Kişisel Finans Uzmanı – PFS

Published · Updated

Kişisel Finans Uzmanı Nedir?

Kişisel Finans Uzmanı, bireylere varlık yönetiminin tüm yönleriyle yardımcı olma konusunda uzman olan CPA’lar için uzmanlık bilgisidir. Yeminli Mali Müşavirler Amerikan Enstitüsü (AICPA) verir Kişisel Finans Uzmanı (PFS) sadece kimlik bilgisi yeminli mali müşavir (CPA) anlamlı kişisel finansal planlama eğitimi ve deneyimi ile. Bireyler, finansal planlamanın tüm yönleriyle ilgili olarak uzmanlıklarını ve bilgilerini sergilemek istedikleri için PFS kimlik bilgilerini takip ederler.

Kişisel Finans Uzmanını Anlamak

Başarılı Kişisel Finans Uzmanı (PFS) başvuru sahipleri, iş fırsatlarını, profesyonel itibarı ve maaşları iyileştirebilecek PFS unvanını isimleriyle kullanma hakkını kazanırlar. AICPA’nın kendi sözleriyle, “Bir PFS, bir finans planlamacısından daha fazlasıdır – kapsamlı vergi uzmanlığı ve kapsamlı finansal planlama bilgisinin güçlü birleşimine sahip bir CPA’dır.”

PFS başvuru sahipleri, emlak planlaması, emeklilik planlaması, yatırım, sigorta ve kişisel finansal planlamanın diğer alanlarını inceler. PFS atamasına sahip kişiler muhasebe firmaları, danışmanlık firmaları için çalışabilir veya firmalarını yönetebilirler. PFS olmak için, adayların AICPA’nın aktif üyeleri olması, en az üç yıllık finansal planlama deneyimine sahip olması, CPA olmanın tüm gereksinimlerini karşılaması, öneriler alması ve yazılı bir sınavı geçmesi gerekir.

PFS Gereksinimleri

Kişisel Finans Uzmanı başvuru sahiplerinin aşağıdaki gereksinimleri karşılaması gerekir:

  • AICPA üyesi olun;
  • Bir eyalet tarafından verilmiş, geri alınmamış bir CPA sertifikasına sahip olmak;
  • CPA / PFS başvurusundan önceki beş yıl içinde kişisel finansal planlamada en az iki yıllık tam zamanlı eğitim veya iş tecrübesine (veya 3000 saat eşdeğeri) sahip olmak;
  • PFS başvurusundan önceki beş yıl içinde minimum 75 saatlik kişisel finansal planlama eğitimi.

Ayrıca, her üç yılda bir, PFS profesyonelleri 60 saatlik sürekli mesleki eğitimi tamamlamak zorundadır. Tanımı kullanmaya devam etmek için yıllık olarak birkaç yüz dolarlık bir ücret ödemeleri gerekir.

PFS Sınavı

PFS sınav bağımsız çoktan seçmeli bunların yarısı 160 sorulardan oluşmaktadır. Geri kalanlar, çoktan seçmeli sorularla birlikte vaka çalışmalarıdır. Bunlar arasında kısa senaryolar ve ardından 2-5 çoktan seçmeli soru ve 12-18 ilgili çoktan seçmeli soru ile daha uzun vakalar bulunur. AICPA, sahte bir sınav oturumunu içeren kısa bir video eğitimi sağlar. Sınav bilgisayar ortamında yapılır. Adaylara tamamlamaları için beş saat ve 30 dakikalık bir ara verilir.

PFS sınavından muaf olanlar, Certified Financial Planner (CFP) veya Chartered Financial Consultant (ChFC) sınavlarını geçen CPA’lardır. Sınav şartını karşılamış sayılırlar.