Menkul Kıymetler Yatırımcı Koruma Kurumu (SIPC)
Securities Investor Protection Corporation (SIPC) Nedir?
Securities Investor Protection Corporation (SIPC), iflasa zorlanan aracı kurumların müşterilerini korumak için bir Kongre yasası ile oluşturulan kar amacı gütmeyen bir kuruluştur. SIPC üyeleri, 1934 Menkul Kıymetler Borsası Yasası kapsamında kayıtlı tüm komisyoncuları ve bayileri, menkul kıymet borsalarının tüm üyelerini ve çoğu NASD üyesini içerir. SIPC kapsamı, firmanın başarısız olması durumunda üyeleri korur.
Securities Investor Protection Corporation (SIPC) Nasıl Çalışır?
SIPC, aracı kurum müşterilerine, firma tarafından tutulan nakit ve menkul kıymetler için 500.000 $ ‘a kadar teminat sağlayan bir sigortadır (nakit kapsamı 250.000 $ ile sınırlı olmasına rağmen).
1970 tarihli Menkul Kıymetler Yatırımcıyı Koruma Yasası kapsamında yetkilendirilen ve oluşturulan SIPC, iflas eden, mali sıkıntıya giren veya müşterilerinin varlıkları kaybolan broker-bayilerin tasfiyesini denetler. SIPC’nin amacı, müşterilerin menkul kıymetlerini ve fonlarını mümkün olan en kısa sürede onlara iade etmektir. Şirketin odak noktası, iflas etmiş veya mali açıdan sorunlu firmalardan iade edilen varlıkları elde etmektir. SIPC, dolandırıcılık veya menkul kıymet suçlarını soruşturmaz. Bir ajans değil, Birleşik Devletler hükümetinin bir parçası da değil.
500.000 $
SIPC’nin teminat tutarı, nakit için 250.000 $ ‘a kadar bir limitle, firma tarafından tutulan nakit ve menkul kıymetler için sağlar.
Menkul Kıymetler Yatırımcıları Koruma Kurumu Tarafından Kullanılan Kaynaklar ve Prosedürler
SIPC Fonu, şirket ile harcamalarını karşılamak için kuruldu. Fon, üyelerden ve SIPC’nin satın aldığı ABD devlet tahvillerinin faizlerinden gelir. 2017’nin sonunda, SIPC fonu yaklaşık 3 milyar dolardı. Şirket ayrıca ABD Hazinesiyle 2,5 milyar dolarlık bir kredi limitine sahip.
SIPC’nin üye firmaları, iflas veya iflas işlemlerine girmeden önce şirketin onayını almalıdır.
Tasfiye ile uğraşırken, müşteri durumu, işlemlerin dosyalama tarihine göre SIPC tarafından belirlenecektir. Bir kişi, tasfiyenin dosyalama tarihinden sonra tasfiye edilen firma ile nakit veya menkul kıymet ile hareket etmişse, yine de müşteri olarak sınıflandırılabilir. Belirleyici, eylemlerinin, dosyalama tarihinden önce gerçekleşmiş olsaydı, onları bir müşteri olarak sınıflandırıp sınıflandırmayacağıdır.
Tasfiye mütevelli heyeti, kişinin işlemlerinin dosyalama tarihinden önce iyi niyetle yapıldığına da ikna edilmelidir. Müşterinin bu eylemi gerçekleştirdiği gün, müşteriye ödenmesi gereken net öz sermayenin belirlenmesi için başvuru tarihi olarak kabul edilecektir.
Tasfiyedeki mütevelli, etkilenen müşterilere menkul kıymetler dağıtırken, menkul kıymetler dosyalama tarihindeki iş kapanışına göre değerlenir.