Yeminli Mali Danışman (ChFC)
Yeminli Mali Danışman (ChFC) Nedir?
Yeminli Mali Danışman, finansal eğitim, sınavlar ve pratik deneyimden oluşan kapsamlı bir kursun tamamlanmasını temsil eden profesyonel bir atamadır . Yetkili Mali Danışman atamaları, Amerikan Koleji tarafından yedi zorunlu ders ve iki seçmeli dersin tamamlanmasının ardından verilir. Bu unvanı kazananlar, mali konularda bilgili ve sağlam tavsiye verme yeteneğine sahip olarak anlaşılmaktadır.
Temel Çıkarımlar
- Yeminli Mali Danışman, finansal eğitimi ve pratik deneyimi kapsayan bir kursu tamamlar.
- ChFC derecesi, mülk planlaması ve çalışanlara sağlanan faydalar planlaması gibi konuları içerir.
- Atamayı kazandıktan sonra, sürekli eğitim kredisi kazanmak gereklidir.
Yeminli Mali Danışman (ChFC) Nasıl Çalışır?
Program için dikkate alınması için, başvuru sahibinin halihazırda finans sektöründe tam zamanlı en az üç yıl çalışmış olması gerekir. Ayrıca, programı çok daha kolay hale getireceği için, başvuru sahiplerinin başvurmadan önce finans veya işletme ile ilgili bir dereceye sahip olmaları önerilir.
ChFC lisans programı, öğrencilerin bu alanda dokuz üniversite düzeyinde dersi veya 27 saatlik üniversite kredisini tamamlamasını gerektirir. Öğrenciler, aşağıdakiler dahil 100’den fazla entegre gelişmiş finansal planlama konularında ustalık kazanmalıdır:
- Emlak Planlama
- Sigorta Planlaması
- Emeklilik planı
- Finansal Planlama Süreci ve Çevre
- Gelir Vergisi Planlaması
- Çalışanlara Sağlanan Faydalar Planlaması
- Varlık Koruma Planlaması
- Emlak Vergisi, Transfer Vergisi ve Hediye Vergisi Planlaması
- Kapsamlı Finansal Planlama ve Danışmanlık Uygulamaları
Küçük işletme planlaması, boşanma sürecindeki haneler için finansal planlama veya özel ihtiyaçları olan bakmakla yükümlü oldukları aileler için bu bölümlerdeki kuralların nasıl değiştiğine dair bir müfredat da vardır. Her kursun sınavları, herhangi bir akredite üniversitede sunulan işletme ve finans kurslarının standartlarına göre denetlenir ve kapalı kitaptır.
Ünvanı Kazandıktan Sonra
ChFC unvanı kazanıldıktan sonra, kimlik bilgilerini korumak için devam eden eğitim kredileri için bir gereklilik vardır. ChFC unvanına sahip olanlar, atamayı sürdürmek ve Amerikan Koleji Etik ve Prosedürleri Kurallarına uymak için her iki yılda bir 30 saatlik sürekli eğitimi tamamlamalıdır.
Bu kimlik belgesini alan bir danışman, özellikle erken emeklilik ve bütçe planlaması için emeklilik tasarruflarında onlara yardımcı olmak için bireylerle veya yatırım stratejilerini değerlendirmek için şirketlerle birlikte çalışabilir. Danışmanın, birlikte çalıştıkları müşteriler ve dahil oldukları finansal faaliyetler için geçerli olabilecek uluslararası, ulusal ve yerel düzeylerdeki tüm mali yasaları sürekli olarak takip etmesi beklentisi olabilir.
Yeminli Mali Müşavir Atama Neden Önemlidir?
Amerikan Koleji’nden bu profesyonel unvanı almaya yönelik müfredat, çeşitli finansal planlama görev ve sorumluluklarını içerecek şekilde tasarlanmış kurslardan oluşur. Bu, gerçek hayat senaryolarında öğrenilen becerilerin pratik uygulamasını içerir. Üniversiteye göre, atamayı alan mali danışmanlar, almayan endüstri akranlarına kıyasla daha yüksek bir gelir elde edebilir.
Bununla birlikte, bu atamanın, finans endüstrisindeki uygunluk açısından CFP Kurulu tarafından verilen ve yönetilen onaylı finansal planlamacı atamasına eşit olup olmadığı veya onun yerine geçip geçmediği konusunda tartışmalar vardır . CFP Kurulu, atanmasının bir etik kurallara bağlılığı ve Amerikan Koleji aracılığıyla sunulan program ve atamayla karşılaştırıldığında başvuranlar için daha kapsamlı bir inceleme süreci olarak tanımladığı şeyi içerdiğini iddia etti.