Banka Dolandırıcılığı

Tel Dolandırıcılığı Nedir?

Banka dolandırıcılığı, bir tür telekomünikasyon veya internet kullanımını içeren bir dolandırıcılık türüdür. Bunlar, diğer birçok formun yanı sıra bir telefon görüşmesi, bir faks, bir e-posta, bir metin veya sosyal medya mesajlaşmasını içerebilir. Elektronik dolandırıcılık hapis ve / veya para cezası ile cezalandırılır.

Tel Dolandırıcılığını Anlamak

ABD Adalet Bakanlığı Ceza Kaynakları El Kitabı Bölüm 941.18 USC 1343, bunları tel dolandırıcılığın temel unsurları olarak belirtmektedir: “1) sanığın gönüllü ve kasıtlı olarak bir başkasını paradan dolandırmak için bir plan tasarlaması veya buna katılması;2) sanığın bunu dolandırıcılık amacıyla yaptığı;3) eyaletler arası kablolu iletişimin kullanılmasının makul bir şekilde öngörülebilir olması;ve 4) aslında eyaletler arası kablolu iletişimin kullanıldığını. ”

Banka dolandırıcılığı, 20 yıldan fazla olmayan hapis cezası ve bireyler için 250.000 dolara ve kuruluşlar için 500.000 dolara kadar para cezası gerektiren federal bir suçtur. Elektronikdolandırıcılık bir finans kuruluşunu hedeflemediği sürece, suçlama getirmeye yönelik zamanaşımı süresi beş yıldır, bu durumda zaman aşımı süresi 10 yıldır. Kablo dolandırıcılığı, başkanlık tarafından ilan edilen olağanüstü hal gibi özel durumlarla ilgiliyse veya bir finans kuruluşunu hedef alıyorsa, 30 yıla kadar hapis cezası ve 1 milyon dolara kadar para cezası uygulanabilir. Bir kişinin, bir kişiyi gerçekten dolandırması veya kişisel olarakkablo dolandırıcılığından mahkum olmak için sahte bir iletişim göndermiş olması gerekmez. Dolandırıcılık niyetinin veya gönderilen dolandırıcılık haberlerinin bilgisiyle hareket edildiğinin kanıtlanması yeterlidir.2

Bir Tel Dolandırıcılık Tarihi

Kısa bir süre önce, bir planı uygulamak için dolandırıcıların telefona güvenmesi ve talihsiz, saf bir emekli ya da yalnız bir kalbi kandırmaya çalışmak için yüzlerce arama yapması gerekiyordu. Eski usul telefon görüşmesi hala avla iletişim kurmak için bir araç olarak kullanılıyor, ancak bugün, potansiyel kurbanları bulmak için internetin müthiş gücüyle, bir dolandırıcının işi birkaç sahte resim ilanıyla çevrimiçi olarak yapılabilir, bir acı hikayesi ve anlatılmamış bir zenginlik ya da sonsuz aşk vaadi – ve bunların tümü kötü dilbilgisi ve yazım kuralları ile yazılabilir. Bir yabancıya 10.000 $ göndermek için bu tür mesajlar veya talepler alırsanız, bunları hemen silin. Kablo dolandırıcılığının kurbanı olmayın.

Banka Havalesi Dolandırıcılığı Örneği

Tel dolandırıcılığının yaygın bir örneği Nijeryalı prens dolandırıcılığıdır. Dolandırıcı, bu dolandırıcılıkta Nijeryalı bir prens olduğunu iddia eden bir e-posta gönderir ve bir şekilde şansını kaybetmiş, genellikle sürgün edilmiş ve Nijeryalı banka hesabındaki servete erişememiştir. Milyonlarını elinde tutacak hedefe ihtiyacı olduğunu iddia ediyor ve karşılığında hedefe güzel bir miktar vermeyi vaat ediyor. Dolandırıcılığın amacı, dolandırıcının hedefin parasına erişmek için kullanacağı hedefin finansal bilgilerini elde etmektir.

Kitaptaki en eski internet dolandırıcılıklarından biri olmasına rağmen, hala bu dolandırıcılığa ya da onun bazı varyasyonlarına kanan tüketiciler var. Koşullar ne olursa olsun – ister ABD’ye dönmek için yardımınıza ihtiyaç duyan zengin bir yolcudan bir e-posta alsanız da acil bir durumda olduğunu iddia eden uzun süredir kayıp kuzeninizden – ASLA bir yabancıya para göndermeyin. Nakit havale yaptıktan sonra (özellikle yurtdışında), işlemi tersine çevirmek veya paranın izini sürmek neredeyse imkansızdır. Kuzenin için endişeleniyorsan, ayrıca kontrol et. Muhtemelen evde güvende olacaklar ve e-postalarının saldırıya uğradığı konusunda onları uyarabilirsiniz.

Bu “Nijeryalı Prens” lerden biri yakın zamanda tutuklandı ve 28 Aralık 2017’de suçlandı ve kimseyi şaşırtmadan 67 yaşında Louisiana’lı bir adam olduğu ortaya çıktı. Programın bu özel markası ilk olarak 1980’lerde ortaya çıktı ve Amerikalılar dolandırıcılıktan milyonlarca dolar kaybetti.