Sorumlu
Sorumlu Nedir?
Bir emanetçi veya saklama bankası, müşterilerin menkul kıymetlerini çalınmalarını veya kaybolmalarını önlemek için saklamak üzere tutan bir finans kuruluşudur. Saklama memuru, hisse senetlerini veya diğer varlıkları elektronik veya fiziksel biçimde tutabilir.
Yüz milyonlarca hatta milyarlarca dolar değerindeki varlıkların ve menkul kıymetlerin güvenliğinden sorumlu oldukları için, saklama görevlileri büyük ve saygın firmalar olma eğilimindedir.
Kelimenin başka bir anlamıyla, küçük bir çocuğun mal varlığını yönetmek için bir bakıcı atanabilir.
Temel Çıkarımlar
- Bir emanetçi, hırsızlık veya kayıp riskini en aza indirmek için finansal varlıkları güvenli bir şekilde saklayan bir bankadır.
- Yatırım danışmanlarının, müşterileri için yönettikleri varlıklar için bir saklayıcı ayarlamaları gerekir.
- Modern zamanlarda, bu varlıklar fiziksel veya elektronik biçimde depolanabilir.
Bir Sorumlu Nasıl Çalışır?
Yatırım danışmanlığı firmaları, müşterileri için yönettikleri varlıkları korumak için rutin olarak saklama görevlileri kullanır.
Çoğu saklayıcı, hesap yönetimi, işlem ödemeleri, temettü tahsilatı ve faiz ödemeleri, vergi desteği ve döviz yönetimi gibi ilgili hizmetleri sunar. Sorumluların talep ettiği ücretler, müşterinin ihtiyaç duyduğu hizmetlere göre değişiklik göstermektedir. Birçok firma, holdinglerin toplam değerine bağlı olarak üç aylık saklama ücreti almaktadır.
Bir vekil, gerektiğinde, genellikle bir vekaletname ile bağlantılı olarak, varlıklara sahip olduğunu iddia etme hakkına sahip olabilir. Bu, saklama görevlisinin müşterinin adına ödeme yapmak veya yatırımları değiştirmek gibi eylemler gerçekleştirmesine izin verir.
Özel Hususlar
Yatırım danışmanlarının müşteri fonlarından sorumlu olduğu durumlarda, danışman, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından belirlenen saklama kurallarına uymalıdır.
Küçük bir çocuğun mal varlığını yönetmek için bir bakıcı atanabilir. Bu durumda, emanetçi aktif yatırım kararları verebilir.
Özellikle, kişi veya kuruluş nitelikli bir koruyucu olarak görülmelidir. Bu, alanı bankalar, kayıtlı aracılar, kayıtlı bayiler ve diğer belirli kişi veya kuruluşlarla sınırlar.
Müşterilere, onlar adına belirli faaliyetler yürütüldüğünde bildirimler sağlanmalıdır. Müşterilere düzenli hesap özetleri sağlanmalıdır.
Reşit Olmayan Kişinin Sorumluya İhtiyacı Olduğunda
Hesap lehtarı reşit değilse, genellikle bir veliye ihtiyaç duyulur. Bu tür durumlarda, sorumlu kişi bir kurumdan çok sorumlu bir kişi olabilir. Sorumlu, hesaptaki varlıklarla ilgili yatırım kararları verme yetkisine sahiptir, ancak fonlar nihayetinde yalnızca adı geçen yararlanıcı tarafından kullanılmak üzere tasarlanmıştır.
Her hesabın yalnızca bir lehtarı, küçük hesap sahibi ve bir velisi, belirlenmiş bir yetişkin temsilcisi olabilir. Sorumlu, yararlanıcı yetişkinliğe ulaşana kadar yerinde kalır.
Başkaları reşit olmayan birinin hesabına katkıda bulunabilir, ancak yatırıldıktan sonra fonların nasıl yönetileceği konusunda hiçbir yetkileri yoktur.
Saklama Bankası Örnekleri
ABD’de en büyük saklama bankalarından bazıları Bank of New York Mellon, JPMorgan Chase, State Street Bank and Trust Co. ve Citigroup’dur.
Yurtdışında en iyi bilinen emanetçilerden bazıları Bank of China (Hong Kong), Credit Suisse ve UBS (İsviçre), Deutsche Bank (Almanya), Barclays (İngiltere) ve BNP Paribas (Fransa).