Uyum Departmanı
Uyum Departmanı Nedir?
Uyum departmanı, bir işletmenin dış kurallara ve iç kontrollere bağlı kalmasını sağlar. Gelen finansal hizmetler sektörü, uyum bölümleri yatırımcıları korumak ve pazarların etkin ve şeffaf fuar, olmasını sağlamak için anahtar düzenleyici hedeflerini karşılamak için çalışıyoruz. Ayrıca sistem riskini ve mali suçları azaltmaya çalışırlar.
Bu hedefler, finansal sistemde tüketici güvenini desteklemek için tasarlanmıştır. Finansal hizmet kuruluşları ayrıca reklam, müşteri iletişimleri, çıkar çatışmaları, müşteri anlayışı ve uygunluğu, müşteri ilişkileri, müşteri varlıkları ve paranın yanı sıra kurallara uymama ve hataları yöneten düzenleyici iş kurallarına tabidir.
Temel Çıkarımlar
- Uyum departmanı, finansal hizmet işletmelerinin dış düzenlemelere ve iç kontrollere bağlı kalmasını yakından izlemekle görevlidir.
- Ayrıca bir kuruluşun karşılaştığı riskleri tanımlar ve bunlardan nasıl kaçınılacağı veya bunlarla nasıl başa çıkılacağı konusunda tavsiyelerde bulunur.
- 2008 mali krizi, düzenleyici incelemelerin ve düzenlemelerin artmasına yol açarak uyum departmanlarının danışmanlık rolünden aktif risk yönetimine geçmesine yol açtı.
Uyum Departmanını Anlamak
Bir uyum departmanının tipik olarak beş sorumluluk alanı vardır: tanımlama, önleme, izleme ve tespit, çözüm ve danışma. Bir uyum departmanı, bir kuruluşun karşılaştığı riskleri belirler ve bunlardan nasıl kaçınılacağı veya bunların nasıl ele alınacağı konusunda tavsiyelerde bulunur. Kuruluşu bu risklerden korumak için kontroller uygular. Uyum, kuruluşların risk maruziyetinin yönetiminde kontrollerin etkinliğini izler ve raporlar. Departman ayrıca ortaya çıkan uyum sorunlarını çözer ve işletmeye kurallar ve kontroller hakkında tavsiyelerde bulunur.
Uyum departmanındaki uyum görevlileri, işverenlerine karşı, düzenleyici riski belirlemek ve yönetmek için yönetim ve personel ile birlikte çalışmakla yükümlüdür. Amaçları, bir kuruluşun karşılaştığı riskleri yeterince ölçen ve yöneten iç kontrollere sahip olmasını sağlamaktır. Uyum görevlileri, ilgili yasa ve yönetmeliklere ve dahili prosedürlere uyma görevlerinde iş alanlarını etkin bir şekilde destekleyen bir kurum içi hizmet sağlar. Uyum görevlisi genellikle şirketin genel danışmanıdır, ancak her zaman değil.
Endüstri düzenleyicileri, soruşturma, bilgi toplama ve paylaşma ve uygulanabilir cezalar uygulama yoluyla uyum kurallarını yetkilendirir ve denetler. Bir kuruluş içindeki riski belirlemek için kullanılan faktörler, iş ve operasyonlarının niteliğini, çeşitliliğini, karmaşıklığını, ölçeğini, hacmini ve boyutunu içerir.
Uyum departmanları, riskin yönetilmesinde ve mali suçların azaltılmasında aktif bir rol oynar.
Özel Hususlar
2008 mali krizi, düzenleyici incelemelerin ve düzenlemelerin artmasına yol açtı. Bu, finansal hizmetler kuruluşlarının, uyum departmanının rolünü danışmanlıktan aktif risk yönetimi ve izlemeye yükseltmesine neden oldu. Uyumluluk artık düzenlemelerin operasyonel gereksinimlere dönüştürülmesine ilişkin pratik perspektifler sağlıyor.
Bu daha güçlü risk kültürü, zamanında bilgi paylaşımını, ortaya çıkan risklerin hızla artmasını ve mevcut uygulamalara meydan okuma istekliliğini içerir. Bu genişletilmiş sorumlulukların etkili bir şekilde yerine getirilmesi, iş ve iş uygulamalarının daha derin bir şekilde anlaşılmasını gerektirir. Uyum departmanının yapısı, iş birimi bazlı kapsamı organizasyon genelinde daha geniş, paylaşılan uzmanlıkla birleştirmek için değişti. Uyum departmanları tarafından ele alınan son konular arasında Kara Para Aklamayı Önleme (BSA / AML) riski, alt yüklenici riski ve genel risk kültürü yönetimi yer almaktadır.
Uyum Departmanı için Gereksinimler
Bir şirketin denizaşırı lokasyonları varsa, uyumlulukla ilgili materyallerini bu dile çevirmesi gerekir. Ayrıca, şirketin eğitim materyallerinin etkinliği konusunda yabancı ofislerden girdi almalıdır.
Ayrıca, uyum departmanı çalışanlara eğitim vermelidir. Uyum sorunlarını bildirmek için bir sistem de olmalıdır. Yani, uyum departmanının davranış kuralları, çalışanlar için süreci düzenlemelidir.