Depo Transfer Kontrolü

Published · Updated

Depo Transfer Kontrolü Nedir?

Depozito transfer çeki (DTC), bir şirketin birden fazla yerden günlük makbuzlarını yatırmak için belirlenmiş bir tahsilat bankası tarafından kullanılır. Depo transfer kontrolleri, birden fazla yerde nakit tahsil eden şirketler için daha iyi nakit yönetimi sağlamanın bir yoludur.

Veriler, her mevduat konumu için DTC’lerin oluşturulduğu her konumdan bir üçüncü taraf bilgi servisi tarafından aktarılır. Bu bilgiler daha sonra depozito için hedef bankadaki çek işleme sistemine girilir.

Depo Transfer Kontrollerini Anlama

Depo transfer kontrolleri, şirketler tarafından birden fazla yerden gelir toplamak için kullanılır ve bunlar daha sonra bir banka veya başka bir kurumda tek bir toplu ödeme olarak yatırılır. Bunlara ayrıca emanetçi transfer taslakları da denir.

Verileri aktarmak için kullanılan üçüncü taraf bilgi hizmeti, bunu bir konsantrasyon bankası aracılığıyla yapar. Bir yoğunlaşma bankası, kuruluşun birincil finans kuruluşudur veya finansal işlemlerinin çoğunu gerçekleştirdiği yerdir. Konsantrasyon bankası daha sonra sisteme girilen her bir yatırma konumu için DTC’ler oluşturur.

Temel Çıkarımlar

  • Şirketler daha iyi bir nakit yönetim sistemine sahip olmak için mevduat transfer çekleri kullanırlar.
  • Depo transfer kontrolleri (DTC) bir depozito kontrolüne benzer görünebilir, ancak üzerlerinde imzaları yoktur.
  • Otomatik takas odası sistemleri emanetçi transfer kontrol sistemlerinin yerini alıyor, ancak bazı şirketler mevduatlar için DTC’leri kullanmaya devam ediyor.
  • Depo transfer kontrolleri, gecelik depozitolarla aynı şey değildir.

Bir emanetçi transfer çeki, çek yüzünün üst orta kısmına “Emanet Deposu Transfer Çeki” yazılması dışında kişisel bir çek gibi görünür. Bu belgeler pazarlığa açık değildir ve imza taşımamaktadır.

DTC’ler gecelik depozitolarla karıştırılmamalıdır. İşletmelere güvenli bir dropbox için bir anahtar verilir. Depozito fişli bir çantaya konulan depozitolar, mesai saatlerinden sonra bu dropbox’a bırakılır. Banka, posta kutusunu sabah açar ve gecelik depozitoyu işletmenin çek hesabına yatırır.

DTC’ler ile Otomatik Takas Odası (ACH) Sistemleri

DTC tabanlı sistemler yavaş yavaş Otomatik Takas Odası (ACH) ile değiştirildi. ACH sistemleri, Amerika Birleşik Devletleri’nde genellikle bordro, doğrudan mevduat, vergi iadeleri, tüketici faturaları ve diğer ödeme sistemleriyle ilgilenen elektronik para transferi sistemleridir.2019 yılında ACH aracılığıyla kabaca 14,4 milyar mevduat ve 10,3 milyar kredi yapıldı ve bunun daha hızlı, daha ucuz ve daha verimli olduğu düşünülüyor.

ACH ağının parçası olmayan firmalar yine de DTC kullanmalıdır.

Özel Hususlar

Yukarıda belirtildiği gibi, saklama devri kontrolleri, şirketlerin girişlerini daha iyi yönetmelerini sağlar. Kurumsal nakit yönetimi genellikle kurumsal bir sayman tarafından yönetilir. Bu fonksiyon, düşük kar marjları ile birlikte yüksek gelen ve giden nakit akışı olan şirketlerde önemlidir. Bu endüstrilere örnek olarak aşağı akış petrol ve gaz verilebilir, önde gelen oyuncular BP, Shell, Exxon, Total ve Walmart, Amazon, H&M, Zara ve Home Depot gibi kitlesel perakendecilerdir.

Örneğin, Goldman Sachs, nakit parasının değerini koruyacak ve faiz oranları, kredi, para birimi, emtialar ve operasyonlardaki değişikliklerle ilgili birkaç önemli riski azaltacak şekilde yönetilmesini sağlamak için güçlü bir hazine ekibine sahiptir. Nakit yönetimi, bir şirketin finansal istikrarını ve ödeme gücünü veya uzun vadeli finansal yükümlülüklerini yerine getirme kabiliyetini sağlamak için kritiktir.

DTC’ler ve ACH’ler, bazı kuruluşların nakit girişlerini izlemesine yardımcı olabilir. Bu sistemler genellikle tahsilat oranları ile birlikte alacak hesaplarının (AR) düzenlenmesine yardımcı olur.