Uyum Programı

Published · Updated

Uyum Programı Nedir?

Uyum programı, bir şirketin yasalara, kurallara ve düzenlemelere uymak veya ticari itibarını korumak için bir dizi iç politika ve prosedürdür. Bir uyum ekibi, devlet kurumları tarafından belirlenen kuralları inceler, bir uyum programı oluşturur, bunu şirket genelinde uygular ve programa bağlılığı zorunlu kılar.

Uyum Programı Açıklaması

Başlıca finansal düzenleyiciler Federal Rezerv Kurulu, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu’dur (FINRA). Bunlar ve diğerleri, bankalar, komisyoncu-bayiler, varlık yöneticileri ve diğer finans kurumları tarafından, uygun olduğu yerlerde ve değişen derecelerde uyulması gereken gereklilikler oluşturmuştur. Mali krizin şokundan bu yana finans sektöründe uyum programlarının önemi arttı, ancak bankacıların şiddetli şikayetleri federal hükümette Cumhuriyetçilerin alıcı kulakları buldu. Finans sektöründeki bazı katılımcıların kendi çıkarlarını önemsemelerini abartmaktan alıkoymak için tasarlanmış düzenlemeleri geri almak için ortak çabalar oldu, ancak DC’deki politikanın itilmesi ve çekilmesi, eğer varsa, sonuçta hangi değişikliklerin sonuçlanacağını belirsizleştiriyor.

Halka açık şirketlerin, SEC tarafından belirlenen gereksinimleri takip etmek için sağlam uyum programlarına sahip olması beklenir. Özellikle, başvuru gereksinimlerine ve son tarihlere kesinlikle uyulmalıdır. Uyum programları, büyük ve küçük, Mevzuat yöneticileri, müşteriler, hissedarlar ve genel kamuoyuyla şirketlerini sıcak sudan uzak tutmadaki rolleri nedeniyle uyum departmanları yükseldi.