İhtiyatlı Yatırımcı Kuralı

İhtiyatlı Yatırımcı Kuralı Nedir?

İhtiyatlı yatırım kuralı,güven varlıklarına kendisininmiş gibi yatırım yapmakiçin bir mütevelli gerektirir. Bu yönetici yatırımcı,tröstten yararlananların örneğin yatırım yapma, düzenli gelir sağlama ve güven varlıklarının korunması konusunda geçmişi olmayan bir aile ya da çalışanlar gibi -ihtiyaçlarını göz önünde bulundurmalı veaşırı riskli yatırımlardan kaçınmalıdır.İhtiyatlı yatırımcı kuralı, karar verme sürecinin belirli yönergelere uyması gerektiğini belirtir.

İhtiyatlı Yatırımcı Kuralını Anlamak

1830’da Yargıç Samuel Putnam, İhtiyatlı Adam Kuralını formüle etti.”Ne yaparsan yap, sermaye tehlikede… Bir mütevellinin yatırım yapması gereken tek şey, kendini sadık bir şekilde yönetmesi ve sağlam bir sağduyu kullanmasıdır. O, sağduyulu, sağduyulu ve zeki insanlarınHarvard v. Amory davasındakarar olarak yazdı. Harvard kolejini John McLean’ın mirasının mütevellileriyle karşılaştırdı. Kolej davasında, kayyımların standart bir gelir kaynağı oluşturmak yerine ölen adamın dul eşine fayda sağlamak için kasıtlı olarak riskli bahisler yaptıklarını iddia etti.

Bu, yatırım için ihtiyatlı standartlar oluşturma girişiminin en eski kaydıdır.

Bir tedbirli yatırım daima son derece karlı bir yatırım haline gelmek olmaz; ayrıca, hiç kimse herhangi bir yatırım kararıyla ne olacağını kesin olarak tahmin edemez. Bu nedenle, ihtiyatlı yatırımcı kuralı yalnızca bir tröstün varlıklarına yatırım yapmaya karar verme süreci için geçerlidir. Bu, bir yatırımın iyi bir fikir olup olmadığını belirlemek için mütevellinin o zaman sahip olduğu bilgilere dayanır. Örneğin, yalnızca kuruşluk hisse senetlerine yatırım yapmak ihtiyatlı yatırımcı kuralını ihlal edebilir, çünkü başlangıçta riskli oldukları biliniyor.

İhtiyatlı Yatırımcı Kuralı ve Güven Yönetimi

Bir güveni yönetmek, dahil olan paydaşların sayısı göz önüne alındığında hassas ve potansiyel olarak çok zor bir görevdir (genellikle bir ailenin birden fazla nesli veya ayrı arzu ve hedeflere sahip bir çalışanın güveni ). Bu nedenle, birçok tröst başlangıçta katı politikalarla kurulmuştur.

Bir güven beyanı, güvenin kime fayda sağlayacağını, güveni kimin değiştirebileceğini veya iptal edebileceğini (eğer değiştirilebiliyorsa), kimin yediemin olarak hizmet edeceğini ve yedieminin hangi yetkilere sahip olduğunu gösterir. Bildirim ayrıca, bir yararlanıcı dağıtım almak isterse ne olacağı veya hastalık, iş göremezlik, ölüm veya mütevelli aleyhine başlatılan yasal işlem gibi başka herhangi bir nedenle mütevelliyi kimin değiştireceği ile ilgili bilgileri de içerir.

Güven beyanının özü, güvenin amacı veya hedefleri ve mütevellinin yararlanıcıları desteklemek için varlıklara nasıl yatırım yapıp bunları nasıl yönetebileceğine dair açık talimatlardır. Güven beyannamesinin yazılı olarak yapılması gerekmemekle birlikte, çoğu zaman budur. Ayrıca bazı eyaletler beyannamenin yazılmasını zorunlu kılar.

Son olarak, bu belge, hedeflerine bağlı olarak bir güvendeki varlık türleri hakkındaki ayrıntıları vurgulayabilir. Örneğin, tröstün ana hedefi gelecek nesiller için bir ailedeki yararlanıcılar için nispeten likit bir varlık havuzu sağlamaksa, tröst, orta vadeli Hazine tahvilleri gibi daha güvenli menkul kıymetler bulundurabilir.

İhtiyatlı Yatırımcı Kuralı Örneği

Olga şimdiye kadar biriktirdiği birikimleri bir mütevelliye emanet eden 29 yaşında bir kadındır. Genç olduğu için riske oldukça toleranslıdır ve kripto para birimlerinin yanı sıra fonlardan gelen düzenli geliri içeren çeşitlendirilmiş bir portföy ister. Mali danışmanı, ona kripto para birimleri ile ilgili gerekli tavsiyelerde bulunur (çünkü bunları tavsiye etmesine izin verilmez) ve birikimlerinin bir kısmını kendi felsefesine uygun olarak kuruşluk hisse senedi gibi riskli varlıklara yatırır.