Mali Danışmanlar için Başlıca Zorluklar
finansal danışmanların günlük uygulamalarında karşılaştıkları sayısız zorluk vardır. Başarılı olmak için varlık yöneticisi, finansal planlamacı, psikolog ve pazarlamacı gibi birçok şapka takmaları gerekir. Ve çoğu danışman bu şapkaların bazılarını iyi takabilirken, her zaman oynamak için en çok mücadele eden bir veya iki rol vardır.
İşte danışmanların bugün işlerini büyütme ve markalarını halka tanıtma çabalarında karşılaştıkları en büyük zorluklardan bazıları.
Temel Çıkarımlar
- Kimse finansal danışman olmanın kolay bir iş olduğunu söylemedi – ancak danışmanların karşılaştığı zorlukların çoğunun finansman veya yatırım seçimleriyle ilgisi yok.
- Zorlukların çoğu, müşterilerle ilişkileri sürdürmeyi ve beklentilerini yönetmeyi içerir.
- Daha büyük bir firma için çalışmayan bağımsız danışmanlar, tamamen tek başlarına gitmek yerine meslek kuruluşlarından destek almak isteyebilirler.
Müşteri Beklentilerini Yönetme
Bu, danışmanların başarılı olmak için danışan psikolojisini anlamaları gereken bir alandır. Bir müşterinin portföyünü yönetmek çok basit bir çaba olsa da, beklentilerini yönetmek çok daha zor olabilir. Yatırım getirileri ve faiz oranları söz konusu olduğunda birçok müşterinin gerçekçi olmayan beklentileri vardır.
Danışmanların müşterilerine yatırım denklemine nasıl değer kattıklarını gösterebilmeleri gerekir. Bunu yapabilmelerinin yollarından biri, müşterilerin piyasadaki her harekette yoldan çıkmamaları için yatırımlarında uzun vadeli bir perspektif sürdürmelerine yardımcı olmaktır. Elbette, bunu tutarlı bir şekilde yapmak zaman alır, ancak danışmanlarının onları nasıl takip ettiğini görmeye başlayabilen müşterilerin danışmanlarına sadık kalmaları çok daha olası olacaktır.
İrtibatta Kalmak
Danışmanların müşterileriyle yakın temas halinde kalmak için her zamankinden daha fazla yolu var, ancak çoğu işler iyi gittiğinde bunu yapamıyor. Piyasaların ne yaptığına bakılmaksızın, çoğu müşteri ile sağlam bir ilişki sürdürmek için sürekli bir iletişim akışı gereklidir. Danışmanlar, teknoloji meraklısı müşterilerle iletişim halinde olmak için Skype ve anlık mesajlaşma gibi hizmetlerden yararlanmak isteyebilir.
Bilgileri Yönetme
Bazı danışmanlar, çevrimiçi ve başka yerlerde bulunan bilgi okyanusuna ayak uydurmaya çalışırken kendini kaptırır. Akıllı danışmanlar, en son haberlere tepki vermek yerine müşteri davranışına daha fazla odaklanır. Danışmanların ayrıca müşterilerini, doğruluk açısından zaman testinden geçmiş güvenilir veri kaynaklarına yönlendirebilmesi gerekir. Bu, yanlış anlamaları önlemeye ve müşterilerin yanlış bilgilere dayanarak hata yapmalarını önlemeye yardımcı olabilir.
Duygusal Katılım
Çoğu finansal danışman, mantıklı düşünen çok rasyonel, analitik insanlardır. Ancak, birçok müşteri kararı duyguya dayalıdır. İş ilişkisini sürdürmek için danışmanların müşterileriyle duygusal düzeyde ilişki kurabilmeleri gerekir. Bu, bir yatırımın veya planlama kararının duygusal sonuçlarını açıklamayı içerebilir, böylelikle danışanlar kendilerini duygusal düzeyde nasıl etkileyeceğini görebilirler.
Grup Desteği
Bağımsız mali danışmanlar, uygulamalarında genellikle kendilerini yalnız hissedebilirler ve planlama desteği konusunda çok az bilgiye sahip olabilirler. Bununla mücadele eden danışmanlar, National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA) veya National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) gibi kuruluşlarda destek bulabilirler. Bu gruplar, pazarlama, satış, uygulama yönetimi ve mesleğin diğer yönlerinde danışmanların hayatlarını kolaylaştırabilecek zengin kaynaklar sağlayabilir.
Alt çizgi
Danışmanların müşterilerinin nereden geldiğini anlamaları ve sundukları değeri anlamalarını sağlamak her zamankinden daha önemlidir. Müşterilerinin beklentilerini başarıyla yönetebilenler, elde tutma oranını ve alt satırlarını iyileştirebilirler. Profesyonel derneklerden birine katılmak da ek destek sağlayabilir.