Genç Finansal Danışmanlar için En İyi İpuçları

2014 Cerulli Associates raporuna göre, finansal danışmanların yaklaşık üçte biri 55 ila 64 yaş aralığına giriyor ve bu da broker-bayilerin ve saklama görevlilerinin danışmanlar sektörden çıkarken varlıklarını kaybetme riski altında olduklarını öne sürüyor. Aynı zamanda, veriler, bu yaşlanan danışmanların, konu yedekleme planlaması olduğunda ayaklarını sürüklediklerini gösteriyor. Genç finans danışmanları, danışmanların uygulamalarını desteklemek için acele etmelerinin bir sonucu olarak yakında bir iş arayanın piyasasını deneyimleyebilir.

İşte başarılarını en üst düzeye çıkarmak isteyen sektöre atlayan genç finansal danışmanlar için bazı ipuçları.

Öğrenmeyi asla bırakma

Küresel finans piyasaları sürekli olarak gelişiyor, bu da finansal danışmanların sürekli olarak hızlanmayı öğrenmesi gerektiği anlamına geliyor. Örneğin, son zamanlarda yapılan pek çok ekonomik araştırma, en iyi uzun vadeli getirileri sağlayabilecekleri için, düşük maliyetli endeks borsa yatırım fonlarına (ETF’ler) ve yatırım fonlarına pasif olarak yatırım yapma fikrini desteklemişken, yeni teknolojiler sürekli olarak ortaya çıkmaktadır. müşteri portföylerini optimize etmeye ve uzun vadeli riske uyarlanmış getirilerini iyileştirmeye yardımcı olabilir.

Araştırmaya ek olarak, mali danışmanlar, yolda herhangi bir sorundan kaçınmak için en son düzenleyici trendleri takip etmelidir. Mali danışmanlar ayrıca endüstri yayınlarına abone olarak, konferanslara katılarak ve müşterilere yönelik değer teklifini iyileştirmek için tasarlanmış diğer faaliyetlere katılarak hem araştırma hem de endüstri trendlerini takip etmelidir. Genç finansal danışmanlar, bu değişikliklerin üstesinden gelerek, kendilerini gelecek için en iyi şekilde konumlandırmalarını sağlarken, yaşlanan işverenlerinin yeni ve gelecek trendlere uyum sağlamasına yardımcı olabilir.

Müşterilerinizle Kişisel Olarak Bağlantı Kurun

Finansal tavsiye arayan biri için hiç bu kadar fazla seçenek olmamıştı, borsada işlem gören fonlar bir kendin yap yaklaşımını kolaylaştırıyor ve robo-danışmanlar ayrıntılarla ilgileniyor. Birçok yönden, finansal danışmanlar uzun vadede daha iyi bir değer sunmak için müşterilerle kişisel düzeyde bağlantı kurarak kendilerini diğerlerinden ayırırlar. Genç finans danışmanları, giderek dijitalleşen bir toplumda ilişkilerin önemini unutmamalıdır.

Kişisel bağlantılara duyulan ihtiyaç, herhangi bir uygulamanın sahip olunması hoş bir özelliğinden çok daha fazlasıdır. MyPrivateBanking Research’e göre, 2020’nin sonunda dört trilyon dolardan fazla, dünya çapında robo-danışmanlar ve otomatik yatırım platformları tarafından yönetilecek. Genç mali danışmanlar, mali danışmanlık işinde kalan birkaç yıl boyunca yaşlanan danışmanlardan çok daha fazla zaman içinde bu eğilimlerle boğuşmak zorunda kalacaklar.

Finansal danışmanlar, finansal planlamanın otomatikleştirilmiş yönlerini ele almak için robo-danışmanlarla ortaklık kurmayı düşünürken, daha büyük resmi ve meydana gelen ani olayları kontrol altında tutabilirler. Bu yaklaşımı benimseyen genç danışmanlar, doğrudan rekabet etmeye çalışmak yerine değer katabilecekleri alanlara odaklanarak kendilerini en iyi şekilde konumlandırabilirler;

Profesyonel Gelişiminize Yatırım Yapın

Mali danışmanlar, finans söz konusu olduğunda faizleri birleştirmek kavramına yakından aşina olabilirler, ancak aynı ilkeler mesleki gelişim için harcanan zaman için de geçerlidir. Örneğin, genç danışmanlar, hem müşteriler hem de işverenler için değerlerini oluşturmaya devam etmek için her zaman kitap ve makale okumalı, çevrimiçi eğitim kursları almalı, profesyonel kuruluşlarda gönüllü çalışmalı ve zaman içinde yeni eğitim belgeleri sağlamalıdır.

Genç danışmanlar, kendi değerlerini oluşturmanın yanı sıra, başkalarına erkenden ve sık sık geri vermeyi düşünmelidir. Daha genç finansal danışmanlara veya öğrencilere mentorluk yapmak, temel bilgileri takip ederken başkalarına yardım etmenin ve güçlü bir ilişki kurmanın harika bir yoludur. Devletin politika hakkında bilgi taleplerine katılmak, herkesin çıkarlarını en iyi şekilde koruyacak şekilde topluma geri vermenin bir başka harika yoludur.

Alt çizgi

Yaşlanan mali danışmanlık işi, yakında iş dünyasında bir yer arayan hevesli genç danışmanlar için birçok iş fırsatı yaratacak. Zamanı geldiğinde, bu genç danışmanlar her zaman öğrenerek, kişisel bir dokunuşu koruyarak ve kendilerine ve başkalarına yatırım yaparak kendilerini başarıya hazırlayabilirler.