Muhafazakar Büyüme

Published · Updated

Muhafazakar Büyüme Nedir?

Muhafazakar büyüme, uzun vadede yatırılan sermayeyi büyütmeyi amaçlayan bir yatırım stratejisidir. Bu fonlar tipik olarak servetin korunmasına büyük önem veren, ancak aynı zamanda piyasanın bazı yüksek büyüme fırsatlarından yararlanmak isteyen uzun vadeli yatırımcıları hedefler. Muhafazakar büyüme fonları genellikle fonun yüksek bir yüzdesini sabit gelire tahsis ederken, kalan tahsisi büyümeye veya agresif büyüme stoklarına yatırır.

Temel Çıkarımlar

  • Muhafazakar büyüme, uzun vadede yatırılan sermayeyi büyütmeyi amaçlayan bir yatırım stratejisidir.
  • Muhafazakar büyüme fonları tipik olarak servetin korunmasına büyük önem veren, ancak aynı zamanda piyasanın bazı yüksek büyüme fırsatlarından yararlanmak isteyen uzun vadeli yatırımcıları hedefler.
  • Birçok yatırımcı, emeklilik yatırımları için temel bir holding olarak muhafazakar büyüme fonlarını seçiyor.

Muhafazakar Büyümeyi Anlamak

Muhafazakar büyüme fonları, birkaç farklı nedenden dolayı yatırımcılar için çekici olabilir. Birçok yatırımcı, muhafazakar büyüme fonlarını çekirdek holding olarak kullanacaktır. Ayrıca daha muhafazakar bir yatırım tarzına sahip yatırımcılara da hitap ediyorlar. Ayrıca bir yaşam tarzı fonu olarak da düşünülebilirler, bu da onları emeklilik için biriktirmek için temel bir portföy arayan yatırımcılar için iyi bir yatırım haline getirir.

Birçok yatırımcı, emeklilik yatırımları için temel bir holding olarak muhafazakar büyüme fonlarını seçiyor. Muhafazakar yatırımcılar için, önemli sermaye kazançları potansiyeli sunarken, düşük riskli sabit gelirli yatırımlar için yüksek bir tahsisat sunarlar. Bu fonlar genellikle bir yaşam tarzı fonu seçeneği olarak kabul edilir ve bazen dengeli yaklaşımları nedeniyle hedef tarih fonlarıyla karşılaştırılabilir, ancak tahsisleri zamanla değişmez.

Vanguard, LifeStrategy serisinde bir çekirdek muhafazakar büyüme fonu örneği sunuyor. Vanguard LifeStrategy Muhafazakar Büyüme Fonu, LifeStrategy serisindeki dört tekliften biridir ve LifeStrategy Gelir Fonu, LifeStrategy Orta Büyüme Fonu ve LifeStrategy Büyüme Fonu gibi diğer seçeneklere sahiptir.

Öncü LifeStrategy Muhafazakar Büyüme Fon stoklarında portföy yaklaşık% 40 ve tahvil% 60 tutar. % 24 ile Vanguard Toplam Hisse Senedi Endeksi Fonu Yatırımcı Paylarına en yüksek özkaynak tahsisi ve% 42 ile Vanguard Total Bond Market II Endeks Fonu Yatırımcı Paylarına en yüksek sabit getiri tahsisi ile fon-fonu yaklaşımı kullanmaktadır.

Agresif Büyüme ve Muhafazakar Büyüme

Birçok yatırımcı, agresif büyüme fonlarının potansiyel getirilerini çekici bulmaktadır. Ancak, agresif riskler almaya istekli değiller. Bu yatırımcılar için muhafazakar büyüme fonları iyi bir alternatif olabilir. Çeşitlendirilmiş bir portföyün faydalarını sunarlar. Portföyün yaklaşık% 100’ünü büyüme veya agresif büyüme hisse senetlerine yatırmak yerine, bu portföyler yüksek sabit gelir tahsisi ve portföyün daha küçük bir kısmı büyüme hisse senetlerine yatırım yaparak daha muhafazakar bir yaklaşım benimsiyor . Bu, yatırımcılara sabit getirili yatırımlar yoluyla sermayenin korunmasının azalttığı risklerle büyüme ve yüksek büyüme stoklarına maruz kalma avantajı sağlayabilir.

JPMorgan Yatırımcı Muhafazakar Büyüme Fonu standart muhafazakar büyüme fonu için bir örnek sunmaktadır. Fon portföyün% 30’unu hisse senetlerine,% 70’ini sabit getiriye tahsis ediyor. Hisse senedi tahsisleri, ABD hisse senetlerinde yaklaşık% 21, uluslararası hisse senetlerinde% 6 ve gelişmekte olan piyasalarda% 3 olmak üzere küresel olarak çeşitlendirilmiştir.