Mutemet
Mütevelli Nedir?
Mütevelli, iyi niyet ve güveni korumakla görevli, müşterilerinin menfaatlerini kendi çıkarlarının önüne koyarak başka bir kişi veya kişiler adına hareket eden bir kişi veya kuruluştur. Bu nedenle, güvene dayalı olmak, hem yasal hem de etik olarak diğerinin çıkarına en iyi şekilde davranmaya bağlı olmayı gerektirir.
Bir mütevelli, bir başkasının genel refahından sorumlu olabilir (örneğin, bir çocuğun yasal vasisi), ancak çoğu zaman görev finans içerir; örneğin başka bir kişinin veya bir grup insanın varlıklarını yönetmek. Para yöneticileri, mali danışmanlar, bankacılar, sigorta acenteleri, muhasebeciler, icracılar, yönetim kurulu üyeleri ve şirket görevlilerinin tümü güvene dayalı sorumluluğa sahiptir.
Temel Çıkarımlar
- Bir mütevelli, yasal olarak müvekkilinin çıkarlarını kendi çıkarlarının önüne koymaya mahkumdur.
- Mütevelli görevleri, bir mütevelli ve bir menfaat sahibi, kurumsal yönetim kurulu üyeleri ve hissedarlar ve icra sahipleri ve mirasçılar dahil olmak üzere bir dizi iş ilişkilerinde ortaya çıkar.
- Bir yatırım mütevelli heyeti, bir yardım kuruluşunun yatırım komitesi üyesi gibi, başkasının parasını yönetmekle ilgili yasal sorumluluğu olan kişidir.
- Kayıtlı yatırım danışmanlarının müşterilere karşı güvene dayalı görevleri vardır; broker-bayiler sadece daha az katı olan uygunluk standardını karşılamalıdır, bu da müşterinin çıkarlarını kendi çıkarlarının önüne koymayı gerektirmez.
Bir Güvenceyi Anlamak
Bir mütevelli heyetinin sorumlulukları ve görevleri hem etik hem de yasaldır. Bir taraf bilerek başka bir taraf adına İhtiyatlı kişi kuralının bu formülasyonu, güvene dayalı hareket eden bir kişinin her şeyden önce yararlanıcıların ihtiyaçlarını göz önünde bulundurarak hareket etmesini gerektiriyordu. Mütevelli ile müdürü arasında çıkar çatışmasının doğmamasını sağlamak için çok dikkatli olunmalıdır.
Çoğu durumda, ilişki başladığında açık bir onay verilmedikçe, ilişkiden kar elde edilmez. Örnek olarak, Birleşik Krallık’ta, İngiliz Yüksek Mahkemesi’nin Keech’e karşı Sandford (1726) kararına göre, mütevelli heyetleri konumlarından kar edemezler . Müvekkil muvafakat verirse, mütevelli, aldığı faydayı elinde tutabilir; bu faydalar parasal olabilir veya daha geniş bir şekilde “fırsat” olarak tanımlanabilir.
Güvene dayalı görevler, aşağıdakiler dahil çok çeşitli ortak iş ilişkilerinde ortaya çıkar:
- Yediemin ve yararlanıcı (en yaygın tür)
- Kurumsal yönetim kurulu üyeleri ve hissedarlar
- Yürütücüler ve mirasçılar
- Muhafızlar ve koğuşlar
- Destekleyiciler ve hisse senedi aboneleri
- Avukatlar ve müvekkiller
- Yatırım şirketleri ve yatırımcılar
- Sigorta şirketleri / acenteleri ve poliçe sahipleri
Mütevelli ve Faydalanıcı Arasındaki Güvene Dayalı İlişki
Emlak düzenlemeleri ve uygulanan tröstler hem bir mütevelli hem de bir lehtar içerir. Vakıf veya gayrimenkul mütevellisi olarak adlandırılan bir kişi, mütevelli heyetidir ve yararlanıcı asıldır. Bir mütevelli / lehtar görevi kapsamında, mütevelli mülkün veya varlıkların yasal mülkiyetine sahiptir ve vakıf adına tutulan varlıkları idare etmek için gerekli güce sahiptir. Gayrimenkul hukukunda, mütevelli, mülkün vasisi olarak da bilinir.
Mütevelli, mülkiyet üzerinde hakkaniyete sahip olduğu için, yararlanıcının yararına olan kararlar almalıdır. Mütevelli / yararlanıcı ilişkisi, kapsamlı emlak planlamasının önemli bir yönüdür ve kimin mütevelli olarak tayin edildiğini belirlemek için özel dikkat gösterilmelidir.
Politikacılar, gerçek veya algılanan çıkar çatışması skandallarından kaçınmak için genellikle kör tröstler kurarlar. Kör tröst, bir mütevelliin, yararlanıcının külliyatın nasıl yatırıldığını bilmeden yararlanıcının külliyatının (varlıklarının) tüm yatırımlarından sorumlu olduğu bir ilişkidir. Yararlanıcının bilgisi olmasa bile, kayyumun külliyatta ihtiyatlı kişi davranış standardına göre yatırım yapmak için güvene dayalı bir görevi vardır.
Yönetim Kurulu Üyeleri ve Hissedarlar Arasındaki Güvene Dayalı İlişki
Benzer bir mütevelli görevi, bir şirketin yönetim kurulundaysa hissedarlar için mütevelli veya bir banka müdürü olarak hizmet ediyorlarsa mevduat sahiplerinin mütevellileri olarak kabul edilebilecekleri için şirket yöneticileri tarafından yapılabilir. Özel görevler şunları içerir:
Bakım Görevi
Bakım yükümlülüğü, yönetim kurulunun işletmenin geleceğini etkileyecek kararları alma şekli için geçerlidir. Kurul, olası tüm kararları ve bunların işi nasıl etkileyebileceğini tam olarak araştırma görevine sahiptir. Örneğin, yönetim kurulu yeni bir CEO seçmek için oy kullanıyorsa, karar yalnızca yönetim kurulunun olası bir aday hakkındaki bilgisi veya görüşüne dayalı olarak verilmemelidir; İş için en iyi kişinin seçildiğinden emin olmak için uygun tüm başvuru sahiplerini araştırmak kurulun sorumluluğundadır.
İyi Niyetle Hareket Etme Görevi
Önündeki tüm seçenekleri makul bir şekilde araştırdıktan sonra bile, yönetim kurulu, işletmenin ve hissedarlarının çıkarlarına en iyi hizmet ettiğine inandığı seçeneği seçme sorumluluğuna sahiptir.
Sadakat Görevi
Bağlılık yükümlülüğü, yönetim kurulunun şirkete ve şirketin yatırımcılarına olan bağlılığının üzerinde başka hiçbir neden, çıkar veya bağlantı koymaması gerektiği anlamına gelir. Yönetim kurulu üyeleri, kendi çıkarlarını veya başka bir kişi veya işi şirketin çıkarlarının üstüne çıkarabilecek kişisel veya mesleki ilişkilerden kaçınmalıdır.
Yaygın inancın aksine, bir şirketin hissedar getirisini en üst düzeye çıkarmak için gerekli olduğuna dair yasal bir zorunluluk yoktur.
Bir yönetim kurulu üyesinin güvene dayalı görevini ihlal ettiği tespit edilirse, şirketin kendisi veya hissedarları tarafından mahkemede sorumlu tutulabilirler.
İnfazcı ve Elçi Arasındaki Mutemet İlişkisi
Güvene dayalı faaliyetler, belirli veya tek seferlik işlemler için de geçerli olabilir. Örneğin, bir mütevelli heyetinin mülk sahibi adına satışın icra edicisi olarak hareket etmesi gerektiğinde, bir satışta mülkiyet haklarını devretmek için bir mütevelli senedi kullanılır. Bir mülk sahibi satmak istediğinde, ancak hastalık, yetersizlik veya diğer koşullar nedeniyle işlerini halledemediğinde ve birisinin yerine hareket etmesine ihtiyaç duyduğunda, güvene dayalı bir tapu yararlıdır.
Yasa gereği bir mütevelli heyeti, potansiyel alıcıya satılan mülkün gerçek durumunu açıklamak zorundadır ve satıştan herhangi bir mali fayda elde edemezler. Mütevelli tapu, mülk sahibi vefat ettiğinde ve mülkü, gözetim veya yönetim gerektiren bir mülkün parçası olduğunda da yararlıdır.
Guardian ve Ward Arasındaki Güvene İlişkin İlişki
Vasi / koğuş ilişkisi altında, reşit olmayan birinin yasal vesayeti, atanmış bir yetişkine devredilir. Veli, reşit olmayan çocuğun veya koğuşun uygun bakıma sahip olmasını sağlamakla görevlendirilmiştir. refah bozulmadan kalır.
Küçük bir çocuğun doğal vasisi artık çocuğa bakamayacak durumda olduğunda eyalet mahkemesi tarafından bir vasi atanır. Çoğu eyalette, küçük çocuk reşit olma yaşına gelene kadar veli / vesayet ilişkisi bozulmadan kalır.
Avukat ve Müvekkil Arasındaki Mutemet İlişkisi
Avukat / müvekkil güven ilişkisi tartışmasız en katı olanlardan biridir. ABD Yüksek Mahkemesi, bir avukat ve müvekkil arasında en yüksek seviyede güven ve güvenin olması gerektiğini ve bir vekilin, müvekkillerin her temsilinde ve onlarla ilişkilerinde tam bir adalet, sadakat ve sadakat içinde hareket etmesi gerektiğini belirtir.
Avukatlar, güvene dayalı görevlerinin müşteri tarafından ihlal edilmesinden sorumlu tutulur ve bir ihlal meydana geldiğinde müvekkilin temsil edildiği mahkemeye karşı sorumludur.
Müdür ve Temsilci Arasındaki Güvene Dayalı İlişki
Vekalet görevinin daha genel bir örneği, asil / vekil ilişkisinde yatmaktadır. Herhangi bir şahıs, şirket, ortaklık veya devlet kurumu, kişi veya işletme bunu yapmak için yasal ehliyete sahip olduğu sürece müdür veya vekil olarak hareket edebilir. Bir asil / vekil görevi kapsamında, bir vekil, çıkar çatışması olmaksızın müdür adına hareket etmek üzere yasal olarak atanır.
Vekil görevi ima eden bir asli / vekil ilişkisinin yaygın bir örneği, vekil olarak hareket etmek üzere yönetimi veya C-suit bireyleri seçen müdürler olarak bir hissedarlar grubudur. Benzer şekilde, yatırımcılar, varlıkları yönetmek için aracı olarak yatırım fonu yöneticilerini seçerken prensip olarak hareket ederler.
Yatırım Mütevelli Heyeti
Bir yatırım mütevellisi bir finans profesyoneli (para yöneticisi, bankacı vb.) Gibi görünse de, bir “yatırım mütevellisi” aslında başkasının parasını yönetmek için yasal sorumluluğa sahip olan herhangi bir kişidir. Bu, yerel yardım derneğinizin veya başka bir kuruluşunuzun yönetim kurulunun yatırım komitesinde yer almaya gönüllü olduysanız, güvene dayalı bir sorumluluğunuz olduğu anlamına gelir. Bir güven konumuna yerleştirildiniz ve bu güvene ihanet etmenin sonuçları olabilir.
Ayrıca, bir finans veya yatırım uzmanını işe almak, komite üyelerini tüm görevlerinden kurtarmaz. Yine de uzmanın faaliyetlerini ihtiyatlı bir şekilde seçme ve izleme yükümlülükleri vardır.
Uygunluk Kuralı
Genellikle komisyonla tazmin edilen broker-bayiler genellikle sadece bir uygunluk yükümlülüğünü yerine getirmek zorundadır. Bu, temel müşterinin ihtiyaç ve tercihleriyle tutarlı tavsiyelerde bulunmak olarak tanımlanır. Broker-bayiler, müşterilerine uygun tavsiyelerde bulunmalarını gerektiren standartlar kapsamında Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından düzenlenir.
Çıkarlarını müşterininkinin altında tutmak yerine, uygunluk standardı yalnızca broker-bayinin, yapılan tavsiyelerin müşterinin finansal ihtiyaçları, hedefleri ve benzersiz koşulları açısından müşteri için uygun olduğuna makul şekilde inanması gerektiğini detaylandırır.. Sadakat açısından önemli bir ayrım da önemlidir: Bir komisyoncunun birincil görevi, müşterilerine değil, işverenine, çalıştıkları komisyoncu-bayiye karşıdır.
Diğer uygunluk açıklamaları, işlem maliyetlerinin aşırı olmadığından ve tavsiyelerinin müşteri için uygun olmadığından emin olmayı içerir. Uygunluğu ihlal edebilecek örnekler arasında aşırı alım satım, basitçe daha fazla komisyon oluşturmak için hesabın karıştırılması ve broker-bayi için işlem geliri elde etmek için hesap varlıklarının sık sık değiştirilmesi yer alır.
Ayrıca, potansiyel çıkar çatışmalarını açıklama ihtiyacı, komisyoncular için katı bir gereklilik değildir; bir yatırımın yalnızca uygun olması gerekir, bireysel yatırımcının hedefleri ve profiliyle tutarlı olması gerekmez.
Uygunluk standardı, bir komisyoncu-bayi ile müşteri arasında çatışmalara neden olabilir. En bariz anlaşmazlık tazminatla ilgilidir. Güvene dayalı bir standart kapsamında, bir yatırım danışmanının bir müşteri için bir yatırım fonu veya başka bir yatırım satın alması kesinlikle yasaktır çünkü bu, komisyoncuya müşteriye daha az maliyetli veya müşteriye daha fazla getiri sağlayacak bir opsiyondan daha yüksek bir ücret veya komisyon kazandırır..
Uygunluk şartı altında, yatırım müşteriye uygun olduğu sürece müşteri için satın alınabilir. Bu aynı zamanda komisyoncuları daha ucuza mal olabilecek ürünler için rekabet etmeden önce kendi ürünlerini satmaya teşvik edebilir.
Uygunluk ve Güvene Dayalı Standart
Yatırım danışmanınız bir Kayıtlı Yatırım Danışmanı (RIA) ise, güvene dayalı sorumluluğu yatırım komitesiyle paylaşırlar. Öte yandan, bir komisyoncu-bayi için çalışan bir komisyoncu çalışmayabilir. Bazı aracı kurumlar, aracılarının mütevelli olmasını istemez veya buna izin vermez.
Genellikle ücrete dayalı olan yatırım danışmanları, 1940 Yatırım Danışmanları Yasası’nın bir parçası olarak oluşturulan güvene dayalı bir standarda bağlıdırlar. SEC veya devlet menkul kıymetler düzenleyicileri tarafından düzenlenebilirler. Yasa, bir güvene bağlılığın ne anlama geldiğini tanımlamada oldukça spesifiktir ve bir sadakat ve özen görevini şart koşar, bu da danışmanın müşterilerinin çıkarlarını kendi çıkarlarının üzerinde tutması gerektiği anlamına gelir.
Örneğin, danışman, bir müşteri için satın almadan önce hesabı için menkul kıymet satın alamaz ve danışman veya yatırım şirketi için daha yüksek komisyonlarla sonuçlanabilecek alım satım işlemleri yapması yasaktır.
Bu aynı zamanda, danışmanın yatırım tavsiyesinin doğru ve eksiksiz bilgiler kullanılarak yapıldığından emin olmak için elinden gelenin en iyisini yapması gerektiği anlamına gelir – temel olarak, analizin mümkün olduğunca kapsamlı ve doğru olması. Mütevelli olarak hareket ederken çıkar çatışmalarından kaçınmak önemlidir ve bu, bir danışmanın, müşterinin çıkarlarını danışmanın çıkarlarının önüne koymak için olası çatışmaları ifşa etmesi gerektiği anlamına gelir.
Ek olarak, danışmanın alım satımları “en iyi uygulama” standardı altına yerleştirmesi gerekir, yani düşük maliyetli ve verimli yürütmenin en iyi kombinasyonu ile menkul kıymet ticareti yapmak için çaba göstermeleri gerekir.
Kısa Ömürlü Mutemetlik Kuralı
“Uygunluk” terimi, işlemsel hesaplar veya aracılık hesapları için standart iken, Çalışma Bakanlığı Mutabakat Kuralı, komisyoncular için işleri daha da sertleştirmeyi önerdi. Yönetim altında emeklilik parası olan, bir IRA veya diğer vergi avantajlı emeklilik hesapları için tavsiyelerde bulunan veya talepte bulunan herkes, aksi takdirde yürürlükte olan uygunluk standardından ziyade bu standarda uyması gereken bir mütevelli olarak kabul edilecektir.
Güvene dayalı kuralın uzun ve henüz belirsiz bir uygulaması olmuştur. İlk olarak 2010 yılında önerilen, 10 Nisan 2017 ile 1 Ocak 2018 tarihleri arasında yürürlüğe girmesi planlanmıştı. Başkan Trump göreve geldikten sonra, 9 Haziran 2017’ye ertelendi ve bazı muafiyetler için 1 Ocak’a kadar uzanan bir geçiş dönemi de dahil edildi. 1, 2018.
Daha sonra, kuralın tüm unsurlarının uygulanması 1 Temmuz 2019’a geri çekildi. Bu gerçekleşmeden önce, Beşinci ABD Çevre Mahkemesi’nin Haziran 2018 kararının ardından kural iptal edildi.
Haziran 2020’de, Çalışma Bakanlığı tarafından yeni bir öneri olan Teklif 3.0 yayınlandı ve “1975’ten beri yürürlükte olan yatırım tavsiyesi güvene dayalı tanımını, devir ayarında kapsamını genişleten yeni yorumlarla birlikte eski haline getirdi ve için yeni bir muafiyet önerdi. çelişkili yatırım tavsiyeleri ve temel işlemler. ”
Başkan Biden’in yeni yönetimi altında onaylanıp onaylanmayacağı henüz belli değil.
Mütevelli Olmanın Riskleri
Yararlanıcının çıkarlarını en iyi şekilde yerine getirmeyen bir yedieminin / vekilin olasılığı, “güvene dayalı risk” olarak adlandırılır. Bu, yedieminin mutlaka yararlanıcının kaynaklarını kendi menfaati için kullandığı anlamına gelmez; bu, yedieminin yararlanıcı için en iyi değeri elde edememe riski olabilir.
Örneğin, bir fon yöneticisinin (acentenin) bir müşterinin portföyü için gerekenden daha fazla işlem yaptığı bir durum, güvene dayalı bir risk kaynağıdır çünkü fon yöneticisi, gerekenden daha yüksek işlem maliyetlerine katlanarak müşterinin kazançlarını yavaş yavaş aşındırmaktadır.
Bunun aksine, yasal olarak başka bir tarafın varlıklarını yönetmek üzere atanan bir kişi veya kuruluşun, mali açıdan fayda sağlamak veya kendi çıkarlarına başka bir şekilde hizmet etmek için yetkilerini etik olmayan veya yasadışı bir şekilde kullandığı bir duruma “güvene dayalı suistimal” denir. veya “güvene dayalı dolandırıcılık.”
Mütevelli Sigortası
Bir işletme, şirketin yöneticileri, memurları, çalışanları ve diğer gerçek kişi yedieminleri gibi nitelikli bir emeklilik planının mütevelli heyeti olarak hareket eden kişileri sigortalayabilir.
Güvene dayalı sorumluluk sigortası, çalışanlara sağlanan faydalar yükümlülüğü veya yöneticinin ve memurun poliçeleri aracılığıyla sunulan geleneksel teminatta mevcut olan boşlukları doldurmayı amaçlar. Fonların veya yatırımların yanlış yönetilmesi, transferlerde veya dağıtımlarda idari hatalar veya gecikmeler, faydalarda değişiklik veya azalma veya plan dahilindeki yatırım dağılımını çevreleyen hatalı tavsiyeler gibi senaryolar nedeniyle dava ihtiyacı ortaya çıktığında finansal koruma sağlar.
Yatırım Güvence Yönergeleri
Yatırım temsilcilerine yönelik rehberlik ihtiyacına yanıt olarak, aşağıdaki ihtiyatlı yatırım uygulamalarını tanımlamak için kar amacı gütmeyen Teminat Araştırmaları Vakfı kurulmuştur:
1. Adım: Düzenleyin
Süreç, mütevelli heyetlerinin durumlarına uygulanacak yasalar ve kurallar konusunda kendilerini eğitmeleriyle başlar. Muhasebeciler yönetim kurallarını belirledikten sonra, sürece dahil olan tüm tarafların rollerini ve sorumluluklarını tanımlamaları gerekir. Yatırım hizmet sağlayıcıları kullanılıyorsa, herhangi bir hizmet anlaşması yazılı olmalıdır.
2. Adım: Biçimlendirin
Yatırım sürecinin resmileştirilmesi, yatırım programının amaç ve hedeflerinin oluşturulmasıyla başlar. Mütevelli heyetleri, yatırım ufku, kabul edilebilir bir risk seviyesi ve beklenen getiri gibi faktörleri belirlemelidir. Bu faktörleri belirleyerek, mütevelli heyetleri, yatırım seçeneklerini değerlendirmek için bir çerçeve oluşturur.
Mütevelli heyetlerinin, bazı gerekçelendirilebilir metodoloji yoluyla çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmalarını sağlayacak uygun varlık sınıflarını seçmeleri gerekir. Çoğu mütevelli, modern portföy teorisini (MPT) kullanarak bunu gerçekleştirir çünkü MPT, istenen risk / getiri profilini hedefleyen yatırım portföyleri oluşturmak için en çok kabul edilen yöntemlerden biridir.
Son olarak, mütevelli, belirli bir yatırım stratejisini uygulamak için gerekli ayrıntıları sağlayan bir yatırım politikası beyanı oluşturarak bu adımları resmileştirmelidir. Şimdi mütevelli, ilk iki adımda belirtildiği gibi yatırım programının uygulanmasına devam etmeye hazırdır.
3. Adım: Uygulama
Uygulama aşaması, belirli yatırımların veya yatırım yöneticilerinin, yatırım politikası bildiriminde ayrıntılı olarak açıklanan gereksinimleri karşılamak için seçildiği yerdir. Bir durum tespiti süreci potansiyel yatırımları değerlendirmek için tasarlanmış olmalıdır. Durum tespiti süreci, potansiyel yatırım seçenekleri havuzunu değerlendirmek ve filtrelemek için kullanılan kriterleri tanımlamalıdır.
Uygulama aşaması genellikle bir yatırım danışmanının yardımı ile gerçekleştirilir çünkü pek çok mütevelli bu adımı gerçekleştirecek beceriden ve / veya kaynaklardan yoksundur. Uygulama aşamasında yardımcı olması için bir danışman kullanıldığında, mütevelli heyeti ve danışmanlar, yatırımların veya yöneticilerin seçiminde üzerinde mutabık kalınan bir durum tespiti sürecinin kullanıldığından emin olmak için iletişim kurmalıdır.
4. Adım: İzleme
Son adım, sürecin en çok zaman alan ve aynı zamanda en çok ihmal edilen kısmı olabilir. Bazı mütevelli heyetleri, ilk üç adımı doğru anlarlarsa, izlemenin aciliyetini hissetmezler. Mütevelli heyetleri sorumluluklarının hiçbirini ihmal etmemelidir çünkü her adımda ihmalden eşit derecede sorumlu olabilirler.
Yatırım sürecini düzgün bir şekilde izlemek için, mütevelli heyetleri, yatırımlarının performansını uygun endeks ve benzer grupla karşılaştıran raporları periyodik olarak gözden geçirmeli ve yatırım politikası beyanı hedeflerine ulaşılıp ulaşılmadığını belirlemelidir. Sadece performans istatistiklerini izlemek yeterli değildir.
Mütevelli heyetleri, portföyde kullanılan yatırım yöneticilerinin organizasyon yapısındaki değişiklikler gibi nitel verileri de izlemelidir. Bir organizasyondaki yatırım karar vericileri ayrıldıysa veya yetki seviyeleri değiştiyse, yatırımcılar bu bilginin gelecekteki performansı nasıl etkileyebileceğini düşünmelidir.
Performans incelemelerine ek olarak, mütevelli heyetlerinin sürecin uygulanmasında ortaya çıkan masrafları da gözden geçirmesi gerekir. Mütevelli heyetleri sadece fonların nasıl yatırılacağından değil, aynı zamanda fonların nasıl harcanacağından da sorumludur. Yatırım ücretlerinin performans üzerinde doğrudan bir etkisi vardır ve mütevelli heyetleri, yatırım yönetimi için ödenen ücretlerin adil ve makul olmasını sağlamalıdır.
Güncel Güvene Dayalı Kurallar ve Yönetmelikler
Bir Hazine Dairesi Departmanı , Para Birimi Denetleme Bürosu, federal tasarruf derneklerini ve bunların ABD’deki güvene dayalı faaliyetlerini düzenlemekten sorumludur. emlakçılar ve avukatlar. İki karşıt çıkar en iyi durumda dengelenebilir; ancak, menfaatleri dengelemek, müşterinin çıkarına en iyi şekilde hizmet etmekle aynı şey değildir.
Güvene dayalı sertifikalar eyalet düzeyinde dağıtılır ve bir kişinin görevlerini ihmal ettiği tespit edilirse mahkemeler tarafından iptal edilebilir. Sertifikalı olmak için, bir mütevelli heyetinin kanunlar, uygulamalar ve geçmiş kontrolleri ve tarama gibi güvenlikle ilgili prosedürler hakkındaki bilgilerini test eden bir sınavı geçmesi gerekir. Kurul gönüllüleri sertifika gerektirmezken, durum tespiti, bu alanlarda çalışan profesyonellerin gerçekleştirdikleri görevler için uygun sertifikalara veya lisanslara sahip olmasını sağlamayı içerir.
Sıkça Sorulan Sorular
Mütevelli nedir?
Bir mütevelli, yasal ve etik açıdan bağlayıcı bir anlaşma kapsamında müşterilerinin menfaatini ilk sıraya koymalıdır. Daha da önemlisi, mütevelli ile müvekkil arasındaki çıkar çatışmasını önlemek için mütevelli heyeti gerekir. En yaygın mütevelli biçimleri arasında mali danışmanlar, bankacılar, para yöneticileri ve sigorta acenteleri bulunur. Aynı zamanda, kurumsal yönetim kurulu üyeleri ve hissedarlar gibi diğer birçok iş ilişkisinde de mütevelli heyeti mevcuttur.
Hissedarlara karşı üç güvene dayalı görev nedir?
Şirket yöneticileri hissedarlar için mütevelli olarak kabul edilebildiğinden, aşağıdaki üç güvene dayalı göreve sahiptirler. Bakım Görevi, yöneticilerin hissedarlar için makul ölçüde ihtiyatlı bir şekilde iyi niyetle kararlar almasını gerektirir. Sadakat yükümlülüğü, yöneticilerin diğer çıkarları, nedenleri veya varlıkları şirketin ve hissedarlarının çıkarlarının üzerine koymamasını gerektirir. Son olarak, İyi Niyetle Hareket Etme Görevi, yöneticilerin şirkete ve paydaşlara hizmet etmek için en iyi seçeneği seçmesini gerektirir.
Mütevelliye örnek nedir?
Bir güvene dayalı ilişkinin en yaygın biçimi olan yediemin ve yararlanıcı örneklerini düşünün. Mütevelli, genellikle mülklerde, emekli maaşlarında ve hayır kurumlarında bulunan üçüncü bir tarafın varlıklarını yönetmekten sorumlu bir kuruluş veya bireydir. Bir mütevelli, güvenin menfaatlerini kendi menfaatlerinin önüne koyma yükümlülüğüne bağlıdır.