Yıllık Toplam Getiri

Yıllık Toplam Getiri Nedir?

Yıllıklandırılmış toplam getiri, belirli bir süre boyunca her yıl bir yatırım tarafından kazanılan geometrik ortalama para miktarıdır. Yıllık getiri formülü, yıllık getiri birleştirilirse bir yatırımcının belirli bir süre boyunca ne kazanacağını göstermek için geometrik bir ortalama olarak hesaplanır. Yıllıklandırılmış bir toplam getiri, bir yatırımın performansının yalnızca bir anlık görüntüsünü sağlar ve yatırımcılara oynaklığı veya fiyat dalgalanmaları hakkında herhangi bir gösterge vermez.

Yıllık Toplam Getiriyi Anlamak

Yıllık toplam getiriyi anlamak için, iki yatırım fonunun varsayımsal performanslarını karşılaştıracağız. İki fon için beş yıllık bir dönem boyunca yıllık getiri oranı aşağıdadır:

Yatırım Fonu A Getirisi:% 3,% 7,% 5,% 12 ve% 1

Yatırım Fonu B Getirileri:% 4,% 6,% 5,% 6 ve% 6.7

Her iki yatırım fonunun da yıllık getiri oranı% 5,5’tir, ancak Yatırım Fonu A çok daha oynaktır. Onun standart sapma Yatırım Fonu B’nin standart sapma sadece% 1 iken, 4.2% ‘dir. Bir yatırımın yıllık getirisini analiz ederken bile, risk istatistiklerini gözden geçirmek önemlidir.

Yıllık Getiri Formülü ve Hesaplama

Yıllık getiri oranını hesaplama formülünün yalnızca iki değişkene ihtiyacı vardır: belirli bir döneme ilişkin getiriler ve yatırımın elde tutulduğu süre. Formül şudur:

Örneğin, yukarıdaki Yatırım Fonu A’nın yıllık getiri oranlarını alın. Bir analist, “r” değişkenlerinin her birini uygun getiri ile ve “n” değişkenini yatırımın tutulduğu yıl sayısı ile değiştirir. Bu durumda, beş yıl. Yatırım Fonu A’nın yıllık getirisi şu şekilde hesaplanır:

Annualized Return=((1+.03)