Uçurtma
Kiting Nedir?
Kiting, bir finansal enstrümanın, yetkilendirilmemiş ek kredi elde etmek için hileli olarak kullanılmasıdır. Kiting, iki ana dolandırıcılık türünü kapsar:
- Yeterli bakiyesi olmayan bir çek veya banka poliçesi düzenlemek veya değiştirmek.
- Kredi yükümlülüklerini genişletmek veya finansal kaldıracı artırmak amacıyla bir finansal enstrümanın değerini yanlış beyan etmek.
Temel Çıkarımlar
- Kiting, hileli bir şekilde ek kredi elde etmek için finansal araçların yasa dışı kullanımını içerir
- Menkul kıymet firmaları, menkul kıymetleri zamanında elde etme konusundaki SEC kurallarına uymazlarsa “uçurtma” yaparlar
- Çek kiti, bazen birden fazla hesaba çekilen bir dizi karşılıksız çek aracılığıyla bankaları veya perakendecileri hedefler
Bankaları İçeren Kiting’i Kontrol Edin
Bankacılık sistemi içinde gerçekleştirilen kiting, tipik olarak, yetersiz bakiyeye sahip hesapları kullanarak iki veya daha fazla bankacılık kurumunda bir dizi kontrolün yapılmasını içerir. Dayanarak şamandıra zamanda başka en temizlemek için bir bankaya yatırılarak bir kontrol için gerekli KITER genellikle diğer bir hesaba karşı ilk bankada bir çek yazar.
Bu çek tahsil edilmeden önce, parayı ikinci banka hesabından çekerler ve parayı birincisine geri yatırırlar. İşlem daha sonra ters sırada, bazen tekrar tekrar tekrar edilebilir. Net sonuç, temize çıkardıkları dolandırıcılık kontrolünden bir adım önde olmaya dayanan bir dizi hileli para çekme işlemidir.
Bankaların yatırılan fonları bloke etmesi ve iade edilen çekler için ücret talep etmesi gibi uygulamalar gibi, çeklerin mahsuplaştırılması için daha kısa süreler, bankaları ilgilendiren çek kitlerinin azaltılmasına yardımcı oldu.
Perakende Kiting
Çek kitinin bir çeşidi “perakende kiting” olarak bilinir. Bu, bir ürünü satın almak için bir perakendecide karşılıksız bir çeki (bir numara) nakde çevirmeye dayanır. Ardından, bu çek ödenmeden önce, kedicik bir nakit para iadesi içeren (veya tamamen içeren) başka bir çek (iki numaralı) yazar. İken para iadesi şimdi en sık banka kartları ile ilişkilidir, bazı perakendeciler yine çekleri ile bu kolaylık sunuyoruz.
İkinci çekten alınan nakit, daha sonra bir numaralı çeki takas etmek için hesaba yatırılır. Dolandırıcılık daha sonra iki numaralı çeki kapsayacak şekilde tekrarlanır ve dalgalanmanın önünde kalmak ve hileli bir şekilde bir dizi kalem ve nakit çekme elde etmek için devam ettirilebilir.
Menkul Kıymetlerle Uçurtma
Menkul kıymetlerin yanlış beyan edilmesini içeren kitleme, genellikle, menkul kıymet firmaları, üç günlük bir ödeme süresi içinde tamamlanması gereken, al-sat işlemlerinin zamanında teslimi ile ilgili SEC düzenlemelerini ihlal ettiğinde meydana gelir. Bir firma bu süre içinde menkul kıymetleri alamazsa, açık piyasadaki açığı satın alması ve ilgili ücretler için temerrüde düşmüş firmadan ücret alması gerekir.
Borçlu firmanın, menkul kıymetleri açık piyasada satın alamaması ve kısa pozisyonda kalması, teslimatı geciktirmesi veya işlemlerin uygun şekilde ödenmesine aykırı işlemlerde yer alması durumunda sahtekarlık hilesi uyguladığı kabul edilir.