Barings Bankası

Published · Updated

Barings Bankası neydi?

Barings Banks, Singapur ofisinde faaliyet gösteren 28 yaşındaki Nick Leeson’un izinsiz alım satımlarda 1,3 milyar dolar kaybetmesinin ardından 1995 yılında çökmüş bir İngiliz ticaret bankasıydı.

1762’de kurulan Barings, dünyanın en büyük ve en istikrarlı bankaları arasındaydı. Ancak, vadeli işlem sözleşmelerinde ve diğer spekülatif işlemlerde izinsiz spekülasyonlar sayesinde, 26 Şubat 1995’te faaliyetlerini durdurdu. Bunun doğrudan nedeni, bu izinsiz işlemlerin ardından nakit ihtiyacını karşılayamamasıydı. İngiltere Merkez Bankası’nın bir kurtarma paketi düzenleme çabaları bile kaçınılmaz çöküşü engelleyemedi.

Barings Bank’ı Anlamak

Leeson’un o zamandan beri itibarı, gözetim veya gözetim olmaksızın faaliyet gösteren bir haydut tüccardı. Kayıp anında, hem Japonya’daki Osaka Menkul Kıymetler Borsası hem de Singapur’daki Singapur Uluslararası Para Borsası’nda Nikkei 225 vadeli işlem sözleşmesi alıp satan bir arbitraj ticaretine atandı. Bununla birlikte, iki piyasa arasındaki küçük fiyat farklılıklarından yararlanmak için eşzamanlı alım satımlar başlatmak yerine, temeldeki endeksin yönsel hareketlerine bahis yaparak daha büyük bir kâr elde etmeyi umarak sözleşmelerini elinde tuttu.

Sorunları daha da kötüleştiren Leeson, muhasebe hileleriyle kayıptır. Banka bunu daha önce keşfetmiş olsaydı, büyük kayıplar alırdı, ancak yıkıcı bir kayıp olmazdı ve ödeme gücü olarak kalırdı. Ne yazık ki, Leeson’un ticari zararlarının nihayet keşfedilmesinden sonra firmanın ödeme aczine düştüğü açıklandı. Bu olaydan sonra Leeson tutuklandı ve bir Singapur hapishanesinde altı buçuk yıl hapis cezasına çarptırıldı. Ancak 1999 yılında kolon kanseri teşhisi konulduktan sonra serbest bırakıldı.

Temel Çıkarımlar

  • Barings Bank, Nick Leeson adlı bir tüccarın 1995’te kötüye giden bir dizi yetkisiz ve riskli ticarete girmesinin ardından başarısız olan İngiltere merkezli bir ticari bankacılık firmasıydı.
  • Bir milyar doları aşan (mevcut sermayesinin iki katından fazlasını) kaybeden Barings iflas etti. Ticaret çöküşünün ardından, Leeson, Singapur’da bir hapishanede yatarken, uygun bir şekilde Rogue Trader adlı kitabını yazdı.
  • Bankanın varlıkları daha sonra ING Barings’i oluşturan Hollandalı ING Groep tarafından satın alındı. Bu yan kuruluş daha sonra 2001 yılında ABN Amro’ya satıldı.

Edinme

Hollandalı ING Group bankası, Barings Bank’ı 1995 yılında 1,00 £ nominal meblağ karşılığında satın aldı ve Barings’in tüm yükümlülüklerini üstlendi ve bağlı ortaklık ING Barings’i oluşturdu. Birkaç yıl sonra, 2001’de ING, ABD merkezli operasyonlarını 275 milyon dolara başka bir Hollanda bankası olan ABN Amro’ya sattı. ING’nin Avrupa bankacılık bölümü, ING Barings’in geri kalanını satın aldı.

Barings adı, her ikisi de başka şirketlerin yan kuruluşları olan sadece iki bölümde bir süre yaşadı. Baring Varlık Yönetimi (BAM) artık MassMutual’ın bir parçasıdır. BAM’ın Finansal Hizmetler Grubu, 2016’da özelleşene kadar Northern Trust’ın bir parçası oldu.

Hollywood

1996’da ve hapishanedeyken Nick Leeson, Barings’in çöküşüne yol açan eylemlerini detaylandırdığı “Rogue Trader: How I Brought Down Barings Bank and Shook the Financial World” adlı otobiyografisini yayınladı. Kitap daha sonra Ewan McGregor’un Leeson olarak rol aldığı kurgusal bir filme dönüştürüldü.