ayrıca, özellikle gelir yatırımları arayan yatırımcılar tarafından da aranabilir. Genellikle gelir ödeyen şirketler, yatırımcıların uzun vadeli tutmaya çalıştıkları değer hisseleridir.
Hisse senedi gelir fonları da aynı nedenlerle popülerdir. Çoğu büyük yatırım yöneticisi, yüksek talepleri nedeniyle tipik olarak öz sermaye gelir fonu tekliflerine sahip olacaktır. Çoğu öz sermaye gelir fonunun amacı, sermaye kazancı ve geliri için yatırım yapmak olacaktır. Bu nedenle, öz sermaye geliri bileşenine de sahip olan değer takdirine sahip hisse senetleri ararlar.
Bir öz sermaye-gelir yatırımının temettü getirisi, öz sermaye geliri yatırımında dikkate alınan en önemli özelliktir. Hisse senetleri ve fonlar, yatırımcıların ödemeyi fiyatın bir yüzdesi olarak ölçmelerine yardımcı olan, takip eden ve ileriye dönük bir temettü getirisine sahip olacaktır.
Gelir için yatırım yaparken, yatırımcılar ayrıca temettü yeniden yatırım programlarını ve vergileri de dikkate almalıdır. Temettü yeniden yatırımı, yatırımcının temettüleri hisse veya fonun kısmi hisselerine yeniden yatırmasına olanak tanır. Yatırımcılar, dağıtımların yeniden yatırılıp yatırılmadığına bakılmaksızın, hisse senedi ve fon yatırımlarından elde edilen öz sermaye geliri üzerinden vergi ödemelidir.
Büyük mavi çipli şirketler, Dow Jones Industrial Average’ı oluşturan 30 hisse senedinden en az bir düzine% 3 veya daha fazla ödeme yaparak, genellikle yüksek temettü ödemeleri sağlar.
Öz Sermaye Gelir Örnekleri
Aşağıda, Ağustos 2019 itibarıyla piyasadaki en iyi sermaye geliri yatırımlarından bazıları yer almaktadır.
Uluslararası İş Makineleri (IBM)
International Business Machines, Dow Jones Industrial Average’ın en yüksek getirisi olan temettü hisselerinden biridir. 18 Ağustos 2019 itibarıyla hisse senedinin% 4,92’lik bir ileri temettü getirisi vardı.
Vanguard Hisse Senedi Gelir Fonu (VEIPX)
Vanguard Hisse Gelir Fonu gelir yatırımcılar için popüler yatırım fonu olduğunu. % 2,63 vadeli temettü getirisine sahiptir. 18 Ağustos 2019 itibarıyla fon 35.01 dolardan işlem görüyordu. Aynı zamanda uzun vadeli sermaye değerleme yatırım değerlendirmeleri ile ortalamanın üzerinde bir öz sermaye geliri elde etmeyi amaçlamaktadır.
Fon aktif olarak yönetilmekte ve varlıklarının en az% 80’ini hisse senetlerine yatırmaktadır. Fondaki toplam net varlıklar 35,79 milyar dolardır. Gider oranı% 0,27’dir. Yatırımcı hisse sınıfında minimum 3.000 $ yatırım gereklidir.