Sertifikalı Kara Para Aklamayı Önleme Uzmanı (CAMS)
Yetkili Kara Para Aklamayı Önleme Uzmanı Nedir?
Sertifikalı Kara Para Aklamayla Mücadele Uzmanı (CAMS), dolandırıcılık veya diğer suçlardan kaynaklanan parayı izleme becerisine sahip, ancak kökenlerini gizlemek için karmaşık finansal manevralara maruz kalmış bir uzmandır. Günden güne, bir CAMS uzmanının çalışması, bu tür faaliyetlerin küresel bankacılık sisteminden geçmesini önlemeye odaklanmıştır.
Temel Çıkarımlar
- CAMS uzmanı, kara para aklama amacıyla ABD finans kurumlarını kullanma girişimlerini tespit etmek için eğitilmiştir.
- Bankalar, aracı kurumlar, büyük şirketler ve federal hükümetin tümü CAMS uzmanları çalıştırır.
- Çalışmaları genellikle, para aklamayla mücadelede finans kuruluşlarının işbirliği yapmasını gerektiren 1970 tarihli Banka Gizlilik Yasasına uygun olarak yapılandırılmıştır.
Modern suçlular, herkes gibi paralarını bankalarda saklarlar, ancak nakit para, kökenini gizlemek için kasıtlı olarak karmaşık olan bir dizi finansal işlem yoluyla gelir. Daha fazla manipülasyon yoluyla, para, meşru görünen bir kaynaktan suçluya sağlanır.
CAMS Uzmanını Anlamak
Bir kara para aklama ile mücadele uzmanı, mali suçları tespit etmek, araştırmak ve çözmek için eğitilir.
Sertifikalı Kara Para Aklamayı Önleme Uzmanları Derneği (ACAMS), bu uzmanlık alanında kurslar ve sertifikalar sunmaktadır. Test için adaylar, eğitim geçmişi ve iş deneyimi ile ilgili belirli uygunluk koşullarını karşılamalıdır.
Kara para aklamayı önleme uzmanı, bankacılık uyum görevlisi, finansal danışman veya Banka Gizlilik Yasası analisti gibi farklı bir iş unvanına sahip olabilir. Finans kurumları veya aracı kurumlar, büyük şirketler ve federal hükümet tarafından istihdam edilirler.
Kara Para Aklamanın Kısa Tarihi
ABD’de kara para aklama, suç sendikalarının yasadışı olarak ithal edilen alkol satarak zenginleştiği ve güçlü hale geldiği 1930’ların Yasak döneminde bir sorun haline geldi. Kara para aklama basit bir soruna çözümdü: Bariz bir desteği olmayan bir suçlu, büyük bir tomar para ve lüks bir yaşam tarzını nasıl açıklar?
Uyuşturucu satıcıları ve teröristler, kara para aklama soruşturmalarının ana hedefleri arasındadır.
Cevap, genellikle, aslında herhangi bir iş yapabilecek veya yapmayabilecek bir işletme için bir mağaza açmaktı. Gerçekte rom kaçakçılığından gelen çok miktarda parayı hesaba katmak için herhangi bir sayıda sahte fatura oluşturulabilir.
Modern zamanlarda, küresel bankacılık sistemi çok daha karmaşık manevraları mümkün kılar ve genellikle gerektirir, ancak sonuç aynıdır. Bir suçlunun, tüm paranın nereden geldiğine dair makul bir açıklaması vardır ya da en kötü ihtimalle, kimse hangi soruları soracağını bilemeyecek kadar kafa karışıklığı yaratmıştır.
Düzenleme gereksinimleri
Finansal kurumların ve şirketlerin kara para aklama sorununa tepkisi, genellikle 1970 Banka Gizlilik Yasasına uygun olarak yapılandırılır. Para Birimi ve Yabancı İşlemleri Raporlama Yasası olarak da bilinen bu yasa, finans kuruluşlarının hükümetin kara para aklama ile mücadele.
Banka Gizlilik Yasası, 2001 yılında, terörist grupların kara para aklamasını önlemeyi amaçlayan düzenlemeleri ekleyen Vatanseverlik Yasası ile bir tür güncelleme aldı. Yasa, her büyük bankacılık işlemi için bir kağıt izi veya daha büyük olasılıkla elektronik bir iz olmasını sağlar.
Vatanseverlik Yasası, suçluların da değiştiği gerçeğine bir cevaptı. Bugün, aklanması gereken büyük meblağlarda paraya sahip olanlar sadece uyuşturucu satıcıları değil, teröristler de.