Kontrollü Ödeme Tanımı

Kontrollü Ödeme Nedir?

Kontrollü ödeme, şirketlerin kazanılan faizden mümkün olduğunca çok yararlanırken ödemeleri izlemesine ve yapılandırmasına yardımcı olan yaygın bir nakit yönetimi tekniğidir. Kontrollü ödeme, genellikle çeklerin günde bir kez dağıtılmasını zorunlu kılarak (genellikle günün erken saatlerinde) bankacılık sistemi üzerinden günlük olarak çeklerin akışını düzenlemek için kullanılır. Bu, belirli yatırım veya fon yönetimi hedeflerini karşılamak için yapılır.

Kontrollü ödeme genellikle bir kurumun yatırım veya borç ödemeleri için mevcut nakdini maksimize etmek için kullanılır. Bu, fazla fonların mümkün olduğu kadar uzun süre para piyasasına yatırılmasına izin verir. Bu teknik, parayı mümkün olduğu kadar uzun süre hesaplarda bırakmayı da amaçlayan gecikmiş ödeme ile karşılaştırılabilir.

Kontrollü Ödeme Açıklaması

Kontrollü ödeme, yalnızca şirketler tarafından kullanılabilen bir nakit yönetimi hizmetidir. İsim, işlevinden gelir: Bir bankanın kurumsal müşterilerinin harcamalarını veya ödemelerini günlük bazda, kontrollü bir süre olarak görmelerine izin verir.

Kontrollü ödeme, şirketlerin her gün şirket banka hesaplarında bulunan bekleyen ödemeleri gözden geçirmesini ve değerlendirmesini sağlar. Bu da şirketlerin yatırımlar ve borç ödemeleri için nakit akışını en üst düzeye çıkarmasını sağlar. Aynı zamanda onlara, hangi varlıkların faiz kazanma açısından en yüksek potansiyele sahip olduğuna bağlı olarak ödemeler ve finansman konusunda seçim yapma olanağı sağlar.

Daha yüksek faiz getiren varlıklar, kar elde etmeye devam etmek için daha uzun bir süre yerinde bırakılabilirken, daha düşük faiz getiren varlıklar anında veya kısa vadeli ödeme ihtiyaçları için kullanılabilir. Şirketler, kazandıkları faiz açısından sağladığı avantajlar nedeniyle kontrollü ödemeyi tercih etme eğilimindedir. Kazanılan faize fayda sağlamanın iki yolu vardır.

Birincisi, kazanılan faiz potansiyelini en üst düzeye çıkarmak için, şirketler genellikle varlıklarını daha sonra ödemelerin ödenmesi için ihtiyaç duyulana kadar yüksek faiz getiren hesaplarda saklayacaklardır. Bu teknik, şirketlerin hesaplarında tuttukları varlıklar nedeniyle yüksek miktarda faiz kazanmalarına yardımcı olur.

Kontrollü ödemeden faiz elde etmek için ikinci teknik, bir finansal ödeme işleminin dalgalanma süresinden yararlanmaktan gelir. Kayan zaman, bir ödemenin ilk yapıldığı zaman ile tutarın mahsup edildiği zaman arasındaki süreyi ifade eden bir terimdir.

Kontrollü Harcama Örneği

Örneğin, bir şirket mal ve hizmetler için ödeme yapmak üzere bir çek yazarsa, bunun ödenmesi birkaç gün sürecektir. Fonlar bir hesapta beklerken transfer edilmeyi beklerken faiz kazandığından, bu gecikme hesap sahibi için faydalı olabilir.

Bir kişi, hesabında faiz kazanmak için yalnızca küçük bir miktar olabileceğinden, bundan fazla bir şey alamayabilir. Ancak çok uluslu bir şirket için avantaj çok büyük, önemli miktarlarda para bir veya iki gün için bile önemli miktarda faiz biriktiriyor.