Aile Ofisleri
Aile Ofisleri Nelerdir?
Aile ofisleri, ultra yüksek net değerli ( UHNW ) yatırımcılara hizmet veren özel varlık yönetimi danışmanlık firmalarıdır. Varlıklı bir bireyin veya ailenin finansal ve yatırım tarafını yönetmek için tamamen dış kaynaklı bir çözüm sundukları için geleneksel varlık yönetimi mağazalarından farklıdırlar. Örneğin, birçok aile ofisi bütçeleme, sigorta, hayır işleri, aile şirketi, varlık transferi ve vergi hizmetleri sunar.
Temel Çıkarımlar
- Aile ofisleri, yalnızca bir veya az sayıda ultra yüksek net değerli aileye hizmet veren tam hizmet özel varlık yönetimi hizmetleridir.
- Aile ofisleri, finansal hizmetlerin yanı sıra planlama, hayırseverlik tavsiyeleri, konsiyerj ve diğer kapsamlı hizmetler de sağlar.
- Tekli aile ofisleri tek bir kişiye ve onların ailesine hizmet ederken, çoklu aile ofisleri ölçek ekonomilerinden yararlanan birkaç aileye hizmet vermektedir.
Aile Ofislerini Anlamak
Bazı yüksek gelirli kişiler bir aile ofisi açmayı düşünebilirler. Bir aile ofisi, HNWI’lerin ihtiyaçlarını karşılamak için uyarlanmış daha geniş bir hizmet yelpazesi sunar. Gönderen yatırım yönetimi bağışlar tavsiye, aile ofisleri yüksek gelirli bireylere toplam mali çözüm sunuyoruz. Ayrıca aile ofisi, özel eğitim, seyahat düzenlemeleri ve diğer çeşitli ev düzenlemeleri gibi mali olmayan konuları da ele alabilir.
Aile ofisleri tipik olarak ya tekli aile ofisleri ya da çoklu aile ofisleri olarak tanımlanır – bazen MFO olarak da adlandırılır. Tekli aile ofisleri yalnızca bir ultra varlıklı aileye hizmet verirken, çoklu aile ofisleri geleneksel ölçek ekonomileri nedeniyle çoklu aile ofisleri daha yaygındır .
Bir Aile Ofisinin Birçok Disiplini
Kapsamlı bir varlık yönetimi planı kapsamında ultra zengin ailelere tavsiye ve hizmetler sunmak, herhangi bir profesyonel danışmanın kapasitesinin çok ötesindedir. İhtiyaç duyulan planlama, tavsiye ve kaynak ölçeğini sağlamak için hukuk, sigorta, yatırım, emlak, işletme ve vergi disiplinlerinden profesyonellerden oluşan bir ekip tarafından iyi koordine edilmiş, işbirliğine dayalı bir çaba gerektirir. Çoğu aile ofisi varlık yönetimi, nakit yönetimi, risk yönetimi, finansal planlama, yaşam tarzı yönetimi ve diğer hizmetleri birleştirerek her aileye varlık yönetiminin karmaşık dünyasında gezinirken karşılaştıkları önemli sorunları ele almak için temel unsurları sağlar.
Eski Planlama ve Yönetim
Bir ömür boyu zenginlik biriktirdikten sonra, yüksek net değere sahip aileler, miraslarını en üst düzeye çıkarmaya çalışırken, el koyan emlak vergileri, karmaşık emlak yasaları ve karmaşık aile veya iş sorunları gibi çeşitli engellerle karşı karşıya kalırlar. Kapsamlı bir servet transferi planı, iş çıkarlarının devri veya yönetimi, mülkün elden çıkarılması, aile tröstlerinin yönetimi, hayırseverlik arzusu ve aile yönetiminin sürekliliği dahil olmak üzere ailenin servetinin tüm yönlerini hesaba katmalıdır. Aile eğitimi, bir aile ofisinin önemli bir yönüdür; Bu, aile üyelerini mali konularda eğitmeyi ve nesiller arası çatışmaları en aza indirmek için aile değerlerini aşılamayı içerir. Aile ofisleri, ailenin servet transfer planının iyi koordine edilmesini ve eski arzularına göre optimize edilmesini sağlamak için gerekli disiplinlerin her birinden bir danışman ekibi ile işbirliği içinde çalışır.
Yaşam Tarzı Yönetimi
Birçok aile ofisi ayrıca aileler için kişisel bir kapıcı olarak hareket eder, kişisel işlerini halleder ve yaşam tarzlarının ihtiyaçlarını karşılar. Bu, kişisel ve ticari personelin geçmiş kontrollerinin yapılmasını içerebilir; ev ve seyahat için kişisel güvenlik sağlamak; uçak ve yat yönetimi; seyahat planlaması ve gerçekleştirilmesi; ve iş ilişkilerini düzene sokmak.