Portföy Geliri
Portföy geliri; yatırımlardan, temettülerden, faizden ve sermaye kazançlarından elde edilen paradır. Yatırım amaçlı gayrimenkullerden alınan gayrimaddi hak bedelleri de portföy gelir kaynağı olarak kabul edilir.
Üç ana gelir kategorisinden biridir. Diğerleri aktif gelir ve pasif gelirdir.
Portföy gelirlerinin çoğu, uygun vergi muamelesi görür. Temettüler ve sermaye kazançları, kazanılan gelirden daha düşük bir oranda vergilendirilir. Ayrıca portföy geliri Sosyal Güvenlik veya Medicare vergilerine tabi değildir.
Portföy Gelirini Anlamak
Üç kategoriden aktif gelir anlaşılması en kolay olanıdır. Bir iş yaparak veya bir hizmeti yerine getirerek kazanılan paradır. İç Gelir Servisi (IRS) ona ücretler, maaşlar ve bahşişler diyor.
Temel Çıkarımlar
- Portföy geliri temettü, faiz ve sermaye kazançlarını içerir.
- Portföy geliri genellikle aktif veya pasif gelire kıyasla daha uygun vergi muamelesi görür.
- Portföy geliri Sosyal Güvenlik veya Medicaid stopajına tabi değildir.
Portföy gelirini pasif gelirden ayırmak biraz daha yanıltıcıdır.
Pasif gelir, başlangıçta bir miktar çaba veya harcama gerektirebilecek ancak ödemeleri sınırda toplamaya devam eden bir gelir akışıdır. Müzik ve kitap telif ücretleri ve mülk kira ödemeleri örneklerdir. Tasarruf hesaplarına olan faiz pasif gelirdir. Bir bireyin bir işletmenin bir hissesine sahip olduğu ancak faaliyetine katılmadığı bir sınırlı ortaklık pasif gelir üretir.
Temettü ödeyen hisse senetleri satın alan bir ETF’ye yatırım yapmak, portföy gelirini artırmanın bir yoludur.
Portföy geliri pasif yatırımlardan gelmez ve düzenli iş faaliyetleri yoluyla kazanılmaz. Temettü, faiz ve sermaye kazançlarından veya kredilere ödenen faizden gelir.
Gelir kategorileri vergi açısından önemlidir. Pasif gelirdeki kayıplar genellikle aktif veya portföy gelirinden mahsup edilemez.
Portföy Gelirini Artırmanın 3 Yolu
Yüksek Ödeyen Temettü Hisse Senetleri Satın Alın
Yatırımcılar, ortalamanın üzerinde temettü ödeyen hisse senetleri satın alarak portföy gelirlerini artırabilirler.
Temettüler doğrudan hissedara ödenebilir veya şirkette temettü yeniden yatırım planı (DRIP) olarak adlandırılan ek hisseler satın almak için kullanılabilir. Örneğin, bir şirket hisse başına yıllık 2 $ nakit temettü ödeyebilir. Yatırımcının elinde 200 hisse varsa, nakit temettü ödemesi 400 $ (2 x 200 $ hisse) olacaktır.
Temettü Borsası Yatırım Fonlarının Satın Alınması
Özellikle yüksek ödeme yapan temettü hisselerini izleyen ETF’ler satın almak, portföy gelirini artırmanın uygun maliyetli bir yoludur. Örneğin, Vanguard Yüksek Temettü Getirisi ETF’si, FTSE Yüksek Temettü Getirisi Endeksini izler. Endeks, yüksek temettü getirisi olan 396 hisse senedi içeriyor.
Diğer temettü ETF tercihleri için seçim kriterleri, şirketin temettü ödemesini arka arkaya kaç yıl yaptığına veya temettü ödemelerini her yıl artırma geçmişine sahip şirketlere odaklanabilir.
Yazma Seçenekleri
Bir yatırımcı, hisse senetlerine karşı çağrı opsiyonları yazarak portföy gelirini artırabilir.
Örneğin, bir yatırımcının Microsoft’un 100 hissesine sahip olduğunu ve hisse senedinin hisse başına 175 $ ‘dan işlem gördüğünü varsayalım. Hisse senedi% 10 artarak 192.50 $ ‘a yükselirse yatırımcı hisseleri satmayı kabul edebilir. Bunu yapmak için yatırımcı 2 $ ‘dan 192.50 $’ lık işlem fiyatı ile 1 call opsiyonu satar.
Yatırımcı, 200 $ ‘lık bir opsiyon primi (portföy geliri) (2 $ x 100 hisse) alacaktır. Opsiyonun sona erdiği gün, Microsoft 192.50 $ ‘ın altında işlem yapıyorsa, yatırımcının primi başka bir yükümlülük altına sokmadan tutmasına izin vererek değersiz hale gelir. Ancak, Microsoft opsiyonun sona erdiği gün kullanım fiyatının üzerinde işlem yapıyorsa, yatırımcı hisselerini 192.50 $ ‘dan alım opsiyonunun alıcısına satmakla yükümlüdür; seçenekler prim.