Finansal Danışmanlık Uygulaması Satın Almak İçin En İyi İpuçları

Oldukça acımasız bir istatistik: Geçen yıl tamamlanan bir çalışmada, mali danışmanlık firmalarının yalnızca yaklaşık dörtte biri başka birinin danışmanlık işini satın alarak “çok memnun” olduklarını bildirdi.

Sponsor NFP Advisor Services ve yürüttüğü Aite Grubu, beyaz kağıt – Alfa Edinmeler: Pratik Yatırım Getirisi maksimize – müşteri tutma devralma sırasında en büyük engel olduğunu kanıtladı belirtti. % 76 ortalama elde tutma oranı son derece saygın görünse de, bunun yalnızca mahsulün kreması için olduğunu unutmayın – anketin “alfa edinimleri” olarak nitelendirdiği kapsamdaki en başarılı edinimler.

Edinme işleminizin sizi doğrudan “alfa” kategorisine yerleştirmesini sağlamak için, reaktif stratejiden ziyade proaktif bir stratejiye bağlı kalmak ve olası ölümcül yanlış adımlardan kaçınmanız gerektiğini bilmek önemlidir.

Kültür çatışması

Satın aldığınız şirket muhtemelen şu anda yönettiğiniz şirketten belirgin şekilde farklı bir çalışma kültürüne sahip olacaktır. Potansiyel satın almaları gözden geçirirken, yeni bir şirketin halihazırda kurulmuş kültürünün sizinkiyle nasıl örtüşeceğine dair üstünkörü bir değerlendirme yapmak cazip geliyor. Görünüşün aldatıcı olabileceğini ve bir şirketin iç kültürünün her zaman göründüğünden daha karmaşık olacağını unutmayın. (Daha fazla bilgi için bkz.: Finansman Müşterileri Veraset Planlarına Dahil Etmelidir.)

Yine de bir kültür çatışmasından nasıl kaçınıyorsunuz? Satın alınan şirketten yeni çalışanları şirketinizin kültürüne entegre etmeye özen gösterin: bu otomatik olarak gerçekleşmez. Atlamayı yapan birçok çalışanın bu değişikliği istememiş veya hatta öngörmemiş olması gerçeği, söylenmemiş kızgınlıklar anlamına gelebilir. Rakamların asla tüm hikayeyi anlatmadığını unutmayın: yeni çalışanlarınızla, içeriden birinin mevcut iş kültürlerini nasıl ele aldığını duymak için bilgi almak için zaman ayırın. Bu çalışanlara endişelerinin yanı sıra, firmanızın yeni organizasyon yapısında liderlik ve işbirliği için yeterli fırsatlar sunma konusunda proaktif olun.

Kişisel Olun

Aite Group anketine göre, her iki taraf arasındaki kişisel temaslar, satın almanın başarı şansını önemli ölçüde artırdı. Aslında, tüm başarılı anlaşmaların yarısından fazlasında iki kişi arasında önceden kişisel bir bağlantı vardı. Doğrudan anlaşmaya aracılık etmek de tesadüf oldu: Başarılı anlaşmaların yalnızca% 10’unda harici danışmanlık firmaları kullanıldı.

Müşteri tarafından, yeni müşterilerin geleneksel olarak sunduğunuz hizmet modelini zorunlu olarak benimseyeceğini varsaymayın. Pek çok soru sorun ve hemen sonuca varmayın: Yeni müşterileriniz ne istiyor ve ne bekliyorlar? Telefonda planlama toplantıları yapmaya alışkınsanız ve yeni bir firmadaki çoğu müşteri ofise gelmeye alışkınsa, bu önceden ölçmek isteyeceğiniz bir şeydir. Aynı şey müşterilerinize güncellemeleri ve bilgileri iletmek için de geçerli: Firmanızın standart iletişim modu e-posta iken müşterilerinize telefonla ulaşılmaya alışkınlar mı? Müşteri etkileşimi söz konusu olduğunda, miras aldığınız yeni müşteri tabanıyla doğru şehri belirlemede yüz yüze görüşmek zorunlu olabilir. (İlgili okumalar için bkz: En İyi Mali Danışmanlardan Yönetim İpuçları.)

Acele etmeyin

Aite anketi, sabrı bir erdem olarak gösteriyor: Ankete katılan firmalar arasında, başarılı satın almaların çoğu, birkaç yıl süren uzun bir inceleme sürecinin sonucuydu. Bir ortak ararken acele etmeyin: iyi bir eşleşme aramak için harcama yapmak sonunda istatistiksel olarak karşılığını verir. (Daha fazla bilgi için bkz: Harika Bir Finansal Planlama Uygulaması Oluşturmanın Temel Adımları.)

Boyut Önemlidir

Bir satın almanın yararlarını tartışırken göz önünde bulundurulması gereken bariz bir soru gibi görünebilir: Ana şirketin geliri, potansiyel hedef şirketin geliriyle karşılaştırıldığında nasıldır? Yeni bir firma edinmek, sisteme yeni can ve yeni gelir kaynakları enjekte etmek için mükemmel bir fırsat olsa da, ne kadar büyük bir riski güvenle alabileceğinizi düşünün. Mevcut gelirinizin dörtte birinden fazlasını temsil eden bir edinme, geçiş sorunsuz bir şekilde daha az giderse faaliyetlerinizin ve mali bilançonuzun önemli ölçüde etkileneceği anlamına gelir. Toplam gelir akışınızın% 20’sinden fazlasını toplayacak yeni olasılıklar muhtemelen daha basit ve daha güvenli bahislerdir. (Daha fazla bilgi için bkz: Danışmanlar Yetenek Açığını Nasıl Doldurabilir.)

Lütfen kontrol edin

Düzenli olarak sık sık yaptığınız restoranda sunucuyu sertleştirmeniz pek olası değildir – ya da yaparsanız, mükemmel hizmetten daha azını almayı beklersiniz. Benzer bir kural, satın almalar için de geçerlidir: En düşük dolara kadar pazarlık, nadiren birinci sınıf bir uygulama ile bir anlaşma sağlar. Bir anlaşma yapmaya istekli olabilecek bir firma için alışveriş yapsanız bile, dikkatli olun: fiyat doğru olsa bile vasat bir firma satın almaya değmez.

Öyleyse, bir satın almanın stratejik olarak fiyatlandırılmasında temel faktörler nelerdir? Piyasa değeri artı geliri ölçen bir formülle ödeme yapmayı bekleyin. Dikkate alınması gereken en önemli faktörler arasında, işletme uzun ömürlülüğü bunlardan biridir: firma ne kadar süredir buralarda ve itibarı nedir? Bakılması gereken diğer faktörler arasında müşteri hizmetleri modeli ve gelir karışımı yer alır. Varlıklar açısından, hem yönetim altındaki toplam varlıklara hem de operasyonlardan kaynaklanan nakit akışına baktığınızdan emin olun. (İlgili okuma için bakınız: Mali Danışmanlar Robo-Danışmanlara Nasıl Uyum Sağlayabilir.)

Uzun vadede, daha fazla ödeme nihayetinde işe yarayabilir: Aite anketi, aslında memnuniyet ile bir satın alma için daha fazla ödeme arasında güçlü bir ilişki olduğunu ortaya koydu. Aslında, devralanlarından en yüksek memnuniyeti bildirenlerin daha fazla ödeme yapanların% 25’i, satın almalarından en memnun olduklarını belirtenlerin de daha fazla ödeme yaptıklarını bildirdi. “Daha fazla ödeme” neyi gerektirir? Bir dolar rakamı yerine, her şey katlara iniyor. Ankette, ortalama satın alma gelirinin 1,36 katına ulaşırken, alfa satın alımları – en memnun olan – 1,55 kat gelir elde etti.

Kredi Almalısınız?

Bir satın alma için yeterli parayı öksürmek için evinize ikinci bir ipotek koymayın. Belki de şaşırtıcı olmayan bir şekilde, bir satın alma ile ilgili memnuniyetsizlik ile kişisel bir kredi alma arasında yüksek bir korelasyon bulundu. Aite anketinde, memnuniyetsizlik ifade eden alıcıların% 73’ü kişisel kredi almıştı. (İlgili okuma için bakınız: Mali Danışmanlar Sosyal Medyadan Nasıl Yararlanıyor?)

Bu rakamların nedeni ve etkisi şeffaf olmasa da, borca ​​girmenin hem iş cephesinde hem de kişisel yaşamınızda makul bir risk olup olmadığı üzerinde kafa yormak gerekir.

Hareket ettirmeye devam et

Bir satın alma işleminden sonra bir müşteri tabanını birleştirmeye gelince, zaman sizin tarafınızda değildir. Bir anlaşmaya varmadan önce, müşterileri bir uygulamadan diğerine hızlı ve sorunsuz bir şekilde geçirmek için bir plan oluştururken proaktif olun.

Yeni bir satın almanın birleştirilmesi söz konusu olduğunda hıza ihtiyaç duyulması zorunlu olsa da, geçişin insani tarafı söz konusu olduğunda tedbirli olun. Satın alınan şirketler, proje kapatmaları, işten çıkarmalar veya rollerin yeniden dağıtılması gibi eylem gerektiren kurumsal veya personel sorunlarıyla gelirse. (Daha fazla bilgi için bkz: Mali Danışmanlar için Büyüme Stratejileri.)

Alt çizgi

Bir satın almanın karmaşık ve hassas doğasını müzakere ederken, temel fizik yasalarına meydan okumaya çalışmayın. Her eylem için bir tepki vardır: Bu, özellikle büyük personel ve organizasyonel değişikliklerle uğraşırken doğrudur. Sonra, tekdüze hareket halindeki her nesnenin, kendisine bir dış kuvvet uygulanmadıkça bu hareket durumunda kalma eğiliminde olduğunu belirten Newton’un Birinci Hareket Yasası var. Bir satın alma bağlamında bu, iki şirketi birleştirme hızının ve başarısının tamamen hızlı, proaktif önlemlere bağlı olduğu anlamına gelir. Eylemsizlik sizin düşmanınızdır: Statükoyu koruma riskine girmeyin ve iki farklı şirket kültürünün ve organizasyon yapısının sihirli bir şekilde birleşeceğini umun. (Daha fazla bilgi için bkz.: Bir İş Halefiyet Planı Nasıl Oluşturulur.)