Affinity Dolandırıcılığı

Affinity Dolandırıcılığı Nedir?

Yakın ilgi alanı dolandırıcılığı, dolandırıcıların ırk, yaş, din vb. Gibi şeylere dayalı olarak tanımlanabilir bir grubun üyelerini hedeflediği bir tür yatırım dolandırıcılığıdır. Dolandırıcı, grubun bir üyesidir ya da böyle davranır. Dolandırıcı genellikle birsaadet zinciri veya piramit düzeniniteşvik eder.

Affinity Dolandırıcılığını Anlama

Yakın ilgi alanı dolandırıcılığı, grup içindeki içsel güveni güçlendirir ve kullanır.Örneğin, bir dolandırıcı belirli bir dini cemaati hedef alabilir.Çoğu zaman kişi, yatırım planını pazarlamak için grup liderinden yardım almaya çalışacaktır. Bu durumda lider, hileli planda farkında olmadan bir piyon haline gelir.

Mağdurlar genellikle yetkililere bildirimde bulunmaz veya yasal çözüm yollarını araştırmaz ve bunun yerine, özellikle dolandırıcılar saygın toplulukları veya dini liderleri başkalarını yatırım yapmaya ikna etmek için manipüle ettiklerinde, grup içinde işleri yoluna koymaya çalışırlar.

Yakın İlgi Alanı Dolandırıcılığı Örnekleri

ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), geniş bir grup yelpazesini hedef alan afinite dolandırıcılıklarını araştırır ve bunlara karşı önlem alır. Son vakalar arasında, eski bir Denizci’nin ordu dostunu hedef alan bir hedge fonu ve Houston-bölgesi Lübnan ve Dürzi topluluklarının arkadaşları arasında yatırımcıları dolandıran Sugar Land, Texas’ta bir günlük tüccar vardı. Başka bir olayda SEC, Los Angeles’taki Fars-Yahudi cemaatinin üyelerini hedef alan sürmekte olan bir Ponzi planını durdurmak için acil bir mahkeme emri aldı.

Ancak, tarihteki en büyük yakınlık dolandırıcılığı,2008 yılının Kasım ayı sonlarında çözülen Bernard L. Madoff Yatırım Menkul Kıymetleritarafından gerçekleştirildi. Madoff’un kendi oğulları, adamlara işinin “devasa bir saadet zinciri” olduğunu itiraf ettikten sonra onu teslim ettiler. Madoff’un firması, birçok kişi ve finans şirketi arasında, Yeshiva Üniversitesi, Maimonides Okulu, Kehilath Jeshurun ​​Sinagogu, Ramaz, SAR Akademisi ve Holokost’tan kurtulan Elie dahil olmak üzere birçok varlıklı Yahudiyi, Yahudi kuruluşunu ve hayır kurumlarını hedef alan 50 milyar dolarlık bir Ponzi programı işletti. Wiesel’in kuruluşu ve kişisel birikimi. Madoff’un planı 2008 ekonomik çöküşü sırasında ifşa edildi ki bu oldukça tipiktir çünkü birçok yatırımcı başka yerlerdeki eksiklikleri kapatmak için para çekmeye çalışırken zayıf bir ekonomide dolandırıcılık çökme eğilimindedir.

ABD’de En Yaygın Yakın İlgi Alanı Dolandırıcılığı

Sorun küreseldir ancak ABD’de en iyi belgelenmiştir Marquet International Inc. tarafından 2011’de yapılan Ponzi şemaları üzerine yapılan bir çalışmada, önceki on yılda keşfedilen en az 1 milyon dolarlık kayıp ve yaklaşık 50 milyar dolarlık toplam bildirilen kayıpla329 büyük ABD yatırım dolandırıcılığı vakasıincelenmiştir. Ponzi düzenleyicileri tarafından hedeflenen en yaygın afinite grupları yaşlılar veya emekli olmuştu;dini gruplar;ve etnik gruplar. Bu üç hedef grup, çalışmalarındaki tüm afinite grubu vakalarının% 85’ini oluşturdu.

The Economist’e göre, UtahAmerika Birleşik Devletleri’ndekişi başına en fazla afinite sahtekarlığını görüyor, çünkü eyalet sakinlerinin çoğu LDS Kilisesi topluluğuna ait. LDS topluluğunun üyeleri, kilise liderliğine ait olan veya kendilerini ona ait olarak tanıtan diğerlerine aşırı derecede güvenme eğilimindedir, bu da bu topluluğu bu tür dolandırıcılıklara karşı son derece savunmasız kılar. Yalnızca 2010 yılında Utahns, afinite dolandırıcılıklarına karşı tahmini 1,4 milyar dolar kaybetti. Affinity dolandırıcılığı en çok Utah County’de, özellikle de Alpine ve Provo arasındaki bölgede yaygındır.